Crédit Agricole : détail de l’offre bancaire de la banque verte

Le Crédit Agricole, surnommé la banque verte, est une banque incontournable du marché français et mondial. En France, elle compte 39 caisses régionales, près de 7000 agences et 21 millions de clients. Mais comment se positionne le Crédit Agricole sur le marché bancaire français ? Découvrez le pack bancaire de cette banque, ses cartes et les services proposés par la banque verte.

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Tout d’abord, il faut savoir que le Crédit Agricole fonctionne en caisses régionales. Les tarifs ne sont donc pas identiques dans toutes les régions.

Pack bancaire du Crédit Agricole : le compte à composer

Le pack bancaire principal du Crédit Agricole est le « compte à composer ». Le principe est simple : le client choisit les fonctionnalités dont il a besoin, et le tarif du pack bancaire varie en fonction des choix réalisés. Le prix du socle, sans services supplémentaires, est de 2,10€ par mois dans le Nord et la région Ile de France.

Le socle de base est le suivant :

• Des opérations courantes illimitées : virements, prélèvements…
• Une carte bancaire
• Un chéquier
• Un accès gratuit à l’application mobile
• Des relevés de compte mensuels
• Une tenue de compte
• Des alertes SMS

A savoir, la cotisation de la carte bancaire n’est pas incluse dans le tarif global du pack. Celle-ci est à compter indépendamment du pack bancaire. Les frais de tenue de compte varient selon les régions : par exemple en Ile de France ils sont à 0€ par mois, tandis que dans le Nord ils sont à 1,50€ par mois.

Crédit Agricole : les modules du compte à composer

Avec ce pack bancaire « compte à composer », le client du Crédit Agricole possède ensuite 5 choix de module pour compléter son offre. Les modules sont : Compte sécurisé, Maîtrise du découvert, Budget assurances, Épargne pilotée et Suivi @ssuré.

Compte sécurisé

Les services compris dans le Compte sécurité sont :

• Des retraits d’espèces de dépannage dans les agences Crédit Agricole (sans avoir sa carte bancaire sur soi)
• Le remboursement des frais d’opposition sur chèques
• Une réédition du code confidentiel de la carte bancaire
• La fabrication d’une nouvelle carte en cas d’urgence
• Une assurance SécuriCOMPTE Plus qui indemnise : de la perte ou vol des moyens de paiements, du vol par agression du téléphone portable, de l’usurpation d’identité et du vol agression d’espèces retirées en distributeur.

Maîtrise du découvert

Si vous avez choisi une option d’autorisation de découvert sur votre compte bancaire, vous pouvez bénéficier du module Maîtrise du découvert. Ses services sont :

• Une alerte par SMS ou par mail lorsqu’une partie du découvert autorisé a été consommée. Vous décidez du montant d’alerte. Par exemple, si vous voulez recevoir le SMS à 500 euros de découvert autorisé.
• La garantie SécuriCOMPTE Découvert : une indemnisation égale au montant du découvert autorisé en cas de décès accidentel, ou de Perte Totale et irréversible d’Autonomie (PTIA) suite à un accident.

Budget assurances

Le module budget assurance comprend les assurances suivantes : habitation, moto, juridique, prêt immobilier, santé, accidents de la vie, etc. Mais également l’assurance SécuriBUDGET qui comprend :

• Le décès accidentel
• Un licenciement économique (jusqu’à 62 ans)
• La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) suite à un accident (jusqu’à 80 ans)
• L’incapacité Temporaire Totale de Travail (ITT) suite à un accident (jusqu’à 62 ans)

Épargne pilotée

Le module Épargne pilotée permet de gérer son épargne. Ses services sont :

• Un service de Bourse en ligne : Invest Store Initial et Intégral
• Une épargne mensuelle grâce à un virement automatique et personnalisé
• La garantie SécuriEPARGNE : en cas de décès accidentel, une indemnité jusqu’à six fois le montant programmé pour le bénéficiaire que vous avez choisi
• Le relevé global annuel du montant de l’épargne détenus au Crédit Agricole

Suivi @ssuré

Le module Suivi @ssuré permet de sécuriser les achats effectués par carte bancaire sur internet, par téléphone ou par courrier. Les services compris :

• Une assurance SécuriWEB : remboursement de l’achat
• Un SMS de validation pour chaque achat à distance
• Des alertes SMS déterminées avec votre conseiller sur les opérations à distance

Les options supplémentaires 

En plus de ces 5 modules, le client Crédit Agricole peut opter pour des assurances supplémentaires pour se protéger davantage :

• SécuriZEN : en cas de décès accidentel (jusqu’à 80 ans) et de licenciement économique (jusqu’à 62 ans) : versement d’une indemnité équivalente à 30% des 3 derniers revenus mensuels
• SécuriLIVRETS : en cas de décès accidentel : versement d’une indemnité, aux bénéficiaires choisis, équivalente au solde des livrets détenus au Crédit Agricole

Les cartes bancaires du Crédit Agricole

Les clients du Crédit Agricole peuvent opter pour une carte bancaire, sans le pack bancaire « compte à composer ». Les tarifs des cartes bancaires diffèrent légèrement selon les régions. Découvrez les tarifs des cartes bancaires du Crédit Agricole en Ile de France et dans le Nord :

Les prix des cartes varient selon les régions. Toutefois, elles comportent les mêmes fonctionnalités.

>> Découvrir également l’article ouvrir un compte bancaire Crédit Agricole pour plus de précisions sur les frais.

Carte Crédit Agricole MasterCard et Visa Classic

En débit immédiat ou différé, le tarif ne change pas. La carte Classic c’est :

• Des retraits gratuits et illimités dans tous les distributeurs Crédit Agricole
• Des paiements gratuits dans tous les commerces français
• Un plafond de retrait de 300 euros sur 7 jours
• Un plafond de paiement de 3000 euros par mois
• Des garanties voyages : rapatriement médical, assurance décès / invalidité et assistance juridique à l’étranger
• Des secours sur les pistes de ski

Les plafonds peuvent être modifiés.

Carte Gold MasterCard et Visa Premier Crédit Agricole

• Des retraits gratuits et illimités dans tous les distributeurs, même ceux d’autres banques
• Des paiements gratuits dans tous les commerces
• Un plafond de retrait de 1500 euros sur 7 jours, dont 900 euros à l’étranger
• Un plafond de paiement de 6000 euros par mois, dont 5000 euros à l’étranger
• Des assurances voyages : annulation, modification et interruption, incident de transport, rapatriement, hospitalisation, assistante médicale, responsabilité civile à l’étranger, décès / invalidité, aide à la poursuite du voyage
• Garantie des dommages aux véhicules de location
• Garantie neige et montagne

Le plafond de paiement de la carte Visa Premier est de 7 500€ par mois. Sinon, les autres servies sont les mêmes que pour la Gold MasterCard.

World Elite MasterCard et Visa Infinite

La carte World Elite MasterCard et la carte Infinite sont les cartes très haut de gamme du Crédit Agricole. Elle propose les services suivants :

• Retraits gratuits et illimités dans tous les distributeurs, même ceux d’autres banques
• Paiements gratuits dans tous les commerces
• Plafonds de paiement et de retrait personnalisables. Le Crédit Agricole préconise un plafond de retrait de 3500€ sur 7 jours et un plafond de paiement de 13 100€ par mois maximum.
• Des assurances voyages : annulation, modification et interruption, incident de transport, rapatriement, hospitalisation, assistante médicale, responsabilité civile à l’étranger, décès / invalidité, aide à la poursuite du voyage
• Garantie des dommages aux véhicules de location
• Garantie neige et montagne
• Protection des achats : les achats réglés en carte sont remboursés il y a une détérioration de l’achat dans les 60 jours suivants, et lorsque le client subit un vol par agression ou un vol par effraction

La carte Visa Infinite comporte toutes les mêmes caractéristiques que la World Elite MasterCard. Sauf pour les plafonds, ils ne sont pas personnalisables. Ils sont donc fixés à 3500€ sur 7 jours pour les retraits et 13100€ sur 30 jours pour les paiements.

Les services bancaires du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole propose à ses clients des produits d’épargne, des crédits et des assurances.

Épargne

Le Crédit Agricole propose plusieurs livrets d’épargne accessibles aux adultes :

• Livret A
• LDDS
• Compte sur Livret
• Livret d’épargne populaire
• Livret sociétaires

Mais, également des produits d’épargne pour les jeunes :

• Livret d’épargne TIWI : ouverture possible dès la naissance
• Livret jeune Mozaïc : de 12 à 25 ans

Ces deux livrets sont plafonnés à 1600 euros d’épargne.

Le Crédit Agricole propose deux livrets d’épargne logements :

• Plan épargne logement (PEL)
• Compte épargne logement (CEL)

Et un compte pour les projets agricoles :

• Compte sur Livret Projet Agricole

Crédit

Vous avez plusieurs possibilités pour emprunter au Crédit Agricole.

Prêt immobilier

• Prêts immobiliers, ainsi que des assurances spécifiques aux prêts immobiliers
• Prêts économies d’énergie
• Et des prêts travaux

Crédit à la consommation

• Prêt à consommer perso
• Prêt à consommer auto
• Et prêt à consommer véhicule de loisirs

Assurance 

Le Crédit Agricole propose tout type d’assurances :

• Auto et deux roues
• Habitation
• Loisirs et quotidien
• Emprunteur
• Santé et décès

Les offres en ligne pour les jeunes

Le Crédit Agricole propose deux offres en ligne de banque pour les jeunes. Elles sont aux prix de 2 euros par mois et leur souscription se réalise sur internet.

EKO

A mi-chemin entre la banque en ligne et la banque traditionnelle, EKO est une offre low-cost du Crédit Agricole. Cette offre permet aux jeunes de se rendre dans les agences du Crédit Agricole tout en bénéficiant des avantages d’une banque en ligne.

Les caractéristiques de EKO :

• Uniquement pour un compte individuel
• Tarif avantageux : 2€ par mois
• Possibilité de se rendre en agence Crédit Agricole
• Gérer les comptes bancaires depuis l’application « Ma banque » du Crédit Agricole
• L’accès à tous les services bancaires : carte bancaire MasterCard, relevé de compte électronique, retraits en euro et en devises, alertes SMS, chéquier…
• Pas de découvert autorisé

Souscrire un compte EKO

Globe Trotter

Globe Trotter est une offre à 2 euros par mois destinée aux 18 – 30 ans. Elle est sans condition de revenu et est très intéressante pour les jeunes voyageurs.

L’offre comprend :

• Une carte MasterCard internationale à débit immédiat
• Un chéquier
• Des retraits et paiements gratuits en euro et hors zone euro
• Un compte bancaire avec RIB
• Des assurances pour la carte MasterCard
• Le paiement sans contact
• Le paiement Paylib
• La possibilité de se rendre en agence Crédit Agricole
• L’activation et la désactivation des paiements à distance

Globe Trotter n’est pas la seule offre à proposer la gratuité à l’étranger. D’autres banques en ligne proposent également des services gratuits à l’étranger : Fortuneo avec l’offre Fosfo et Boursorama avec la carte Ultim.

BforBank, la banque en ligne du Crédit Agricole

Depuis 2009, la banque en ligne du Crédit Agricole nommée BforBank propose à ses clients un compte bancaire sans frais, incluant des assurances et une carte Visa Classic ou une Visa Premier gratuites.

Toutefois, pour accéder à ce compte bancaire, des conditions de revenus sont requises :

• Carte Visa Classic : à partir de 1200 euros nets mensuels
• Carte Visa Premier : à partir de 1600 euros nets mensuels
• Et la carte Visa Infinite : à partir de 4000 euros nets mensuels

>> En savoir plus sur BforBank.

Malheureusement, il n’est pas possible de se rendre en agence Crédit Agricole si vous êtes clients de BforBank, même pour déposer de l’espèce ou des chèques.

Découvrir BforBank

Ouvrir un compte bancaire Crédit Agricole

Pour ouvrir un compte bancaire Crédit Agricole, les futurs clients doivent impérativement se rendre en agence. Avec un conseiller, vous établirez les services que vous souhaitez pour votre « compte à composer ».

Les pièces justificatives à fournir :

• Une pièce d’identité valide
• Un justificatif de domicile
• Un RIB

Selon votre situation, d’autres documents peuvent être demandés.

Cependant, pour les offres bancaires EKO et Globe Trotter, vous pouvez souscrire en ligne.

Qui est le Crédit Agricole ?

Le Crédit Agricole, surnommé « la banque verte », doit son nom à son activité d’origine car elle était au service du monde agricole. Depuis sa création en 1885, le Crédit Agricole s’est étendu dans toute la France. Depuis les années 1990, le Crédit Agricole est devenu un groupe bancaire généraliste international. Aujourd’hui, la banque compte :

• 39 caisses régionales
• plus de 7000 agences en France
• près de 21 millions de clients

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 02/04/2024