Quelles banques proposent une carte Visa Premier gratuite ?

Où trouver une carte Visa Premier gratuite ? Quelles banques proposent une telle carte bancaire haut de gamme sans frais ? Quelles sont les conditions pour l’obtenir ? 

💳 Où trouver une carte Visa Premier gratuite ?

Quelles banques permettent d’obtenir une carte Visa Premier gratuite ? Pas les banques physiques, qui ne commercialisent que des cartes bancaires payantes. Seuls les mineurs peuvent y bénéficier parfois d’offres gratuites.

Pour trouver une carte Visa Premier gratuite, la seule solution est de se tourner vers les banques en ligne. Mais même là, il n’est pas si facile de trouver une carte bancaire haut de gamme sans frais. Retrouvez ci-dessous notre comparatif des banques en ligne gratuites avec carte Visa Premier 👇

👌 Quelles banques proposent une carte Visa Premier gratuite ?

Fortuneo

La première banque qui permet d’obtenir une carte Visa Premier gratuite est Fortuneo 👇

Du moins, Fortuneo propose un équivalent, car sa carte bancaire gratuite est en réalité une Gold Mastercard. Cela ne change rien pour vous : que ce soit une Visa Premier ou d’une Gold Mastercard, vous bénéficiez d’une carte bancaire haut de gamme avec les mêmes avantages.

La carte de Fortuneo est justement une authentique carte bancaire haut de gamme, avec plafonds de dépenses élevés, débit immédiat ou différé et surtout, des garanties voyage incluses (rapatriement, frais médicaux à l’étranger, annulation de voyage…).

La carte de Fortuneo est tout simplement la meilleure carte haut de gamme gratuite, car elle allie les avantages d’une carte premium avec un tarif défiant toute concurrence :

• ✔️ Carte bancaire gratuite
• ✔️ Plafonds élevés
• ✔️Aucuns frais de retraits ou paiements dans et hors zone euro
• ✔️ Garanties voyage

Toutefois, la carte gold gratuite de Fortuneo n’est accessible que si vous pouvez justifier un revenu de 1800€ mensuels minimum (Fortuneo ne vous demande pas de les verser ensuite chaque mois sur votre compte, seulement de fournir un justificatif de revenus).

Boursorama Banque

La deuxième carte Visa Premier gratuite disponible sur le marché est proposée par Boursorama Banque. Il s’agit de la carte Ultim 👇

Ultim est à la fois le nom de l’offre bancaire et de la carte de Boursorama Banque. Il s’agit d’une carte équivalente à une carte Visa Premier, qui propose les mêmes avantages. Le titulaire de la carte Ultim pourra bénéficier de plafonds élevés, de garanties voyage ainsi que de frais à l’étranger peu chers. Toutefois, seuls trois retraits hors zone euro sont gratuits par mois.

❌ À l’inverse d’une véritable carte Visa Premier, la carte Ultim de Boursorama Banque est cependant à autorisation systématique. Cela signifie que, lors de l’utilisation de votre carte pour payer ou retirer de l’argent, le terminal de paiement va interroger en direct le solde de votre compte. S’il est insuffisant, alors l’opération sera rejetée.

Ce système est intéressant pour mieux maîtriser son budget et éviter d’être à découvert, mais on le conseille souvent plutôt aux jeunes. En effet, ce sera à l’inverse un fonctionnement qui peut manquer de souplesse pour un salarié. C’est la raison pour laquelle nous préférons la carte Gold de Fortuneo à la Visa Premier gratuite de Boursorama Banque.

Ce qui ne veut pas dire que la carte de Boursorama Banque n’a pas ses propres avantages :

• ✔️ Carte bancaire gratuite
• ✔️ Pas de condition de revenus
• ✔️ Plafonds élevés
• ✔️ Garanties voyage

💰 Les banques qui proposent une carte Visa Premier pas chère

Actuellement, Fortuneo et Boursorama Banque sont les seules à commercialiser une carte Visa Premier qui soit gratuite. Il existe cependant aussi des cartes bancaires haut de gamme très intéressantes et peu chères, comme Hello Prime d’Hello bank! ou la Visa Premier de Monabanq.

Hello bank!

La carte Visa Premier d’Hello bank! s’appelle Hello Prime. Il s’agit d’une excellente carte bancaire haut de gamme pas chère, gratuite d’utilisation 👇

Hello Prime n’est donc pas gratuite : cette carte Visa Premier coûte 5€ par mois. Toutefois, elle est ensuite entièrement gratuite d’utilisation. Vous n’aurez aucuns frais de retrait ou paiements dans et hors zone euro, et vous bénéficierez aussi de la gratuité des virements instantanés lors de l’utilisation de votre compte bancaire.

Cette offre haut de gamme propose également des plafonds élevés, des garanties voyage et même une carte bancaire virtuelle dont les caractéristiques sont identiques à celles de la carte physique. Toutefois, la carte virtuelle peut uniquement être utilisée en ligne.

Voici, en résumé, les avantages d’Hello Prime :

• ✔️ Carte bancaire gratuite à l’étranger
• ✔️ Pas de condition d’utilisation
• ✔️ Plafonds élevés
• ✔️ Garanties voyage

Afin de souscrire à cette carte Visa Premier qui est gratuite d’utilisation, vous devrez pouvoir justifier un revenu de 1000€ mensuels. Une condition bien plus facile à respecter que celle de la carte Gold de Fortuneo.

Monabanq

Monabanq propose un système un peu particulier. Trois formules bancaires sont disponibles, incluant par défaut une carte Visa Classic. Vous pouvez cependant choisir de préférer une carte Visa Premier à la place en déboursant 3€ de plus par mois 👇

La carte Visa Premier de Monabanq n’est donc pas gratuite, mais il s’agit d’une carte bancaire sans aucune condition de revenus. Vous pourrez donc l’obtenir même si vous êtes étudiant, si vous travaillez à mi-temps ou si vous n’avez pas de revenus actuellement. Il s’agit malgré tout d’une véritable carte Visa Premier, qui n’est pas à autorisation systématique.

Etant une carte Visa Premier, elle inclut donc tous les avantages habituels : plafonds supérieurs et garanties voyage.

En revanche, le prix des transactions (retraits et paiements) dépend du compte bancaire choisi (Pratiq+, Uniq, Uniq+) et non de la carte bancaire elle-même. Il n’y a qu’avec Uniq+ que l’utilisation de la carte Visa Premier est entièrement gratuite.

• ✔️ Pas de condition de revenus
• ✔️ Pas de condition d’utilisation
• ✔️ Plafonds élevés
• ✔️ Garanties voyage

Orange Bank

Orange Bank, qui appartient comme son nom l’indique à l’opérateur bien connu, commercialise une carte Mastercard Premium 👇

Comme celle de Monabanq, la carte d’Orange Bank est sans condition de revenus et sans condition d’utilisation. Elle n’est pourtant pas à autorisation systématique. Ainsi, tout le monde peut l’obtenir facilement.

Cette carte Visa Premium inclut quelques avantages particuliers, comme une offre de 5% de cashback sur les achats effectués chez Orange. Les garanties voyage incluses sont aussi valables même si vous n’avez pas payé votre voyage avec. En contrepartie, il ne s’agit pas du tout d’une carte Visa Premier gratuite : vous devrez compter 7,99€/mois.

Pour autant, la carte Mastercard Premium est bien gratuite d’utilisation : il n’y a pas de frais dans et hors zone euro.

• ✔️ Pas de condition de revenus
• ✔️ Pas de condition d’utilisation
• ✔️ Aucuns frais dans et hors zone euro
• ✔️ Plafonds élevés
• ✔️ Garanties voyage

👩 Qui peut avoir une carte Visa Premier gratuite ?

Les conditions pour obtenir une carte Visa Premier gratuite varient selon la banque. Vous devez donc consulter soigneusement les modalités d’ouverture de compte de la banque que vous avez choisie.

Par exemple, Fortuneo et Hello bank! imposent des conditions de revenus. En revanche, ce n’est pas le cas d’Orange Bank, de Boursorama Banque (si la carte est à débit immédiat) ou de Monabanq.

En général, vous devez :

• Être majeur
• Résider en France
• Détenir un RIB à votre nom
• Fournir les pièces justificatives suivantes :
  • Pièce d’identité
  • Justificatif de domicile
  • Justificatif de revenus

💻 Comment souscrire sa carte Visa Premier gratuite ?

Les étapes pour souscrire une carte Visa Premier gratuite sont faciles à suivre. Ce sont les mêmes que pour ouvrir un compte bancaire en ligne :

1. Choisir la banque en ligne de votre choix
2. Rendez-vous sur le formulaire de souscription en ligne
3. Remplissez le formulaire (identité, adresse, mail, date de naissance, choix de l’offre bancaire…)
4. Signez le contrat électroniquement en renseignant le code envoyé par SMS
5. Télécharger vos pièces justificatives

Les démarches ne demandent que quelques minutes. Votre carte Visa Premier vous sera ensuite envoyée par voie postale dans un délai d’une semaine environ, le temps de compter les délais de livraison.

☔ Les assurances et assistances d’une carte Visa Premier

Toutes les cartes bancaires Visa Premier incluent des assistances et des assurances. Quelle que soit la banque, ces garanties sont identiques, même si les plafonds de remboursement peuvent légèrement varier.

Dans certains cas, la banque peut décider d’ajouter des garanties encore supplémentaires, liées par exemple à la livraison de produits commandés sur internet ou à l’accès aux salons d’aéroport en cas de retard de vol.

Voici les assistances et les assurances incluent dans une carte Visa Premier gratuite 👇

Ces garanties sont valables pour un voyage allant jusqu’à 90 jours. Avant de partir, prenez soin de consulter les différentes exclusions pour éviter toute mauvaise surprise.

👉 Carte Visa Premier gratuite : bilan

Force est de constater qu’il n’est plus aussi facile qu’avant de trouver une carte Visa Premier gratuite. Certes, les conditions de revenus ont presque disparu, mais à la place, nombre de cartes haut de gamme sont maintenant payantes, comme chez Hello bank!.

Toutefois, les cartes Visa Premier, y compris celles qui sont payantes, sont désormais le plus souvent gratuites d’utilisation, même hors zone euro, ce qui n’était pas le cas auparavant. Les voyageurs en seront satisfaits. Les tarifs mensuels sont de plus bien plus abordables que ce que l’on peut trouver chez les banques traditionnelles.

👉 En conclusion, entre les tarifs avantageux, les frais d’utilisation gratuits et les garanties voyage, nous conseillons à tout le monde de souscrire une carte Visa Premier – gratuite ou pas chère.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 04/04/2023