Tarifs Nickel : frais bancaires, cartes et opérations courantes

tarifs NickelLes tarifs du compte Nickel, moins onéreux que ceux des banques traditionnelles, vous donnent accès à un compte de paiement et à une carte bancaire. Sont-ils réellement si avantageux ? Le point dans cet article. 

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📌 Les tarifs du compte Nickel, en résumé

Tarifs Nickel
💸 Frais de tenue de compte20€/an
💳 Cartes bancairesNickel Standard : gratuite
My Nickel : 0,21€/mois
Nickel Chrome : 2,50€/mois
Nickel Metal : 6,66€/mois
💶 RetraitsBuraliste : 3 gratuits, puis 0,50€
DAB zone euro : dépend de l'offre choisie
DAB hors zone euro : dépend de l'offre choisie
🛒 PaiementsZone euro : gratuits
Hors zone euro : dépend de l'offre choisie
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⚙️ Tarifs Nickel : fonctionnement du compte

Nickel vous permet d’ouvrir un compte bancaire que l’on peut utiliser au quotidien pour  recevoir des virements, des prélèvements, payer ses factures, son loyer, faire ses achats… Cet établissement de paiement, qui n’est pas une véritable banque en ligne, est ouvert à tous, sans condition de revenus, y compris aux personnes fichées à la Banque de France.

Fonctionnement et suivi de compte
Tenue de compte20€/an
Services banque à distancegratuits
Virementsgratuits
Virements instantanés0,50€
Prélèvementsgratuits
Dépôt d'espèces2% du montant
Alimentation par carte2% du montant
Dépôt de chèque3€
Alertes SMS60 SMS/an gratuits,
puis 1€/10 SMS
Réimpression d'un RIB
en Point Nickel
1€
Réédition du code de carte bancaire1€

Les tarifs Nickel comprennent des frais de fonctionnement. Il est important de noter, par exemple, que Nickel facture des frais de tenue de compte à hauteur de 20€/an.

💶 Les dépôts

Contrairement à certaines néobanques ou banques en ligne, Nickel dispose d’un réseau de buralistes partenaires. Vous pouvez vous rendre dans ces points de vente pour déposer des espèces sur votre compte Nickel. Cependant, cette opération n’est pas gratuite. Une commission est appliquée : elle s’élève à 2% du montant déposé.

Même chose pour le dépôt de chèque. Une commission de 3€ est facturée au client.

💳 Frais applicables aux cartes bancaires

Aux frais de tenue de compte (20€/an), il faut ensuite ajouter les frais liés à la carte bancaire.

Nickel StandardMy NickelNickel ChromeNickel Metal
carte nickelmy nickelcarte nickel chromecarte nickel metal
Carte
MasterCard
à autorisation
systématique
MasterCard
à autorisation
systématique
MasterCard
à autorisation
systématique
haut de gamme
MasterCard
à autorisation
systématique
haut de gamme
en métal
Carte
nominative
✔️✔️✔️
Carte
personnalisable
✔️
5 couleurs
5 designs régionaux
✔️
3 couleurs
Prix de la carte
gratuite10€/4 ans
soit 0,21€/mois
30€/an
soit 2,50€/mois
80€/an
soit 6,66€/mois
Coût total de l'offre (avec frais de tenue de compte)
20€/an22,50€/an50€/an100€/an
Retraits
• Chez un buraliste : 3 gratuits, puis 0,50€
• Distributeur : 1,50€
• Chez un buraliste : 3 gratuits, puis 0,50€
• Distributeur : 1,50€
• Chez un buraliste : 3 gratuits, puis 0,50€
• Distributeur : 1,50€
Gratuits
Retraits
hors zone euro
2,50€2,50€1,50€Gratuits
Paiements
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Paiements
hors zone euro
1€1€GratuitsGratuits
Remplacement de carte avant échéance
10€10€10€50€
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👉 Il existe une carte Nickel gratuite : Nickel Standard. Elle vous permet de ne payer que les frais de tenue de compte. Les autres offres impliquent de payer une cotisation pour la carte bancaire, jusqu’à 80€/an pour la carte en métal haut de gamme, Nickel Metal.

👉 My Nickel, pour 10€ tous les quatre ans, vous donne accès à une carte nominative, personnalisable.

👉 Avec Nickel Chrome, vous bénéficiez des garanties et des assurances, en voyage notamment, d’une carte haut de gamme. Les frais se réduisent à l’étranger, avec des paiements gratuits et des retraits moins onéreux (1,50€ au lieu de 2,50€).

👉 Les tarifs Nickel prévoient une carte en métal à 80€/an, soit une offre à 100€/an au total avec les frais de tenue de compte. Cette dernière, en plus des garanties et assurances voyage, permet de ne payer plus aucuns frais de retrait ou de paiement, au sein de la zone euro et en dehors.

⛔ Frais d’incidents et d’irrégularités

tarifs nickelContrairement à une véritable banque (traditionnelle ou en ligne), il y a très peu de frais d’incidents dans les tarifs d’un établissement de paiement comme Nickel.

Pourquoi ? Tout simplement parce que Nickel ne vous donne pas accès au découvert autorisé ou au chéquier. Quant aux cartes bancaires, elles sont à autorisation systématique. Cela signifie que vous ne pouvez pas dépenser plus d’argent qu’il y en a sur le compte.

Autrement dit, Nickel n’aura jamais besoin de vous facturer un compte bancaire à découvert, une commission d’intervention, un rejet de chèque pour solde insuffisant, une lettre d’information pour compte bancaire débiteur non autorisé, etc. Ces frais d’incidents de paiement sont facturés par les établissements qui possèdent une licence bancaire.

Voici tout de même quelques frais d’incidents de paiement associés aux tarifs du compte Nickel :

  • Rejet de prélèvement : 1 gratuit/trimestre, puis 10€/rejet dans la limite du montant du prélèvement rejeté
  • Frais de saisie sur le compte : 20€/saisie

📢 Conclusion et avis sur les tarifs Nickel

Les tarifs Nickel comprennent pour chaque client 20€ de frais de tenue de compte par an, auxquels il faut additionner le coût de la carte bancaire. On obtient des prix mensuels qui restent assez bas, notamment si on les compare aux tarifs des banques traditionnelles.

Nickel est une bonne option pour les personnes qui recherchent une solution accessible à tous, y compris aux interdits bancaires, tout en conservant la possibilité de déposer des chèques et des espèces dans un point de vente physique.

🔎 Sont-ils vraiment compétitifs ?

Comme nous l’avions évoqué précédemment dans notre avis Nickel, les tarifs détaillés ci-dessus comportent tout de même quelques inconvénients.

⚠️ Les opérations réalisées chez un buraliste sont souvent payantes. Si vous déposez régulièrement des petits chèques, et que l’on vous applique 3€ de frais à chaque fois, cela peut vite devenir assez cher.

⚠️ A moins d’opter pour Nickel Metal, vous n’avez le droit qu’à 3 retraits gratuits chez un buraliste. Si vous souhaitez retirer de l’argent à un distributeur classique, vous y laisserez 1,50€ à chaque retrait.

⚠️ Les tarifs de Nickel à l’étranger ne sont pas très intéressants si vous choisissez Nickel Standard ou My Nickel. Vous aurez des frais sur tous vos paiements (1€) et sur vos retraits (2,50€).

⚠️ Nickel n’est pas un compte bancaire gratuit. Même si vous choisissez la carte Nickel Standard, vous aurez tout de même des frais de tenue de compte à payer.

⚡ Quelles alternatives ?

Revolut

tarifs nickelSi vous recherchez un compte accessible à tous, sans conditions, y compris aux fichés, nous vous conseillons plutôt Revolut. Même chose si vous désirez simplement une deuxième compte bancaire associé à une carte permettant de payer moins de frais à l’étranger. La néobanque britannique possède une offre gratuite.

Contrairement à ce que prévoient les tarifs de Nickel, Revolut ne facture pas de frais sur les paiements et les retraits, y compris hors zone euro. Elle fixe simplement un plafond pour les retraits, au-delà duquel une commission sera prélevée.

Revolut, c’est aussi une offre plus complète, avec un compte joint et, désormais, la possibilité de demander un crédit à la consommation. >> Découvrir Revolut 

Les banques en ligne

Si vous n’êtes pas fiché, vous pouvez également vous tourner vers une banque en ligne. Beaucoup proposent à présent des offres gratuites, sans condition de revenus, et parfois sans frais à l’étranger. Voici les meilleures solutions à l’heure actuelle 👇

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Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 19/06/2023

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