Crédit Agricole ou Crédit Mutuel – Laquelle choisir ?

Quelle est la meilleure banque traditionnelle entre le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel ? Détail des offres bancaires, services proposés, avis clients, etc. Découvrez notre comparatif détaillé pour vous aider à faire votre choix entre ces deux banques.

📋 Les services et produits disponibles

Découvrez ci-dessous les services et comptes bancaires que proposent le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel. 👇

◽ Que penser des services proposés par les deux banques ?

Tout d’abord, le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel sont toutes les deux des banques traditionnelles qui proposent des services similaires. Par exemple, elles proposent les services de base tels que le chéquier ou encore le dépôt de chèques et espèces.

Par ailleurs, notez que le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel proposent des plafonds de cartes bancaires presque similaires. Néanmoins, vous pourrez profiter de plafonds de paiements légèrement plus élevés avec la carte Visa Premier en optant pour le Crédit Mutuel.

Enfin, les deux banques traditionnelles permettent d’ouvrir un compte bancaire individuel, un compte joint et un compte professionnel. Par conséquent, il sera difficile de départager les deux banques sur les services proposés.

💳 Détails des offres bancaires

➡️ Les tarifs des offres bancaires du Crédit Agricole

Découvrez ci-dessous les tarifs du Crédit Agricole. 👇

Les tarifs du Crédit Agricole évoluent selon la caisse régionale, la raison pour laquelle nous avons indiqué la mention « à partir de ». Selon la caisse, le prix pourra être un peu plus élevé.

Nous pouvons aussi constater qu’il n’y a aucune offre gratuite contrairement à ce que proposent certaines banques en ligne. En effet, les banques traditionnelles ne peuvent pas se permettre de proposer des offres dénuées de cotisation mensuelle puisqu’ils ont beaucoup de frais à payer notamment en ce qui concerne les agences physiques.

Le Crédit Agricole commercialise des offres accessibles à tous les types de profils avec des tarifs allant de 2€/mois avec Eko et Globe Trotteur à 29€/mois. Ainsi, les tarifs du Crédit Agricole sont dans la moyenne des prix pratiqués par les banques traditionnelles.

🌍 Enfin, nous avons l’offre Globe Trotteur à 2€/mois avec les retraits et paiements gratuits hors zone euro qui convient parfaitement aux passionnées de voyages. Cette offre permet donc au Crédit Agricole de se mettre en avant par rapport aux autres banques traditionnelles. Toutefois, elle ne peut être souscrite que par les jeunes de 18 à 30 ans.

➡️ Les tarifs des offres bancaires du Crédit Mutuel

Étant donné qu’il s’agit d’une banque régionale, les tarifs peuvent évoluer selon la caisse régionale, ce qui peut rendre la comparaison difficile. Néanmoins, pour cet article, nous nous baserons sur les tarifs affichés sur la plaquette tarifaire d’Ile-de-France.

Découvrez ci-dessous les tarifs que propose le Crédit Mutuel pour ses offres bancaires.

Les prix des offres du Crédit Mutuel sont relativement proches de ceux du Crédit Agricole.

Toutefois, les tarifs du Crédit Mutuel ne sont pas très avantageux en ce qui concerne les frais à l’étranger. Ainsi, les retraits à l’étranger vous reviendront à 2,50% du montant retiré en plus de 3,30€. Les paiements, quant à eux, vous coûteront 2,50% du montant payé en plus de 0,33€.

Les prix pratiqués par le Crédit Mutuel pour ses offres bancaires se trouvent dans la moyenne de ceux des autres banques traditionnelles.

➡️ Les opérations liées aux cartes bancaires

Si nous jetons maintenant un œil sur les opérations courantes, nous remarquons que l’offre du Crédit Agricole est plus complète que celle du Crédit Mutuel. Par exemple, les retraits et paiements vous reviendront moins cher si vous optez pour le Crédit Agricole.

De plus, l’assurance moyens de paiement est également moins onéreuse chez le Crédit Agricole. Ainsi, cette assurance vous reviendra à 24,48€/an contre 26€/an chez le Crédit Mutuel.

🏆 Le vainqueur de cette manche est donc le Crédit Agricole !

➡️ Frais d’incident et d’irrégularité : Crédit Agricole ou Crédit Mutuel ?

Les frais d’incident et d’irrégularité ne nous permettront pas de départager les deux banques traditionnelles puisque les tarifs sont similaires. Néanmoins, nous pouvons noter que la lettre d’information pour compte débiteur non autorisé et la lettre d’information de rejet de chèque sont plus chères au Crédit Mutuel. Ainsi, vous devrez payer 13,50€ contre 8€ au Crédit Agricole.

Concernant les taux de découvert autorisé et non autorisé, il n’y a pas d’information dans la plaquette tarifaire. Nous pouvons en conclure qu’il s’agit d’une information qui vous parviendra lors de l’ouverture de votre compte bancaire Crédit Agricole. Ainsi, le taux de découvert dépendra de votre situation financière.

🥇 Crédit Agricole ou Crédit Mutuel : quelle banque propose les meilleures offres bancaires ?

Finalement, nous pouvons constater que le Crédit Agricole propose des offres moins onéreuses. Par exemple, chez le Crédit Agricole, pour seulement 2€/mois, vous pouvez profiter des paiements et retraits gratuits et cela, même à l’étranger grâce à l’offre Globe Trotteur !

🏆 C’est donc le Crédit Agricole qui remporte le point !

💸 Comparatif des produits d’épargne

En tant que banques traditionnelles, le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel proposent un large panel de choix en matière de produits d’épargne. Vous y trouverez par exemple le Livret A, le LDDS ou encore le LEP.

De plus, le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel proposent à leurs clients des livrets spécifiques. Par exemple, au Crédit Agricole, vous pourrez mettre de côté pour votre retraite avec les solutions d’épargne retraite. Il vous sera également possible de constituer un capital sur le long terme pour assurer votre futur.

Le Crédit Mutuel, quant à lui, propose un Livret Fidélité qui associe trois livrets. Ce livret vous offre une rémunération attractive qui est idéale pour constituer une épargne de précaution.

Enfin, les produits d’épargne ne doivent pas avoir une influence sur votre décision car toutes les banques traditionnelles proposent toutes les mêmes produits d’épargne.

💶 Comparatif des solutions de crédit

Étant donné que le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel sont des banques traditionnelles, vous y trouverez toutes les solutions de crédit qui existent.

Ainsi, vous aurez la possibilité de souscrire un prêt personnel, un crédit immobilier un prêt auto, un prêt étudiant ou encore un crédit travaux.

📱 Crédit Agricole ou Crédit Mutuel : les avis clients

Afin de vous aider à faire votre choix entre le Crédit Agricole et le Crédit Mutuel, découvrez les avis des clients sur chacune des banques.

Avis Crédit Agricole :

• Trustpilot : 2/5 sur 2 100 avis
• App Store : 3,6/5 sur 81 800 avis
• Google Play : 1,8/5 sur 352 000 avis
• Moyenne : 2,5/5

Avis Crédit Mutuel :

• Trustpilot : 2,2/5 sur 990 avis
• App Store : 4,5/5 sur 359 700 avis
• Google Play : 4,4/5 sur 74 600 avis
• Moyenne : 3,7/5

📰 Crédit Agricole ou Crédit Mutuel : qui sont-elles ?

Crédit Agricole : D’un côté, nous avons le Crédit Agricole, une banque historique française créée le 5 mai 1894 qui possède actuellement 39 caisses régionales en France. Étant donné que le Crédit Agricole est divisé en caisses régionales, les tarifs peuvent varier selon les régions.

Crédit Mutuel : De l’autre côté, nous retrouvons le Crédit Mutuel dont la première caisse a été créée en 1882. Le Crédit Mutuel est un groupe spécialisé dans les domaines de la banque, de l’assurance et de la monétique. Le Crédit Mutuel est également divisé en caisses régionales. Ainsi, les tarifs proposés peuvent varier en fonction de la région dans laquelle vous vous trouvez.

Rédigé par Claire Krust - Publié le 18/07/2023