Carte Monabanq : quelle carte bancaire choisir ?

carte monabanqMonabanq propose une large gamme de cartes bancaires. La banque en ligne propose même une Visa Premier ou Platinum sans conditions de revenus. Comment obtenir votre carte chez Monabanq ? Sont-elles compétitives ?

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Carte bancaire Monabanq

Chez la banque en ligne Monabanq, vous avez le choix entre quatre offres bancaires : Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+. Chaque offre inclut par défaut une carte à autorisation systématique ou une Visa Classic. Pour obtenir une carte Visa Premier ou Visa Platinum chez Monabanq, il faut ajouter des frais supplémentaires.

Dans le tableau ci-dessous vous pouvez retrouver l’offre de carte bancaire proposée par Monabanq :

 Visa à autorisation systématiqueVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
carte monabanqcarte monabanqcarte monabanqcarte monabanq
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement sans contact
NonOuiOuiOui
Assistance médicale en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule de location
NonNonOuiOui
Garantie neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Service de conciergerie
NonNonNonOui
Accès lounge aéroports
NonNonNonOui
Avantages tarifaires partenaires
NonNonNonOui
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Monabanq propose quatre cartes bancaires : la Visa à autorisation systématique et la Visa Classic qui sont incluses d’office et gratuitement quelle que soit l’offre souscrite. Puis, il y a la Visa Premier et la Visa Platinum pour ceux qui souhaitent avoir une carte prémium ou de luxe.

Chaque carte bancaire Monabanq a deux visuels différents que vous pourrez choisir au moment de l’ouverture de votre compte Monabanq. Il n’y a que pour la Visa à autorisation systématique qu’il n’est pas possible de choisir.

La banque en ligne Monabanq ne propose pas d’offre gratuite. Néanmoins, celle-ci reste toujours moins coûteuse qu’une banque traditionnelle.

Les cartes de Monabanq n’ont aucune condition de revenus, que ce soit la carte à autorisation systématique, la Visa Premier ou la Visa Platinum. La Visa Platinum de Monabanq est la seule carte de luxe aussi accessible.

L’ensemble des cartes sont compatibles avec le paiement sans contact jusqu’à 50€. Elles peuvent aussi être utilisée avec le paiement mobile (Paylib, Apple Pay).

Monabanq ne propose pas pour l’instant de carte virtuelle.

Les comptes bancaires Monabanq

Comme évoqué précédemment, avant de choisir votre carte bancaire Monabanq, il faut choisir votre compte bancaire. Dans chaque compte bancaire Monabanq une Visa à autorisation systématique ou une carte Visa Classic est inclue gratuitement.

Voici dans ce tableau les différents comptes bancaires proposés par Monabanq :

 PratiqPratiq+UniqUniq+
Tarif
2€/mois3€/mois6€/mois9€/mois
Carte Visa
Carte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluse
Carte
Visa Premier
+3€/mois+3€/mois+3€/mois+3€/mois
Découvert
NonOui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Chéquier
NonOuiOuiOui
Dépôt
de chèque
Oui, agences CICOui, agences CICOui, agences CICOui, agences CIC
Dépôt
d'espèces
5€ à chaque acte4 dépôts/an gratuits
en agences CIC
4 dépôts/an gratuits
en agences CIC
12 dépôts/an gratuits
en agences CIC
Retraits
en zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Retraits
hors zone euro
2% du montant3 gratuits/an puis
2% du montant
25 gratuits/an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Paiements
hors zone euro
2% du montant2% du montant50 gratuits/an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Assurances
+2€/mois+2€/moisInclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Virements
instantanés
1€/opération1 gratuit/mois,
sinon 1€/action
2 gratuits/mois,
sinon 1€/action
5 gratuits/mois,
sinon 1€ / action
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L’offre Pratiq, qui est l’offre bancaire basique d’entrée de gamme, propose des services essentiels. En effet, vous aurez accès aux services bancaires classiques pour 2€/mois. Il n’y a pas de découvert autorisé, ni de chéquier et l’encaissement d’espèces n’est pas possible gratuitement.

Pour obtenir ces services, c’est l’offre Pratiq+ que vous devrez souscrire. L’offre est au prix de 3€/mois et vous permettra de réaliser toutes les opérations bancaires que vous souhaitez. Vous aurez alors du découvert autorisé, un chéquier et vous pourrez déposer jusqu’à quatre fois des espèces dans l’année.

Enfin, les offres Uniq et Uniq+ sont des offres plus complètes encore. À respectivement, 6 et 9€/mois, elles incluent des assurances comme une assurance moyens de paiement, une assurance pour votre smartphone et une assurance sur vos achats en ligne. Dans l’offre Uniq+, les retraits et les paiements en dehors de la zone euro sont gratuits sans limite, ce qui est intéressant si vous cherchez une banque pour voyager.

Toute l’offre de carte bancaire Monabanq est disponible en compte individuel ou joint. C’est au moment de faire votre inscription que la banque en ligne va vous demander si vous souhaitez ouvrir un compte joint Monabanq ou non.

Monabanq est une banque en ligne avec agence, ce qui lui permet de proposer à ses clients l’encaissement de chèques dans les agences CIC et Crédit Mutuel.

Quelle carte Monabanq choisir ?

Carte Visa à autorisation systématique Monabanq

carte monabanqCette carte d’entrée de gamme est à autorisation systématique. C’est-à-dire que le terminal de paiement va interroger le solde du compte à chaque achat : si vous n’avez pas les fonds nécessaires, la transaction sera refusée.

Ce système peut quelque fois poser problème dans des parkings, des péages ou des stations services mais permet aussi de mieux gérer son budget, c’est pourquoi cette carte est plutôt considérée comme une carte bancaire pour jeune.

Carte Visa Classic

carte monabanq visa classicComme la carte à autorisation systématique, la carte Visa Classic est incluse par défaut dans les offres de Monabanq. Vous pouvez choisir entre l’une ou l’autre. Cette carte n’est pas à autorisation systématique et il est possible de la souscrire en débit immédiat ou différé.

Le débit immédiat signifie que toutes les dépenses sont prélevées dès que la banque à connaissance de la sortie d’argent (entre 24h et 48h). Dans le cas du débit différé, toutes les dépenses sont prélevées en une seule fois à une date précise dans le mois, ce qui implique de devoir bien suivre ses dépenses afin de ne pas avoir de mauvaises surprises.

Avec cette carte vous pourrez réaliser des paiements sans contact et avoir un assurance médicale lors de vos voyages. Voici la notice d’information concernant l’assistance médicale disponible sur le site Monabanq.

Carte Visa Premier Monabanq

visa premierLa carte Visa Premier Monabanq coûte 3€/mois, ce qui fait un total de 36€ à l’année. En plus du prix de la carte il faut penser à y ajouter le prix du compte bancaire que vous aurez choisi. Cependant, cette carte reste tout de même moins onéreuse qu’une carte qui pourrait être proposée par une banque traditionnelle.

Cette carte Visa offre de nombreuses assurances et assistances à ceux qui la possèdent. En effet, vous pourrez avoir entre autre une assurance retard d’avion ou retard de vos bagages, une assurance véhicule de location ou encore une garantie neige et montagne. Ce qui peut vous être utile si vous voyagez beaucoup.

Carte Visa Platinum

visa platinumC’est la carte de luxe proposée par Monabanq. Elle est au prix de 9€/mois et elle est toujours sans conditions de revenus. Monabanq rend donc cette carte bancaire accessible au plus grand nombre.

Avec Visa Platinum vous aurez accès à toutes les assurances et garanties qui ont déjà été évoquée plus haut pour la carte Visa Premier et en plus vous aurez l’accès à des salons lounge dans les aéroports lorsque votre vol à au moins deux heures de retard. Ce n’est pas tout puisque cette carte donne aussi accès à des avantages tarifaires chez des partenaires Monabanq comme Printemps, Go Sport, CenterParcs…

Mais surtout, la carte Platinum permet de bénéficier d’un service de conciergerie avec un assistant personnel. Celui-ci, disponible du lundi au samedi, pourra réserver un restaurant, un voyage, trouver un plombier… à votre place.

Carte Monabanq : les plafonds d’utilisation

Les plafonds d’utilisation d’une carte Monabanq sont fixés en fonction du type de compte et surtout des revenus du client. Retrouvez dans les tableaux ci-dessous les plafonds fixés par Monabanq :

carte monabanq plafonds

Comme le précise Monabanq, ces plafonds sont des plafonds par défaut qui peuvent ensuite être augmentés temporairement depuis l’application.

Vous pouvez consulter vos plafonds actuels dans votre espace client : « Cartes & chèques > Gestion des cartes > Plafonds »

Des cartes personnalisables

Depuis l’application bancaire, vous pourrez facilement personnaliser votre carte bancaire. Les fonctionnalités suivantes sont notamment disponibles :

  • Faire opposition
  • Augmenter temporairement ses plafonds
  • Consulter son code secret
  • Activer ou désactiver les paiements par carte
  • Activer ou désactiver les retraits
  • Activer ou désactiver les retraits et paiements effectués à l’étranger
  • Recevoir des alertes quand des dépenses d’un certain montant sont effectuées

Quelle carte Monabanq choisir ?

Quelle carte bancaire choisir ? L’offre de Monabanq est complète et accessible. Même si ce n’est pas une banque gratuite, elle propose des prix abordables qui permettent à de nombreuses personnes de pouvoir y ouvrir un compte bancaire. De même, comme il n’y a pas de conditions de revenus ni d’utilisation, n’importe qui peut y trouver son bonheur.

Il faut réussir à cerner ses besoins afin de trouver l’offre de compte bancaire ainsi que de carte bancaire la plus adaptée à son profil. Effectivement, si vous cherchez une banque pour voyager alors les cartes Visa Premier ou Visa Platinum seront les plus adaptées grâce à toutes les assurances qu’elles permettent d’avoir et les transactions qu’elles permettent de réaliser à l’étranger.

Si vous cherchez plutôt à réaliser des opérations bancaire de base alors vous pouvez vous tourner vers la Visa Classic qui remplira très bien ce rôle.

En fonction de l’offre de compte bancaire auquel vous allez lier votre carte Monabanq vous aurez des services en plus et davantage de possibilités.

► Ouvrir un compte Monabanq

Rédigé par Lucie Rousselot
Le 24/06/2022

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