Quelle banque choisir pour une entreprise ?

Quelle banque choisir pour une entreprise ?Comment choisir sa banque pour son entreprise ? Cela dépend de plusieurs critères : le statut de l’entreprise, les services nécessaires, le prix, etc. Découvrez les meilleures offres pour les professionnels !

► Compte bancaire professionnel : qui choisir ?

Comment choisir sa banque quand on est une entreprise ?

Plusieurs critères sont importants pour savoir quelle banque choisir pour une entreprise. Il faut tout d’abord se baser sur le statut de son entreprise. En effet, certaines offres de banque sont uniquement destinées aux auto-entrepreneurs, par exemple.

Décidez aussi quels services bancaires sont nécessaires pour votre entreprise (avez-vous besoin d’un terminal de paiement ? Encaissez-vous beaucoup de chèques ? De réaliser un paiement récurrent ?).

Interrogez-vous également sur le type de banque qui vous intéresse : préférez-vous un compte bancaire dans une banque traditionnelle avec agence ou un compte pro en ligne ?

Enfin, vous devrez étudier les tarifs des différentes offres pour déterminer celle qui est la plus adaptée à votre profil. Par exemple, certaines banques permettent de profiter d’offres exceptionnelles, comme un premier mois offert.

Banque traditionnelle ou plutôt banque en ligne ?

Comment choisir sa banque quand on est une entreprise ?Chaque établissement bancaire à ses avantages et inconvénients. C’est pourquoi il est important de prendre son temps pour étudier toutes les possibilités et ainsi, savoir quelle banque pro choisir pour son entreprise.

Les banques traditionnelles ont un avantage certain : elles permettent de se rendre en agence et de rencontrer un conseiller bancaire et/ou de déposer des chèques pour encaissement. De plus, les banques classiques proposent toutes une offre pour les entreprises, peu importe le statut. Néanmoins, une banque traditionnelle est souvent beaucoup plus chère qu’une banque en ligne ou une néobanque.

Quant aux banques en ligne, elles ont l’avantage de permettre une grande autonomie, ainsi que de proposer des tarifs moins élevés. Ainsi, si vous avez une toute petite entreprise, une offre de banque en ligne ou de néobanque peut entièrement suffire. Toutefois, elles peuvent proposer des services bancaires plus restreints qu’une banque traditionnelle, comme l’encaissement limité de chèques bancaires.

Pourquoi choisir une banque spécialisée pour sa société ?

Il existe plusieurs raisons qui justifient de choisir une offre bancaire spécialisée pour sa société. Tout d’abord, parce que cela vous permet de gérer les dépenses liées à votre activité professionnelle de manière simple et détaillée. Vous séparez ainsi vos dépenses personnelles des dépenses liées à votre activité. À noter que certaines démarches officielles – notamment votre déclaration à l’URSAFF – nécessitent d’avoir une comptabilité qui puisse être expliquée.

Ensuite, selon le statut juridique de votre activité, cela peut nécessiter – légalement – que vous ouvriez un compte bancaire professionnel, notamment pour y effectuer votre dépôt de capital. Pour cela, il faudra notamment fournir l’extrait KBIS de votre entreprise. Certains organismes vous permettent ainsi de récupérer gratuitement son extrait KBIS.

► Trouver la meilleure banque

Quelle banque choisir pour une entreprise ?

Comme précédemment expliqué, quasiment toutes les banques traditionnelles commercialisent des offres pour professionnels. Ce qui n’est pas le cas des banques en ligne ou des néobanques. Voici donc une liste des comptes pro en ligne, pour vous aider à vous y retrouver :

BanqueStatut juridique acceptéTarifsTerminal de paiement 
Hello BusinessAuto-entrepreneur, freelance
et profession libérale
10,90€ HT/moisHello Pay Pro
Pour 39€ HT
+1,60%/transaction
► VOIR L’OFFRE
monabanqAuto-entrepreneur9€ TTC/moisSmile and Pay
À partir de 69€ HT
+0,65%/transaction
► VOIR L’OFFRE
boursoramaAuto-entrepreneur,
entreprise individuelle
et profession libérale
9€ TTC/moisZettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
► VOIR L’OFFRE
revolutToutes les
formes juridiques
Free : 0€/mois
Freelance : entre 7€ et 25€/mois
Société : entre 25€ et 100€/mois

Aucun terminal de paiement► VOIR L’OFFRE
paykromToutes les
formes juridiques
Basic : 2€/mois
Expert : 9€ HT/mois
TPE virtuel : 0,25€ + 1,40% par transaction

TPE physique : 12,80€/mois + 0,99% par transaction
► VOIR L’OFFRE
blankToutes les
formes juridiques
Micro-entreprises :
à partir de 7€ HT/mois
Sociétés :
à partir de 9€ HT/mois
Zettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
► VOIR L’OFFRE
shineToutes les
formes juridiques
Basic : 7,90€ HT/mois
Premium : 14,90€ HT/mois
Business : 26,90€ HT/mois
Aucun terminal de paiement► VOIR L’OFFRE
qontoToutes les
formes juridiques
Indépendants :
à partir de 9€ HT/mois
PME & startups :
à partir de 29€ HT/mois
Zettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
► VOIR L’OFFRE
finomToutes les
formes juridiques
Solo : 0€/mois
Start : 14€ HT/mois
Premium : 29€ HT/mois
Corporate : 99€ HT/mois
Aucun terminal de paiement► VOIR L’OFFRE

Quand on est auto-entrepreneur ou indépendant

hello bank logoPour les auto-entrepreneurs ou indépendants, nous conseillons plutôt de se tourner vers Hello Business de la banque en ligne Hello bank!. Bien qu’elle soit légèrement plus chère que les offres de Monabanq ou de Boursorama Banque, elle propose de nombreux services très utiles pour les auto-entrepreneurs : son propre terminal de paiement, son propre outil de facturation, une carte bancaire et un chéquier à disposition, un découvert autorisé, une offre spécifique de crédit pour professionnel et même, la possibilité d’encaisser des chèques en agence BNP Paribas.

>> Découvrir Hello Business d’Hello bank! <<

Quand on est une TPE ou une PME

Pour les TPE (très petite entreprise) et PME (petite et moyenne entreprise), le choix se fait surtout parmi les néobanques, plutôt que les banques en ligne. C’est par exemple, le cas de Blank, Shine ou encore, Qonto.

qonto 240-120C’est vers cette dernière que notre choix se tourne pour les TPE/PME. En effet, elle propose une offre dès 29€ HT/mois. Vous obtenez ainsi pour votre entreprise : plusieurs cartes bancaires, d’un crédit professionnel, la possibilité d’effectuer votre dépôt de capital ou encore, d’encaisser des chèques. Il est également possible de profiter d’outils de gestion de notes de frais, de détection de la TVA ou de mise en place de virements et de prélèvements. Vous pouvez également accéder au service client 7j/7 par mail, mais aussi par téléphone.

>> Découvrir les offres de Qonto <<

Rédigé par Cindy Lapaille
Le 08/09/2022
Modifié le 21/09/2022

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée.