Virement international Hello bank! – Transférer de l’argent

Les clients de la banque en ligne Hello bank! ont la possibilité d’effectuer un virement international, c’est-à-dire envoyer de l’argent à l’étranger. Combien coûte ce type un virement international chez Hello bank! ? Comment faire ?

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🌍 Virement international Hello bank! – Frais et tarifs

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Lorsqu’il s’agit de réaliser des virements internationaux, les clients d’Hello bank! doivent prendre en compte différents frais et tarifs, qui varient en fonction de la nature et de la destination du virement. Voici un aperçu détaillé des tarifs Hello bank! :

• Frais de virement en zone SEPA

Les virements effectués vers des pays de la zone SEPA sont gratuits si réalisés en ligne. Toutefois, si un client choisit d’effectuer le virement par téléphone avec l’aide d’un conseiller, des frais de 5€ sont appliqués​​.

La seule exception concerne les pays de la zone SEPA qui ne sont pas à l’euro, comme le Royaume-Uni. En effet, ce dernier fait toujours partie de la zone SEPA bien qu’ayant quitté l’Union Européenne. Dans ce cas, la banque d’arrivée convertira les euros en livres sterling et appliquera son propre taux de change.

Les virements instantanés Hello bank! sont aussi gratuits, mais seulement avec l’offre Hello Prime.

• Frais de virement hors zone SEPA

Si le virement international est réalisé dans la devise du destinataire, Hello bank! prend en charge la conversion sans frais supplémentaires.

Cependant, si le virement est effectué en euros, des frais varient selon la méthode de réalisation (en ligne ou par téléphone) et la banque du destinataire. Notamment, des frais supplémentaires s’appliquent si la banque du destinataire n’est pas une filiale de BNP Paribas​​​​ :

• La banque d’arrivée est une filiale de la BNP Paribas : 3€/virement (8€/virement si réalisé avec un conseiller)
• La banque n’est pas une filiale : 15€ par virement (19€/virement si réalisé avec un conseiller)
• Frais de réception d’un virement international

La réception d’un virement international depuis la zone SEPA est gratuite chez Hello bank!. Cependant, des frais de 10€ sont appliqués si le virement provient d’un pays hors zone SEPA​​.

• Options et frais supplémentaires

Des frais supplémentaires peuvent être facturés en cas d’erreur ou de virement international incomplet. De plus, Hello bank! propose une option de virement urgent, moyennant un supplément de 6,50€, uniquement disponible par téléphone​​.

Concernant le taux de change, Hello bank! applique une commission dont le montant précis n’est pas toujours clairement indiqué. Il est donc important de se renseigner directement auprès de la banque pour des détails précis sur les taux de change et les commissions associées​​.

• Plafonds et limites de virement

Les virements en euros et dans la devise du pays de destination sont généralement limités à 6 000 € par jour pour certains pays comme les États-Unis, le Canada, le Japon, la Suisse, etc​​.

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📃 Les étapes pour effectuer un virement international avec Hello bank!

Réaliser un virement international avec Hello bank! est un processus simple et accessible, que ce soit en ligne ou par téléphone. Voici les étapes clés à suivre pour effectuer un tel virement :

• Effectuer un virement à l’étranger en ligne :
  • Accès à l’espace client : Connectez-vous à votre espace client Hello bank! en utilisant vos identifiants.
  • Navigation : Rendez-vous dans la section « Effectuer un virement » de votre espace client.
  • Sélection du bénéficiaire : Choisissez le bénéficiaire de votre virement. Si le bénéficiaire n’est pas déjà enregistré, vous devrez l’ajouter en renseignant ses coordonnées bancaires complètes.
  • Renseignement des détails : Saisissez les informations nécessaires telles que l’IBAN ou le BBAN du destinataire, le code SWIFT ou BIC, ainsi que le montant et la devise du virement.
  • Validation de la transaction : Après avoir vérifié les informations, validez le virement. Vous pourriez avoir à utiliser un dispositif de sécurité pour confirmer la transaction, comme un code reçu par SMS​​.

Avant de pouvoir effectuer un virement international en ligne chez Hello bank!, il est nécessaire d’activer la clé digitale.

• Effectuer un virement international Hello bank! par téléphone :
  • Contacter un conseiller : Appelez un conseiller Hello bank! pour demander un virement international.
  • Fournir les détails : Communiquez au conseiller les informations nécessaires au virement, notamment les coordonnées du destinataire et les détails du virement.
  • Confirmation : Le conseiller procédera au virement en se basant sur les informations fournies. Il est possible que des frais supplémentaires soient appliqués pour les virements effectués par téléphone​​.

Informations nécessaires pour le virement : Pour un virement international Hello bank!, les informations suivantes sont essentielles :

• L’IBAN (International Bank Account Number) ou le BBAN (Basic Bank Account Number) du destinataire.
• Le code SWIFT ou BIC (Bank Identifier Code), qui identifie la banque du destinataire.
• Le nom complet et l’adresse du destinataire.
• La devise dans laquelle le virement doit être effectué, ainsi que le montant du transfert​​​​.

🔎 Quelle la différence entre virement SEPA et non SEPA ?

La différence principale entre un virement SEPA et un virement non-SEPA réside dans la zone géographique et la devise utilisée.

👉 Virement SEPA

Les virements SEPA couvrent les pays de l’Espace unique de paiement en euros, qui comprend la plupart des pays européens, y compris tous les pays membres de l’Union européenne, ainsi que certains pays et territoires extérieurs à l’UE (Royaume-Uni, Norvège, Islande, Liechtenstein).

Les virements SEPA sont souvent rapides, avec des transferts généralement effectués dans un délai d’un jour ouvrable.

Emettre ou recevoir un virement SEPA en euro est gratuit, excepté dans deux cas : 

• Le client a réalisé le virement auprès d’un conseiller : selon la banque, cela peut engendrer des frais. Ils sont de 5€ chez Hello bank!.
• Le pays de réception n’est pas à l’euro (Royaume-Uni…) : dans ce cas, la banque de réception appliquera son taux de change pour convertir les fonds.

👉 Virement non SEPA

Les virements non-SEPA concernent les transferts vers et depuis des pays situés en dehors de la zone SEPA.

Ces virements peuvent être effectués en euro ou en différentes devises. La devise de transfert dépend des monnaies acceptées par la banque émettrice et la banque destinataire.

Les frais pour les virements non-SEPA sont généralement plus élevés. Ils incluent souvent des frais de conversion de devise et peuvent également comprendre des frais supplémentaires imposés par les banques intermédiaires.

Les délais pour les virements non-SEPA peuvent être plus longs, parfois jusqu’à plusieurs jours ouvrables, en fonction du pays de destination et des banques impliquées.

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Rédigé par Claire Krust - Publié le 07/02/2024