Tarifs Hello bank! : les prix de la banque en ligne

tarifs hello bankLa banque en ligne de la BNP Paribas propose-t-elle des tarifs intéressants ? Les banques en ligne sont connues pour être moins chères que les banques traditionnelles. Avec les tarifs Hello bank!, découvrons si c’est vraiment le cas !

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L’offre d’Hello bank! : les comptes individuels

Hello bank! propose deux offres de cartes bancaires : Hello One et Hello Prime. La première est une offre d’entrée de gamme gratuite tandis que la seconde est une offre haut de gamme payante. Nous verrons les tarifs Hello bank! de ces offres plus loin dans cet article.

En ouvrant un compte en ligne Hello bank!, vous aurez la possibilité d’avoir une carte bancaire, un chéquier et vous aurez également un accès en agence BNP Paribas pour y déposer des chèques et des espèces. De même, vous bénéficierez du réseau de conseillers Hello bank! qui sont disponibles pour répondre à vos questions. Ils sont joignables sur de larges plages horaires et même le samedi.

Enfin, vous aurez également la possibilité de retirer des espèces gratuitement partout dans le monde dans les 2200 guichets BNP Paribas.

Tous ces avantages sont compris dans les tarifs Hello bank! de chaque offre.

 Hello One Hello Prime
hello onehello prime
Cotisation
Gratuite5€ / mois
Conditions de revenus
Sans conditions de revenus1000€ de revenus nets par mois
Conditions d'utilisation
1 opération/mois
Sinon 3€/mois
Sans condition d'utilisation
Débit
Autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé
Plafonds
Paiement : 1 200€/30 jours
Retrait : 500€/7 jours
Paiement : 3 000€/30 jours
Retrait : 1 000€/7 jours
Retraits
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1€ / opération
Gratuits partout dans le monde
Retraits hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,5% du montant de retrait
Gratuits
Paiements hors zone euro
Gratuits partout dans le mondeGratuits partout dans le monde
Assurance perte ou vol
des moyens de paiement
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuits
Virements SEPA
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Prélèvement
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
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Hello One

La carte Hello One proposée par Hello bank! est une carte d’entrée de gamme gratuite et sans conditions de revenus. En revanche, il y a désormais une condition d’utilisation. Il faut utiliser sa carte au minimum une fois dans le mois, sinon 3€ vous seront facturés le mois suivant.

La carte Hello One est une carte à autorisation systématique. C’est-à-dire que le terminal de paiement va interroger le solde du compte avant toute transaction afin de s’assurer que les fonds sont bien présents sur votre compte bancaire. Ce type de carte peut être contraignant lors de paiements dans des stations-services, des péages ou des parkings, car il y a des chances que la transaction soit refusée. Toutefois, une telle carte permet d’éviter le découvert et de mieux gérer ses dépenses.

Les retraits sont gratuits quelque soit l’endroit dans le monde où ils sont réalisés. Toutefois il faut veiller à les effectuer dans les distributeurs du réseau BNP Paribas. Les tarifs Hello bank! concernant un retrait en dehors du réseau BNP Paribas sont de :

  • En zone euro : 1€ par retrait
  • En dehors de la zone euro : 1,5% du montant

Les paiements sont gratuits partout.

Hello One est-elle la meilleure offre d’entrée de gamme ?

Les tarifs d’Hello bank! sont-ils les plus avantageux ? Après avoir comparé les tarifs, notre choix se porte davantage sur l’offre Fosfo de Fortuneo. Cette dernière offre est une formule idéale pour jeunes, également adaptée aux personnes aux revenus modestes. Effectivement, elle est gratuite et sans conditions de revenus.

Fosfo propose également une carte à autorisation systématique. Toutefois, elle inclut aussi la gratuité des retraits et paiements à l’étranger partout dans le monde, sans limite. Les conditions de souscription sont plus souples puisqu’il n’y a pas besoin de fournir de RIB.  >> Voir l’offre Fosfo de Fortuneo

Hello Prime

Cette carte Hello bank! est une carte bancaire haut de gamme. Vous pouvez l’obtenir pour 5€/mois, mais la carte est soumise à une condition de revenus de 1000€ nets par mois.

Contrairement à Hello One, il n’y a pas de condition d’utilisation et la carte n’est pas à autorisation systématique. La carte peut être à débit immédiat ou différé.

Le gros avantage des tarifs de l’offre Hello Prime d’Hello bank! concerne les opérations à l’étranger. En effet, avec la carte haut de gamme, les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde. Il n’y a pas de frais pour les retraits qui ne sont pas réalisés dans des distributeurs BNP Paribas.

Les plafonds de paiements et de retraits sont plus élevés mais peuvent être ajustés en quelques clics dans votre espace client Hello bank!.

Hello Prime est-elle la meilleure offre haut de gamme ?

Hello Prime est une offre bancaire haut de gamme intéressante. Néanmoins, il existe une alternative : l’offre Gold de Fortuneo. En effet, c’est la seule offre d’une banque en ligne à proposer une carte bancaire haut de gamme gratuite. Il y a seulement une condition de revenus, celle-ci s’élève à 1800€.

Avec cette carte Gold vous aurez accès à de nombreuses garanties et assurances qui sont utiles pour les voyages. De plus, c’est une banque sans frais à l’étranger puisque toutes les transactions sont gratuites. >> Découvrez la carte Gold de Fortuneo

L’offre de compte joint Hello bank!

Il est possible d’ouvrir un compte joint chez Hello bank!. Effectivement, les deux offres bancaires qui ont été présentées plus haut sont également disponibles en compte joint. Hello One Duo est le compte joint associé à la carte Hello One et Hello Prime Duo est celui associé à Hello Prime.

Les tarifs Hello bank! pour ces comptes joint sont les identiques à ceux appliqués aux offres individuelles. De même, ces deux comptes joints donnent droit aux mêmes services et avantages qu’avec les comptes individuels, mais avec une carte bancaire pour chaque titulaire.

 Hello One DuoHello Prime Duo
Tarif
Gratuite8€/mois
Conditions de revenus
par titulaire
Sans condition de revenus2 000€ de revenus communs net/mois
Conditions d'utilisation
par carte bancaire
1 opération/mois par carte
Sinon 3€/mois
Sans condition d'utilisation
Conditions d'utilisation
AucunesAucunes
Cartes bancaires
2 cartes Visa Hello One2 cartes Visa Hello Prime
2 cartes virtuelles Hello Prime
Débit de la carte
À autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé (au choix)
Plafond de
paiement
1 000€/30 joursSelon les revenus
Plafond de
retrait
400€/7 joursSelon les revenus
Retraits
Gratuits
1€ si hors réseau BNP
Gratuits
Paiement hors
zone euro
GratuitsGratuits
Retraits
hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,50%/opération
Gratuits
Chéquier
OuiOui
Frais de tenue de compte
GratuitGratuit
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Hello One Duo permet d’avoir un compte joint gratuit sans condition de revenu. Désormais, il y a une condition d’utilisation, vous devrez utiliser chaque carte du compte joint une fois par mois sinon 3€ vous seront prélevés le mois suivant. Vous aurez alors deux cartes Visa à autorisation systématique et tous les autres avantages que nous avons déjà évoqué pour Hello One.

Les tarifs d’Hello bank! sont plus élevés avec Hello Prime. Hello Prime Duo coûte 8€/mois. Néanmoins, il faudra détenir 2000€ de revenus nets mensuels à deux pour pouvoir bénéficier de cette offre. Vous aurez accès à deux cartes Visa haut de gamme et également à deux cartes bancaires virtuelles. C’est une carte qui est utilisable seulement en ligne. Vous ne pourrez pas retirer d’argent ou payer en magasin avec cette carte, sauf si elle est reliée à une application de paiement mobile tel que Google Pay ou ApplePay.

Tarifs Hello bank! : les frais des opérations de paiement

Virements et prélèvements

La mise en place d’un prélèvement SEPA est gratuite dans toutes les offres Hello bank!.

L’émission d’un virement SEPA est gratuite en ligne, mais coûte 5€ lorsqu’elle est réalisée par un conseiller bancaire.

La réalisation d’un virement instantané coûte 1€ dans l’offre Hello One. En revanche, les virements instantanés sont inclus gratuitement dans l’offre Hello Prime.

La réalisation de virements non SEPA est payante, voici les tarifs Hello bank! :

  • L’émission d’un virement non SEPA en ligne réalisé dans la devise du bénéficiaire est gratuite
  • L’émission d’un virement non SEPA en ligne réalisé en euro ou dans une devise différente de celle du pays bénéficiaire est de 3€ si le virement va vers une filiale BNP Paribas sinon il coûtera 15€
  • La réception d’un virement non SEPA coûte 19€

Chèques

tarifs hello bank chequeDans les tarifs Hello bank!, les frais d’envoi d’un chéquier ou d’un chèque de banque sont gratuits. C’est le cas pour les offres Hello One et Hello Prime. Même si vous n’allez pas être amené à réaliser un chèque de banque souvent, c’est toujours bien de savoir qu’ils sont gratuits si vous avez le besoin d’en faire un un jour.

Voici les tarifs Hello bank! concernant les chèques :

  • Les frais pour l’envoi d’un chéquier à domicile en courrier non recommandé sont gratuits
  • L’envoi d’un chéquier en courrier recommandé est payant au prix de 5€
  • La mise à disposition de votre chéquier en agence BNP Paribas coûte 8€

Les tarifs Hello bank! pour la commande d’un chéquier réalisée par un conseiller coûte 5€ alors que si vous le faite vous-même en ligne, vous n’aurez rien à débourser.

Hello bank! fait partie de l’une des rares banques à proposer l’encaissement de chèque en banque en ligne.

Tarifs Hello bank! des frais d’incidents de paiements

Les tarifs Hello bank! concernant les frais d’incidents de paiements et les frais de découverts sont présentés dans le tableau ci-dessous. Les tarifs Hello bank! sont les mêmes quelle que soit l’offre choisie et s’appliquent au compte individuel ainsi qu’au compte joint.

Il y a uniquement la commission d’intervention et les frais d’opposition sur carte bancaire qui sont inclus gratuitement dans les tarifs de la banque en ligne. Voici les tarifs proposées par Hello bank! :

Tarifs Hello bank
Frais d'incidents de paiements et irrégularités
Frais de découvert autorisé8%
Frais de découvert non autorisé18,40%
Minimum forfaitaire d'agios4,50€ par trimestre
Commission d’interventionGratuite
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé20€
Rejet de chèque de moins de 50€30€
Rejet de chèque de plus de 50€50€
Rejet de prélèvement< 20€ : gratuit
> 20€ : 20€
Lettre d'information préalable pour chèque sans provision14€
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire25€
Frais d'opposition sur carte bancaireGratuit
Re-fabrication de la carte bancaire avant son échéance15€

Si l’on compare les tarifs, on réalise qu’Hello bank! n’est pas la banque en ligne avec découvert autorisé la moins chère. D’autres banques en ligne, comme Fortuneo et Boursorama Banque, sont un peu moins coûteuses. Elles ne facturent pas de minimum forfaitaire d’agios et le taux de découvert non autorisé et moins élevé.

L’offre pour les pro : Hello Business

tarifs hello bank : hello businessCette offre d’Hello bank! se destine aux professionnels indépendants. Les tarifs Hello bank! pour Hello Business sont de 10,90€/mois. Elle permet aux pros d’avoir un compte et une carte bancaire, un chéquier, des assurances et des garanties et aussi la possibilité de faire devis et des factures personnalisés.

Hello Business permet également d’encaisser des chèques et des espèces en agences BNP Paribas comme pour les autres offres Hello bank!. C’est un véritable avantage pour les professionnels puisqu’il peuvent être amenés à encaisser des chèques pour le bon fonctionnement de leur activité.

 Hello Business
Cotisation
10,90€ HT/mois
Frais de tenue de compte
Gratuits
Carte bancaire
1 carte Visa de paiement internationale
Débit
Débit immédiat ou différé
Plafonds
Paiement : 3 000€/30 jours
Retrait : 500€/7 jours
Retraits
Gratuits
Retraits & paiements hors zone euro
Gratuits
Chéquier
Dépôt de chèques
En agence BNP Paribas (guichet automatique) ou par courrier
Dépôt d'espèces
En agence BNP Paribas (guichet automatique)
IBAN français
Découvert autorisé
Assurance perte ou vol des moyens de paiement
Virements SEPA
Gratuits en ligne / Par un conseiller : 5€
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Pour conclure – notre avis sur les tarifs Hello bank!

Les tarifs Hello bank! sont intéressants, ce qui fait de cette banque en ligne une solution bancaire accessible et complète. À notre avis Hello bank!, peut répondre aux besoins de toute le monde avec ses offres de comptes individuels et de comptes joints.

En effet, elle propose une offre d’entrée de gamme gratuite et sans conditions de revenus qui est accessible à tout le monde. Même avec son offre haut de gamme soumise à une condition de revenus, elle reste accessible puisque la condition ne s’élève qu’à 1000€. Cependant, il faudra débourser 5€/mois pour bénéficier de cette offre et des avantages qui s’y rapportent.

Comme nous l’avons évoqué précédemment, Hello n’est cependant pas forcément pas la meilleure banque en ligne. Par exemple, Fortuneo propose des alternatives très intéressantes et entièrement gratuites. Quelle que soit l’offre que vous allez choisir pour trouver la meilleure banque vous devrez toujours prendre en compte vos besoins ainsi que votre profil afin de trouver l’offre la plus adaptée pour vous.

Pour faire votre choix, nous vous conseillons avons de consulter notre comparateur de banques :

► Changer de banque : retrouver le comparatif

Rédigé par Lucie Rousselot
Le 30/07/2022

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