Carte bancaire Orange Bank – quelle offre choisir ?

orange bankLa banque en ligne de l’opérateur téléphonique – élue « meilleure proposition digitale 2019 » par l’agence D-Rating – a su faire son petit bonhomme de chemin au sein du marché des banques en ligne. Elle propose notamment une carte bancaire qui se décline sous plusieurs offres : entre la MasterCard Standard, la MasterCard Premium et la Carte Plus Enfant proposée avec le Pack Premium, il est parfois difficile de s’y retrouver. Vous voulez plus d’informations concernant la carte bancaire proposée par Orange Bank ? Suivez le guide !

► Changer de banque : retrouver le comparatif

Les offres de cartes bancaires d’Orange Bank

Si d’autres banques en ligne vous proposent de choisir entre plusieurs offres en vous imposant une carte bancaire liée à cette offre, la situation est différente avec Orange Bank. Ici, vous choisissez avant tout votre carte bancaire et les avantages qui vont avec.

Orange Bank donne accès à deux cartes bancaires : la MasterCard Standard et la MasterCard Premium. Cette banque en ligne vous permet également de souscrire à un Pack Premium – tout spécialement fait pour les familles : celui-ci donne accès à une MasterCard Premium pour un adulte mais aussi à des Cartes Plus pour enfants.

Orange Bank est une banque en ligne sans condition de revenus mais parfois avec une condition d’utilisation. On vous explique tout !

 MasterCardMasterCard PremiumPack Premium
carte orange bankcarte premium orange bankcarte premium orange bank
Tarifs
0€7,99€/mois12,99€/mois
Conditions d'utilisation de la carte
1 paiements/mois
Sinon 2€/mois
AucunesAucunes
Retraits
Gratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeurs
Retraits et paiements hors zone euro
2% du montant de l'opérationGratuitsGratuits
Assurances
Assurances d'une carte Visa ClassicAssurances d'une carte GoldMasterCard
Assurances d'une carte GoldMasterCard (carte adulte)
Fonctionnalités
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Paiement sans contact
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
Une carte parent jusqu'à 5 cartes enfants
- Contrôle parental à distance
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
- Pas de découvert autorisé pour les enfants
► Obtenir sa carte Orange Bank

La carte bancaire Orange Bank d’entrée de gamme

orange bank mastercard classicOrange Bank propose une carte bancaire d’entrée de gamme, gratuite et sans condition de revenu. Il s’agit de la MasterCard Standard : une carte à débit immédiat.

Elle est toutefois soumise à une condition d’utilisation : votre MasterCard Standard est gratuite si vous l’utilisez au moins une fois par mois. Il peut s’agir d’un retrait d’argent, d’un paiement en caisse ou en ligne.

Si cette condition n’est pas respectée, votre carte vous sera facturée 2€ le mois suivant. Il faut donc être attentif !

Les retraits d’espèce sont gratuits partout en France. Attention toutefois, pour les paiements et les retraits d’argent hors zone euro, il faudra ajouter 2% au montant de l’opération.

La carte bancaire Orange Bank haut de gamme

Ouvrir un compte Orange Bank permet aussi d’obtenir une carte MasterCard Premium. Il s’agit de l’offre bancaire haut de gamme d’Orange Bank. Elle partage de nombreux avantages avec la MasterCard Standard mais propose une offre plus poussée, notamment au niveau des assurances et des garanties.

Si la MasterCard Premium est sans condition de revenus ou d’utilisation, elle a un prix. La carte bancaire proposée par Orange Bank vous coûtera 7,99€ par mois.

Pour les voyageurs, elle peut être un avantage puisque les retraits d’espèces et les paiements sont gratuits en France et à l’étranger.

Des garanties supplémentaires

La MasterCard Premium donne accès à de nombreuses assurances et garanties que n’a pas sa petite sœur, la MasterCard Standard.

Nous pouvons citer notamment :

  • Une assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
  • Une assurance protection des achats et extension de garantie
  • Une assurance voyage
  • La garantie véhicule de location
  • Les garanties neige et montagne

Le Pack Premium

pack famille orange

Le Pack Premium proposé par Orange Bank est particulier puisqu’il s’agit d’un pack familial.

Orange Bank présente ainsi une offre incluant :

  • Une MasterCard Premium pour le parent
  • Jusqu’à 5 cartes Plus pour les mineurs

Ce pack Premium est donc composé de deux comptes : un compte pour adulte et jusqu’à 5 comptes bancaires pour mineur.

La différence est là : à partir de 10 ans, votre enfant pourra posséder sa propre carte bancaire.

Le découvert n’est pas autorisé avec cette Carte Plus Orange Bank.

Mais elle permet bien d’autres choses :

  • L’application propose une fonctionnalité tirelire (pour lui permettre de mettre de l’argent de côté)
  • Vous avez accès au compte de votre enfant, afin de pouvoir suivre son budget
  • Vous gardez la main sur le compte de votre enfant : blocage de la carte, paramétrage d’une limite de dépenses par jour, etc

Cette carte bancaire Orange Bank permet notamment les retraits d’espèces gratuits partout en France et dans le monde.

Quant à vous, parent, vous possédez votre propre carte bancaire MasterCard Premium et tous les avantages qui vont avec ! Les assurances et les garanties qui y sont liées sont également effectives à la Carte Plus de votre enfant.

Le Pack Premium est donc sans condition de revenus, ni d’utilisation mais il est accessible au prix de 12,99€ par mois.

► Découvrir les offres Orange Bank

Les services proposés avec la carte bancaire Orange Bank

Des services gratuits

paiement sans contact

La carte bancaire Orange Bank propose de nombreux services inclus dès l’offre de base, avec la MasterCard Standard.

  • Le blocage (et le déblocage) à distance de la carte en cas de perte ou de vol
  • Un code secret personnalisable
  • Le paiement sans contact inclus
  • L’authentification forte lors d’achats en ligne
  • Des paiements mobiles avec Apple Pay et Google Pay
  • L’accès au un conseiller virtuel Djingo, disponible 24h/24 7j/7

Orange Bank nous confirme que le paiement sans contact est plafonné à 30€ par achat pour ses cartes bancaires. 5 paiements sans contact sont autorisés dans la même journée : au-delà, il faudra entrer votre code secret.

Et en plus de son conseiller virtuel Djingo ou de son service téléphonique, vous pouvez poser vos questions sur le forum Orange Bank.

Mais aussi des services payants

Orange Bank propose de nombreux services gratuits mais certains sont bien évidemment payants.

Notamment, les incidents bancaires. Si la commission d’intervention est gratuite, d’autres frais peuvent s’ajouter :

  • Rejet de chèque : 30€ pour un chèque de moins de 50€ / 50€ pour un chèque supérieur à 50€
  • Lettre d’information préalable pour chèque sans provision : 14,50€
  • Re-fabrication de votre carte bancaire avant son échéance : 10€
  • Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire : 40€
  • Lettre d’information pour compte débiteur : 15€
  • Taux de découvert autorisé : 8% (pas de découvert autorisé pour la Carte Plus)
  • Taux découvert non autorisé : 16% (pas de découvert autorisé pour la Carte Plus)

Bilan de la carte bancaire Orange Bank

Si vous recherchez une banque pour petit revenu ou une banque pour étudiant, proposant un compte bancaire avec une carte gratuite et sans condition de revenus, l’offre MasterCard Standard est parfaite pour vous !

De même, elle est une des rares banques en ligne – avec Boursorama Banque par exemple – à proposer une offre pour enfant.

La carte bancaire Orange Bank Premium fait partie des rares offres de carte haut de gamme sans condition de revenus ou d’utilisation. 

Aucun plafond n’est indiqué par Orange Bank concernant ses cartes bancaires : le plafond attribué à une carte est défini selon le profil du client.

La carte bancaire proposée par Orange Bank connaît toutefois quelques désavantages. Il est notamment impossible d’ouvrir un compte joint. La condition d’utilisation pour la MasterCard Standard peut également poser problème : si vous êtes tête en l’air et que vous utilisez peu votre carte bancaire, l’offre de carte bancaire proposée par Orange Bank n’est peut-être pas faite pour vous.

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