Orange Bank – la banque 100% mobile

Orange BankOrange Bank est la banque en ligne de l’opérateur mobile. Avec un accès 100% sur smartphone, la banque s’adresse aux jeunes, aux actifs et aux hyper connectés. Orange Bank propose deux offres bancaires sans condition de revenus. Notre dossier. 

Choisir Orange Bank en bref

Orange Bank a su faire sa place sur le marché de la banque en ligne depuis son lancement en 2017. En proposant une offre 100% mobile, la banque attire une clientèle jeune, active et hyper connectée.

Choisir Orange Bank permet d’avoir le choix entre deux offres : une offre gratuite (sous conditions d’utilisation) et une offre Premium payante. Cependant, Orange Bank n’impose aucune condition de revenus.

Seule condition pour avoir un compte Orange Bank : posséder un iPhone ou un Android.

En savoir plus sur Orange Bank

L’offre Orange Bank

Les cartes Orange Bank

Orange Bank propose deux offres de cartes bancaires. Chacun permet de personnaliser son code confidentiel, de modifier ses plafonds de dépense et de retrait à l’envi et de gérer son argent directement via l’application mobile.

 Carte StandardCarte PremiumPack Premium
carte orange bankcarte premium orange bankcarte premium orange bank
Cotisation mensuelle
Gratuite7,99€/mois12,99€/mois
Carte
MasterCardMasterCard PremiumCarte Premium : MasterCard Premium
Carte Plus : carte de paiement à
autorisation systématique
Débit
Débit ImmédiatDébit immédiat ou différéCarte Premium : débit immédiat ou différé
Carte Plus : débit immédiat
Conditions d'utilisation de la carte
1 paiements/mois
Sinon 2€/mois
AucunesAucunes
Retraits
Gratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeurs
Retraits et paiements hors zone euro
2% du montant de l'opérationGratuitsGratuits
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuitsGratuits
Fonctionnalités
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Paiement sans contact
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
Une carte parent jusqu'à 5 cartes enfants
- Contrôle parental à distance
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
- Pas de découvert autorisé pour les enfants
► Obtenir sa carte Orange Bank

L’offre Standard

carte orange bank mastercard standardOrange Bank propose deux cartes bancaires. La première, une carte MasterCard, est gratuite. Orange Bank ne facture pas de frais de tenue de compte.

La seule condition est une utilisation une fois par mois. En cas de non-respect, la carte est facturée 2€ le mois suivant.

Les plafonds de paiement et de retrait vont jusqu’à 100% des revenus déclarés. Les paiements et retraits sont gratuits en zone euro. Cependant, ils sont soumis à une commission de 2% dans le reste du monde. L’offre inclut une assurance rapatriement allant jusqu’à 11 000€.

L’offre Premium

carte orange bank premium mastercardLa seconde fait partie de l’offre Premium. Il s’agit d’une carte MasterCard facturée 7,99€/mois. Il est possible de la bloquer/débloquer directement depuis son application mobile. Les plafonds de paiement et de retrait vont jusqu’à 150% des revenus déclarés.

Avec l’offre Premium, les paiements et retraits à l’étranger sont gratuits. En cas de perte, la carte est renvoyée gratuitement sous 72h. Cette formule bénéficie également d’une assistance rapatriement jusqu’à 155 000€, d’une assurance voyages, garanties véhicule de location et de la garantie neige et montagne.

De plus, la carte Premium possède un cryptogramme dynamique pour des achats sur internet mieux protégés. Enfin, les clients bénéficient de 5% remboursés sur les achats et factures Orange grâce au cashback.

De nouvelles cartes MasterCard

Un changement de carte bancaire est prévu pour octobre 2020. Si l’opérateur mobile utilisait pour le moment le système Visa, à partir du 8 octobre 2020, les clients recevront une nouvelle MasterCard.

À la place de la Visa Classic, les clients obtiendront une MasterCard nommée Standard chez Orange Bank. En ce qui concerne les clients Visa Premium, c’est une carte Premium MasterCard qui leur sera fournie.

Les tarifs des packs resteront inchangés. Néanmoins, les clients n’auront plus accès à l’assurance complémentaire gratuite. En contrepartie, la condition de paiement de 3 utilisations par mois sinon 5€ facturés passe à une utilisation par mois chez un commerçant. De même le tarif pour non-utilisation passe à 2€/mois. Une évolution tarifaire dans le bon sens.

Le pack famille

À partir d’octobre 2020, Orange Bank met en place un nouveau pack famille. Pour 12,99€/mois, le pack comprend 6 cartes bancaires. Cette formule nommée Pack Premium contient donc une carte et un compte individuel pour les parents et jusqu’à 5 autres comptes pour leurs enfants.

pack famille orangeComme condition d’accès, les enfants doivent être âgés de 10 ans minimum et de 17 ans au maximum. Les paiements et retraits sont gratuits pour toutes les cartes du Pack Premium en France. Les paiements et retraits en devises coûtent 2% de commission à chaque opération pour les cartes Standard, mais sont gratuits pour la carte Premium des parents.

Les autres frais bancaires Orange Bank

Comme dans toutes les banques en ligne, il est possible d’effectuer des virements depuis son application. Ainsi, les virements et prélèvements SEPA en zone euro sont gratuits. Cependant, s’ils sont faits par un conseiller, ils sont facturés 5€.

Il est également possible de demander un chéquier. La commande et la réception sont gratuites, mais pas automatiques.

En ce qui concerne le découvert autorisé, il s’élève à 8%. Le découvert non autorisé coûte lui 16%. La gestion d’une irrégularité (frais de commission d’intervention) coûte 8€.

Enfin, la fabrication d’une carte bancaire par anticipation coûte 10€. Sauf pour l’offre Premium où celle-ci est gratuite.

Attention, si vous n’utilisez pas votre carte au moins une fois par mois, des frais de tenue de compte de 2€ vont seront facturés.

Les autres services bancaires

En plus de deux offres de cartes bancaires, Orange Bank propose d’autres services bancaires.

Il est possible de profiter d’un prêt personnel chez Orange Bank. La banque en ligne prête de 500€ à 75 000€ pour les projets de ses clients. Cependant, il faut être client Orange Bank pour accéder à ce type de prêt.

La banque en ligne propose aussi un livret d’épargne pour ses clients. Ce livret est gratuit, il est rémunéré 0,2% (taux bruts avant impôts).

Ouvrir un compte Orange Bank

ouvrir un compte en ligne6 étapes rapides et simples suffisent pour ouvrir un compte chez Orange Bank. Voici en résumé la procédure pour posséder son compte en ligne chez Orange.

  1. Remplir ses informations (nom, prénom, date de naissance, adresse, etc.)
  2. Choisir l’offre que l’on souhaite.
  3. Relire le contrat.
  4. Signer le contrat.
  5. Télécharger les pièces justificatives
  6. Effectuer un premier versement de 50€ minimum.

Ouvrir un compte chez Orange Bank

Orange Bank n’impose pas de fournir un RIB européen pour ouvrir un compte bancaire. De fait, il est possible d’ouvrir un compte dans les boutiques Orange. Cependant, si vous choisissez la souscription avec selfie vidéo, le RIB vous sera demandé.

Néanmoins, pour effectuer le premier virement, vous aurez besoin d’un RIB français à votre nom. Le RIB du livret A ou d’un livret jeune suffit.

Aussi, Orange Bank n’accepte pas les interdits bancaires à la différence de N26.

Bien entendu, Orange Bank propose une aide à la mobilité bancaire.

Les offres complémentaires

L’offre de bienvenue

Comme dans la plupart des banques en ligne, Orange proposait une offre de bienvenue pour les nouveaux clients. L’offre se montait à 80€ pour l’ouverture d’un compte en ligne. Cependant, cela ne semble plus d’actualité.

L’offre de parrainage Orange Bank

Il arrive qu’Orange Bank propose une offre de parrainage. Régulièrement, le client Orange Bank peut devenir parrain et gagner 100€. La prime est versée en deux fois. Lors de la souscription de son filleul à la banque en ligne, le parrain reçoit 50€. Puis lorsque le filleul effectue son premier virement, il reçoit à nouveau 50€.

Du côté du filleul, une prime de bienvenue de 50€ lui est versée. Il peut recevoir 30€ supplémentaire pour atteindre 80€ s’il souscrit également à une offre Orange mobile.

L’offre -26 ans

Afin d’attirer une clientèle jeune, Orange Bank propose une offre dédiée aux -26 ans. Pour une première souscription à l’offre Premium, la carte coûte seulement 1€/mois pendant 6 mois.

Une offre qui revient régulièrement comme l’offre de parrainage. À surveiller.

Notre avis sur Orange Bank

Grâce à ses offres accessibles et sans condition de revenus, Orange Bank a su faire sa place dans le marché bancaire. Orange Bank est une bonne solution pour accéder facilement aux principaux services bancaires sur son mobile (gestion de sa carte bancaire, assurance moyens de paiement, virement, etc.).

Cependant, elle ne peut pas encore devenir votre banque principale si vous avez besoin d’un portefeuille bancaire complet. De fait, la banque ne possède pas toutes les offres de crédits comme le crédit immobilier ou d’épargne comme le livret A ou le LDDS. De même, actuellement, il n’est pas possible d’ouvrir un compte joint dans la banque en ligne.

Pour une offre plus complète, retrouvez notre classement pour changer de banque :

Comparer pour changer de banque

offre de bienvenue orange bank

Offre de bienvenue Orange Bank – détails et conditions

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Parrainage Orange Bank – comment parrainer et/ou être parrainé ?

Comme de nombreuses banques en ligne, Orange Bank propose une offre de parrainage destinée à récompenser ses clients. En tant que parrain, vous pouvez ainsi obtenir jusqu’à 60€ de prime de parrainage et en tant que filleul, votre prime peut monter jusqu’à 80€. Une bonne raison de profiter du parrainage Orange Bank ! ► Découvrir… Publié le 11 Août 2021 Par Dans Orange Bank
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Carte bancaire Orange Bank – quelle offre choisir ?

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