Hello Prime, la carte bancaire haut de gamme d’Hello bank! à 5€ par mois

hello primeL’offre Hello Prime de Hello bank, qui remplace la carte Visa Premier depuis le 20 janvier 2020, coûte 5 euros par mois et est accessible à partir de 1000 euros de revenus mensuels. Elle est essentiellement à destination des voyageurs grâce à des paiements et des retraits en zone et hors zone euro gratuits. Cette nouvelle offre concurrence Boursorama Ultim, Fortuneo Fosfo et N26 You.

Hello Prime, une carte bancaire haut de gamme à 5€ par mois

L’offre Hello Prime à 5 euros par mois permet notamment de d’effectuer des paiements et retirer de l’argent hors zone euro gratuitement. Toutefois, ce n’est pas une nouveauté sur le marché. Les offres Boursorama Ultim, Fortuneo Fosfo et N26 You proposaient déjà ces deux services. Quelles sont donc les différences entre ces offres ? Découvrez-les avec le tableau ci-dessous.

 Hello PrimeBoursorama UltimFortuneo FosfoN26 You
Carte
Carte Visa Hello Prime
Débit immédiat ou différé
Carte Visa
Autorisation systématique
Débit immédiat
MasterCard
Autorisation systématique
Débit immédiat
MasterCard
Autorisation systématique
Débit immédiat
Tarif
5€ / moisGratuitGratuit9,90€ / mois
(engagement 12 mois)
Condition
de revenus
1000€ revenus / moisSans condition de revenusSans condition de revenusSans condition de revenus
Condition
d'utilisation
Aucunes1 paiement / mois
Sinon, 15€ / mois
1 paiement / mois
Sinon, 3€ / mois
Aucunes
Plafonds
Entre 1200€ et 2500€
/ 30 jours
1500€ / 30 jours2000€ / 7 jours5000€ / 24 heures
Retraits
Entre 500€ et 1000€
/ 7 jours
300€ / 7 jours500€ / 7 jours2500€ / 24 heures
Découvert
Oui, 300€ à
l'ouverture puis
négociable
100€ par défaut
puis selon le profil
Oui, négociable
après six mois
Non
Retraits
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits
hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Paiements
hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Virements
instantanés
GratuitsGratuit : 1 / jourGratuitsNon
Chéquier
OuiOuiOuiNon
Accès
en agence
OuiNonNonNon
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Les services de ces offres démontrent que ces dernières sont très susceptibles d’intéresser les voyageurs : retraits et paiements gratuits à l’international. Malgré une cotisation de carte bancaire Visa haut de gamme à 5 euros par mois, elle se démarque car elle est sans conditions d’utilisation et elle a un accès aux agences du groupe BNP Paribas.

Quels sont les avantages de Hello Prime face aux offres concurrentes ?

Par le tableau ci-dessus, il est possible de constater que l’offre Hello Prime propose des avantages face à ses offres concurrentes principales :

  • Le client peut choisir entre un débit immédiat ou différé
  • Il n’y a aucune condition d’utilisation, contrairement à Boursorama et Fortuneo
  • Le découvert autorisé est supérieur aux autres offres
  • Les retraits sont supérieurs aux offres Boursorama et Fortuneo
  • L’accès aux agences du groupe BNP Paribas : Hello bank est la seule banque en ligne où cela est possible

Quels sont les désavantages de Hello Prime face aux offres concurrentes ?

L’offre Hello Prime possède néanmoins quelques désavantages par rapport à ses concurrents :

  • Hello bank primeElle est à 5€ par mois, alors que la carte bancaire est gratuite pour Boursorama et Fortuneo.
  • L’offre nécessite 1000€ de revenus mensuels, tous les concurrents sont sans conditions de revenus.
  • Les plafonds de paiements sont moins élevés que les concurrents.

Les services de l’offre

L’offre Hello Prime propose de nombreux services, en voici quelques-uns :

  • Accès à un service client gratuit : tchat, numéro de téléphone, forum, réseaux sociaux et mail
  • Garanties d’assurance et d’assistance incluses dans l’offre
  • Virements instantanés SEPA gratuits
  • Paiement mobile : Apple Pay et Paylib
  • Paiement sans contact jusqu’à 50 euros
  • Visualisation des opérations en temps réel grâce à l’application mobile : les retraits et paiements pour les cartes à débit immédiat, et uniquement les retraits pour une carte à débit différé.
  • Modification des plafonds depuis l’application mobile

Obtenir une carte Visa Premier chez Hello bank ?

hello primeLa nouvelle carte haut de gamme de Hello bank pour les comptes individuels est donc Hello Prime. Il n’est alors plus possible de souscrire à une carte Visa Premier en compte individuel. Cependant, les clients qui ouvrent un compte joint ont la possibilité d’acquérir, chacun, une carte Visa Classic ou une carte Visa Premier.

En définitive, il n’est pas possible de basculer d’une offre Hello One ou Hello Prime vers une offre Visa Classic ou Visa Premier :

  • Les offres Hello One et Hello Prime sont exclusivement pour les comptes individuels
  • Les cartes Visa Classic et Visa Premier sont exclusivement pour les comptes joints

La carte Hello Prime possède un avantage considérable pour les voyageurs : tous ses paiements et retraits sont gratuits à l’international. Contrairement à une carte Visa Premier 2% du montant est facturé, par transaction. Concernant les garantis d’assurance et d’assistance à l’étranger, elles restent les mêmes pour Visa Premier et Visa Hello Prime.

En définitive, la différence majeure est que l’offre Hello Prime soit payante.

Rédigé par Cécile

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