Hello bank : notre guide complet sur cette banque en ligne

Hello bank

Élue meilleure banque de l’année en 2019 et en 2020, Hello bank propose depuis février 2020 de toutes nouvelles offres. Cette banque en ligne, qui appartient à BNP Paribas, commercialise deux nouvelles offres pour les comptes individuels. Elles propose également 4 offres pour les comptes joints. Nous les avons tous analysés et comparés aux meilleures banques.

Hello bank, une filiale de BNP Paribas

Hello bank, lancée par le réseau BNP Paribas, a vu le jour en 2013. Hello bank compte depuis novembre 2019 plus de 500 000 clients en France. Étant également présente en Autriche, Allemagne, Belgique, République Tchèque et Italie, la banque en ligne se compose de plus de 3 millions de clients.

L’avantage, que les autres banques en ligne ne possèdent pas, est que les clients peuvent se rendre dans les 2000 agences du groupe BNP Paribas, bien qu’Hello bank soit 100% digitale. Cela permet aux 500 000 clients français d’avoir la possibilité de retirer un chéquier ou de déposer de l’espèce. Mais toutes les opérations ne sont pas possibles.

Découvrez également les offres BNP Paribas.

Hello bank, ses comptes individuels

Depuis février 2020, Hello bank commercialise deux nouvelles offres principales pour les comptes individuels : Hello One et Hello Prime. De nombreux services sont gratuits, parfois sous conditions. Pour comprendre et comparer les offres, voici un tableau explicite.

 Hello One
Hello Prime
Cotisation
Gratuite5€ / mois
Conditions de revenus
Sans conditions de revenus1000€ de revenus nets par mois
Débit
Autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé
Retraits
Gratuits dans tous les
distributeurs du réseau BNP Paribas

Sinon : 1€ / opération
Gratuits partout dans le monde
Retraits hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,5% du montant de retrait
Gratuits
Paiements hors zone euro
Gratuits partout dans le mondeGratuits partout dans le monde
Assurance perte ou vol
des moyens de paiement
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuits
Virements SEPA
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Prélèvement
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
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A noter qu’à l’ouverture d’un compte Hello Prime ou Hello One, vous avez 50€ ou 80€ offerts en fonction de leur actualité commerciale.

carte hello bank

Hello bank, ses comptes joints

Pour ouvrir un compte joint, vous ne devez pas obligatoirement posséder un compte individuel chez Hello bank. Les seules conditions sont que vous soyez une personne physique, majeure, résidant en France et n’agissant pas à des fins professionnelles.

Quatre possibilités de cartes s’offrent à vous, sous certaines conditions :

  • Carte Visa Electron : sans conditions de revenus et à autorisation systématique
  • Carte Visa Classic à débit immédiat : sans conditions de revenus
  • Carte Visa Classic à débit différé : 1 000 € de revenus mensuels
  • Carte Visa Premier : 1 800 € de revenus mensuels
  • Carte Visa Infinite : souscription éventuelle suite à une étude détaillée de la situation du titulaire de la carte.

Le prix des cartes Hello bank pour chaque co-titulaire :

  • Carte Visa Electron : gratuit
  • Carte Visa Classic : gratuit
  • Carte Visa Premier : gratuit
  • Carte Visa Infinite : 240€ / an

A l’ouverture du compte, vous devez réaliser un premier versement compris entre 10 et 300 euros.

Les contrats sont à durée indéterminée. Pour résilier un contrat carte ou un contrat compte, il est possible de le faire à tout moment en adressant une lettre écrite et signée par les co-titulaires. A noter que toutes les offres, comptes individuels ou comptes joints, sont sans engagement.

Hello bank, ses services bancaires gratuits

Suite aux offres présentées ci-dessus, vous pouvez constater que bon nombre de services sont gratuits chez Hello bank, en voici d’autres :

  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Ouverture et clôture de compte : gratuit
  • Commande d’un chéquier : gratuit
  • Remise de chèque en agence : gratuit
  • Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie : gratuit
  • Services internet, internet mobile, téléphone fixe et mobile : gratuit
  • Frais d’opposition d’une carte bancaire : gratuit
  • Virements : gratuit
  • Commission d’intervention : gratuit

Les services bancaires payants

Malgré une multitude de services gratuits, certains restent payants :

  • Lettre de clôture juridiques : 39€
  • Frais d’émission d’un virement non SEPA : 9,50€
  • Frais de mise à disposition du chéquier en agence : 8€
  • Frais de destruction d’un chéquier commandé par le client : 6€

Ouvrir un compte bancaire Hello bank

Si vous êtes une personne physique et majeure, que vous résidez physiquement et fiscalement en France et que vous disposez d’un compte bancaire dans une banque Française, alors vous avez la possibilité d’ouvrir un compte bancaire Hello bank.

Comme pour la plupart des banques en ligne, changer de banque est très simple et rapide. Il suffit de remplir un formulaire et de fournir les pièces justificatives suivantes :

  • Une pièce d’identité valide : carte nationale d’identité ou passeport
  • Un relevé d’identité bancaire (RIB) du compte de la banque actuelle
  • Un justificatif de domicile, datant de moins de 3 ou 6 mois
  • Les deux derniers bulletins de salaire ou le dernier avis d’imposition
  • Une signature sur page blanche à scanner

Vous devrez également réaliser un premier versement de 300€ minimum, et le compte sera ouvert.

ouvrir un compte hello bank

Autres produits bancaires Hello

Le livret bancaire Hello+

Hello bank possède son livret non réglementé : Hello+. Ce livret est 100% sécurisé et vous permet de retirer à tout moment, à partir de la somme de 10 euros. Cette épargne fonctionne par tranches, les voici :

  • 0,10% pour la tranche de 0 € et 49 999 €,
  • 0,15% pour la tranche de 50 000 € et 99 999 €,
  • 0,20% pour la tranche supérieure ou égale à 100 000 €

Vous avez un délai de rétractation de 14 jours suite à la souscription. Hello bank propose également les livrets réglementés suivants : livret A, livret d’épargne populaire, livret de développement durable et solidaire, et livret jeune.

A noter qu’Hello bank est une des rares banques en ligne à proposer un livret jeune.

L’assurance-vie Hello bank

L’assurance Vie Hello! signifie 0% de frais d’entrée sur versement et 0% d’arbitrage. Elle vous accompagne dans la création de votre épargne pour s’adapter à vos projets de vie.

Le taux de rendement actuel est de 1,10%. Toutefois, il n’est pas fixe, il est susceptible d’évoluer au cours de l’année. N’hésitez donc pas à consulter le site internet.

Les crédits Hello bank

Deux crédits sont proposés par Hello bank :

  • le crédit à la consommation, également appelé le prêt personnel
  • le crédit immobilier

Concernant le crédit à la consommation, sa souscription en ligne est gratuite. Hello bank offre la possibilité à ses clients de financer ses projets : crédit voiture, prêt travaux ou prêt personnel.

Concernant le crédit immobilier, vous devez absolument être un client Hello bank pour y souscrire. Le prêt peut aller de deux ans à trente ans. Les frais de dossiers sont de 250 euros.

Invertir en bourse avec Hello bank!

Hello bank propose deux offres boursières :

  • L’offre Start
  • L’offre Active

Si vos ordres de Bourse sont inférieurs à 3000 euros, c’est l’offre Start qui vous sera adressée. Si vos ordres de Bourse sont supérieurs à 3000 euros, vous pouvez passer à l’offre Active.

Les droits de garde, les frais de gestion et votre abonnement sont gratuits, pour les deux offres. N’hésitez pas à consulter leur site pour plus de précisions.

Les services bancaires

hellobankHello bank propose plusieurs services bancaires :

  • Apple Pay
  • Hello Start et Hello Start+
  • Appli Hello bank!
  • Paylib
  • Global Alliance

Hello bank, le parrainage

Les deux nouvelles offres Hello One et Hello Prime sont à partager avec vos proches. Cela  signifie que vous pouvez devenir parrain.

Comment parrainer un proche ? C’est simple et rapide, voici les trois étapes :

  • Choisir son filleul
  • Le filleul crée un compte en ligne
  • Le parrain et le filleul reçoivent leur prime

A chaque parrainage validé, le parrain reçoit la somme de 20 euros. Le filleul peut recevoir jusqu’à 50 euros s’il choisit l’offre Hello Prime. Toutefois, il ne reçoit pas de prime s’il souscrit l’offre Hello One.

Contacter Hello bank

La Hello Team est disponible sur différents canaux de communications pour répondre à toutes vos questions grâce à un service client très complet : un tchat, deux numéros téléphoniques, une adresse postale, des réseaux sociaux et un forum.

Pour les personnes n’étant pas encore clientes ou ayant un dossier en cours, le numéro de téléphone est 0800 84 84 00. Les conseillers sont présents de 9 heures à 18 heures du lundi au vendredi. Le numéro est gratuit.

Pour les personnes déjà clientes, le numéro est 01 43 63 15 15. Il n’est pas surtaxé. Les conseillers vous répondent du lundi au vendredi de 8 heures à 22 heures, et le samedi de 8 heures à 18 heures, hors jours fériés.

Le tchat, accessible aux clients et non clients, est disponible sur le site internet hellobank.fr Il est à disposition de 8 heures à 17 heures 30 du lundi au vendredi et de 9 heures à 17 heures 30 le samedi.

Le forum, également accessible à tous, est disponible sur la page forum.hellobank.fr

Hello bank est présente sur Facebook et Twitter. Les clients peuvent entrer en contact via les messageries instantanées. De plus, les réseaux permettent de découvrir les dernières nouveautés dans le fil d’actualité et apporter certaines réponses aux clients et non clients.

Pour terminer, Hello bank possède une adresse postale :

Hello bank

Libre réponse 89759
75443
Paris Cedex 09