Revolut Premium – que vaut cette offre haut de gamme ?

Revolut PremiumRevolut Premium est une offre haut de gamme, commercialisée par la néobanque Revolut. Avec des frais réduits et des garanties à l’étranger, elle s’adresse aux voyageurs, moyennant une cotisation de 7,99€/mois. Peut-on trouver mieux ou moins cher ailleurs ? 

📌 Revolut Premium En résumé

  • 7,99€/mois
  • ✔️ Une offre haut de gamme dédiée aux voyageurs
  • ✔️ Accessible sans condition (même aux interdits bancaires).
  • ❌ Pas de chéquier, de découvert autorisé, de produits d’épargne, de crédit

► Découvrir l’offre de Revolut

⚠️ Certaines offres à destination des voyageurs sont moins chères chez les banques en ligne, voire gratuites, mais soumises à des conditions de revenus. Pour qui les remplit, elles sont plus attractives que Revolut Premium. Elles donnent en effet accès aux services traditionnels des banques, comme le découvert autorisé. >> Trouver la meilleure banque

⚙️ Les caractéristiques de l’offre Revolut Premium

Revolut Premium est le petit nom donné à l’offre haut de gamme de Revolut. Moyennant une cotisation mensuelle de 7,99€/mois, elle donne accès à davantage de services que les offres Standard et Plus. Il existe néanmoins une formule encore plus complète, commercialisée sous le nom de Revolut Metal.

Voici un récapitulatif qui permet de comparer les différentes formules proposées par cette néobanque.

 StandardPlusPremiumMetal
RevolutRevolutRevolut
Cotisation mensuelle
Gratuite2,99€/mois7,99€/mois13,99€/mois
Carte
Mastercard à autorisation systématique à débit immédiatMastercard à autorisation systématique à débit immédiatMastercard à autorisation systématique à débit immédiatMastercard à autorisation systématique à débit immédiat
IBAN
NOUVEAU !
Français
NOUVEAU !
Français
NOUVEAU !
Français
NOUVEAU !
Français
Conditions de revenus
Sans conditionsSans conditionsSans conditionsSans conditions
Carte personnalisable
croix rougecheck vertcheck vertcheck vert
Conditions d'utilisation
Sans conditionsSans conditionsSans conditionsSans conditions
Retraits
Gratuits jusqu'à 200€/mois
puis 2%
Gratuits jusqu'à 200€/mois
puis 2%
Gratuits jusqu'à 400€/mois
puis 2%
Gratuits jusqu'à 800€/mois
puis 2%
Paiements hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Découvert
Non disponibleNon disponibleNon disponibleNon disponible
Chéquier
croix rougecroix rougecroix rougecroix rouge
Encaissement de chèques et d'espèces
croix rougecroix rougecroix rougecroix rouge
Assurances voyage
croix rougecroix rougecheck vertcheck vert
Accès
en agence
croix rougecroix rougecroix rougecroix rouge
Support client prioritaire 24 h/24 et 7 j/7
croix rougecheck vertcheck vertcheck vert
Compte Revolut Junior
1 enfant2 enfants2 enfants5 enfants
► OBTENIR SA CARTE REVOLUT

L’offre d’une néobanque

revolut premiumLes clients détenteurs de Revolut Premium disposeront d’un RIB français. Il est tout à fait possible d’utiliser un compte Revolut pour réaliser des prélèvements ou des virements, dans le cadre de ses démarches administratives ou pour percevoir son salaire, par exemple. Les clients bénéficieront, en outre, d’un service client prioritaire 24h/24 et 7j/7. Ils pourront également ouvrir deux comptes bancaires pour leurs enfants de moins de 18 ans.

Revolut est une néobanque. A ce titre, elle ne donne pas accès au découvert autorisé, au chéquier ou à des solutions d’épargne (livret A, etc.) et de crédit comme une banque traditionnelle. Quelle que soit l’offre retenue, elle ne permet pas non plus d’encaisser des chèques ou de réaliser un dépôt d’espèces.

Une carte à autorisation systématique

Revolut Premium s’accompagne d’une carte bancaire en plastique personnalisable. Le client peut, par exemple, choisir la couleur de sa carte. A noter que certains paramètres de personnalisation sont susceptibles d’entrainer un coût supplémentaire.

💳 Il s’agit d’une carte à autorisation systématique. Autrement dit, le client ne peut pas dépenser plus d’argent qu’il n’en possède. Le terminal de paiement interroge systématiquement le solde du compte avant de valider l’opération. S’il n’y a plus d’argent sur le compte, la transaction est rejetée. Ce type de carte, que l’on retrouve fréquemment chez les jeunes, permet de mieux piloter son budget. En revanche, elle est parfois refusée dans des parkings, des péages ou dans certaines stations essence, quand il est impossible de vérifier le solde présent sur le compte.

Contrairement à la formule Standard, Revolut Premium permet de recevoir sa carte bancaire gratuitement en livraison express.

Des garanties à l’étranger

🌍 Revolut Premium met l’accent sur l’international et s’adresse tout particulièrement aux voyageurs réguliers. Cette offre permet de payer gratuitement hors de la zone euro. Quant aux retraits, ils sont gratuits jusqu’à 400€/mois, puis facturés 2%.

✔️ En outre, Revolut met à disposition de ses clients des garanties dédiées au voyage :

  • Assurance médicale à l’étranger
  • Assurance bagages et vol retardés
  • Le change sans frais dans plus de 30 devises du lundi au vendredi
  • Couverture spécifique pour les sports d’hiver
  • SmartDelay : accès gratuit aux salons d’aéroport lorsque le vol est retardé de plus d’une heure
  • Jusqu’à 5% de cashback pour les réservations effectuées avec Stays

La sécurisation des achats

Revolut Premium, c’est aussi :

  • des achats en ligne plus sécurisés grâce à des cartes virtuelles à usage unique
  • une couverture contre le vol et les accidents 
  • une couverture des billets et des événements
  • une protection des retours : remboursement jusqu’à 90 jours après la date d’achat

👉 Avec cette offre haut de gamme, Revolut intègre des garanties utiles au quotidien. Elles sont surtout intéressantes pour les personnes qui réalisent de nombreux achats en ligne.

📃 Comment ouvrir un compte Revolut Premium ?

Il est très facile d’ouvrir un compte Revolut Premium. Il suffit de télécharger au préalable l’application de la néobanque. Il faut ensuite renseigner ses informations personnelles (identité, adresse postale, etc.).

Revolut procéde enfin à une vérification d’identité. Le client va devoir prendre en photo sa pièce d’identité, puis se prendre en photo. Pour terminer la souscription, il est impératif de réaliser un virement minimum de 10€ sur le compte bancaire Revolut. L’utilisateur peut alors commander sa carte bancaire directement depuis l’application. Avec Revolut Premium, il la recevra gratuitement par courrier.

► Ouvrir son compte Revolut

👱‍♂️ Revolut Premium, pour qui ?

Revolut Premium ne comporte ni chéquier, ni découvert autorisé, ni produits d’épargne. Très utile dans certaines situations, ce type de compte en ligne est rarement utilisé comme compte bancaire principal. Nous le recommandons plutôt en guise de compte bancaire secondaire, car il donne accès à des services qu’une banque traditionnelle ne propose pas.

Une offre accessible aux interdits bancaires

✔️ En revanche, Revolut est accessible aux interdits bancaires. Après un fichage à la Banque de France sur le FICP ou le FCC, il devient très compliqué d’ouvrir un compte bancaire dans une banque en ligne ou dans une banque traditionnelle. Pour continuer à percevoir son salaire, à effectuer des virements ou pour domicilier ses prélèvements, Revolut représente une solution intéressante. Néanmoins, les interdits bancaires n’opteront pas forcément pour Revolut Premium, l’offre haut de gamme, puisque celle-ci est payante (7,99€/mois). Beaucoup préfèreront se tourner vers Revolut Standard, l’offre gratuite et sans condition de la néobanque.

L’indispensable du voyageur ?

revolut premium voyageRevolut Premium est intéressante pour ses garanties à l’international, ainsi que pour l’absence de frais sur les paiements effectués à l’étranger. Cependant, il reste impératif de la comparer aux propositions des autres néobanques, qui, historiquement, s’adressent aux voyageurs.

De plus, de nombreuses banques en ligne comme Hello Bank, Fortuneo ou Monabanq se positionnent maintenant sur ce credo. Ces banques en ligne proposent des offres moins chères pour voyager à l’étranger, voire gratuites. Contrairement aux néobanques, elles ont l’avantage de donner accès à des services bancaires classiques : découvert autorisé, chéquier, épargne, etc. Mais ces offres sont rarement accessibles sans condition, comme c’est le cas de Revolut Premium.

🔎 Que vaut vraiment Revolut Premium ?

Les offres des autres néobanques

Pour savoir s’il est intéressant d’opter ou non pour Revolut Premium, il faut d’abord s’interroger sur ses besoins. D’autres compte en ligne, comme Nickel Chrome ou Lydia Noir ont des propositions très similaires. Accessibles aux interdits bancaires, elles peuvent faire office de banque pour fiché. En outre, elles proposent des frais réduits sur les opérations effectuées en dehors de la zone euro, garanties voyage et achat…

🔗 Pour aller plus loin, n’hésitez pas à consulter notre avis Revolut.

Dans le comparatif ci-dessous, on voit que Revolut Premium n’est pas l’offre la moins chère. Avec sa cotisation de 50€ par an, Nickel Chrome lui vole la vedette. Toutefois, Revolut se démarque par certaines fonctionnalités comme le paiement mobile ou par sa carte bancaire virtuelle temporaire, destinée à la sécurisation des achats en ligne.

 Nickel ChromeRevolut PremiumLydia Noir
carte nickel chromerevolutlydia
Carte
MasterCard à autorisation
systématique haut de gamme
MasterCard à autorisation
systématique haut de gamme
Visa à autorisation
systématique haut de gamme
Carte
nominative
OuiOuiOui
Prix
50€/an7,99€/mois
(95,88€/an)
9,90€/mois
(118,80€/an)
Engagement 12 mois
Retraits
3 retraits gratuits puis
Chez un buraliste : 0,50€
Dans un distributeur : 1,50€
Gratuits jusqu'à 400€/mois5 gratuits/mois,
puis 1% de frais
Paiements
hors zone euro
GratuitsSelon deviseGratuits
Retraits
hors zone euro
1€Gratuits jusqu'à 400€/moisGratuits
Découvert
NonNonNon
Chéquier
NonNonNon
Encaissement chèque
3€/chèque
(à envoyer par courrier)
NonNon
Garanties
Oui
Garanties voyage + achats
Oui
Garanties voyage + achats
Oui
Garanties voyage + achats
Autres avantages
-- Paiement mobile
- Sous-comptes
- Carte bancaire virtuelle
- Paiement mobile
- Sous-comptes
- Conciergerie par SMS
- Carte bancaire virtuelle
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Les offres des banques en ligne

Les banques ne sont pas connues pour être les amis des voyageurs. Elles facturent fréquemment des frais sur les retraits et les paiements réalisés en dehors de la zone euro, laissant le champ libre aux néobanques. Néanmoins, depuis quelques années, des banques en ligne briguent de plus en plus la clientèle des voyageurs réguliers. Elles représentent aujourd’hui des alternatives crédibles à l’offre haut de gamme de Revolut, à condition de ne pas être fiché Banque de France. Si, au contraire, le client recherche une banque en ligne pour interdit bancaire, il faudra souscrire impérativement chez Revolut.

Les cartes haut de gamme

hello bankLes banques en ligne commercialisent plusieurs gammes de cartes bancaires. Elles sont tout à fait en mesure de proposer des cartes avec paiements et retraits gratuits à l’international, ainsi que des assurances voyage. Néanmoins, il n’est pas rare que ces offres soient payantes ou soumises à des conditions de revenus.

▶️ C’est le cas de Hello Prime chez Hello bank!. Cette offre, idéale pour les personnes qui voyagent beaucoup, coûte 5€/mois. Elle est donc moins chère que Revolut Premium. Il faut toutefois justifier d’un revenu minimum de 1 000€ nets mensuels pour avoir le droit d’y souscrire. Or Revolut Premium est accessible à tous, y compris aux interdits bancaires. >> Découvrir Hello bank

▶️ Enfin, s’il n’est pas en mesure de justifier d’un revenu minimum de 1000€ nets,  le client peut se tourner vers la carte Visa Premier de Monabanq. Dans ce cas, cette banque sans condition coûte 6€/mois. >> Découvrir Monabanq

En choisissant une banque en ligne plutôt que Revolut Premium, le consommateur a la possibilité d’obtenir un chéquier, un découvert autorisé. Il pourra aussi accéder à des produits d’épargne réglementés ainsi qu’à des solutions de crédit. De plus, il pourra effectuer des dépôts de chèques et d’espèces en agence (dans les agences BNP Paribas pour Hello bank! et CIC pour Monabanq).

Comparateur de banque : voir le classement

Fortuneo : une solution avantageuse pour les voyageurs

logo fortuneoLa banque en ligne Fortuneo concurrence fortement Revolut, même si, là encore, le positionnement est quelque peu différent. Les offres Fosfo et Gold MasterCard permettent d’effectuer des paiements et des retraits sans frais au sein et au dehors de l’Union européenne, faisant de Fortuneo une banque pour voyager en toute sérénité.

▶️ Soulignons notamment l’accessibilité de l’offre d’entrée de gamme, baptisée Fosfo. Celle-ci est gratuite et sans condition de revenus. C’est la solution idéale pour ceux qui veulent réaliser des opérations à l’étranger sans payer de cotisation pour leur carte bancaire ou de frais de tenue de compte. Fortuneo exige cependant qu’une opération minimum soit effectuée chaque mois, autrement la cotisation mensuelle passe de 0€ à 3€ par mois.

▶️ Cependant, cette offre ne comprend pas de garanties pour voyager en toute tranquillité comme Revolut Premium. Pour bénéficier d’une protection équivalente chez Fortuneo (assistance médicale, neige et montagne, etc.), il faut souscrire à l’offre Gold MasterCard. Là encore, l’offre de Fortuneo est gratuite. Son seul inconvénient est d’être soumise à une condition de revenu. Il faut gagner 1 800€ nets mensuels pour pouvoir profiter de ces avantages. Pour les personnes qui disposent de ces ressources et qui ne sont pas fichés à la Banque de France, l’offre haut de gamme de Fortuneo nous semble préférable à Revolut Premium, dont le coût annuel s’élève à 95,88€. >> Découvrir Fortuneo

Conclusion

👉 Si vous êtes fiché bancaire

Notre recommandation : >>> Revolut

👉 Si vous souhaitez une carte haut de gamme pour voyager

Notre recommandation : >>> Hello bank!

👉 Si vous recherchez une néobanque

Notre recommandation : >>> Revolut

Rédigé par Noémie Verbaere
Le 06/01/2023
Modifié le 17/01/2023

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