SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire – Notre comparatif détaillé
Quelle banque choisir entre SG (ex Société Générale) et la Banque Populaire ? Détail des offres bancaires, services proposés, avis clients, etc. Découvrez notre comparatif détaillé pour vous aider à faire votre choix.
🥇 En résumé : qui choisir entre SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire ?
Découvrez ci-dessous les principaux points de comparaison qui nous ont permis de déterminer la banque gagnante.
- Des tarifs et des frais d’irrégularité peu onéreux : Banque Populaire
- Des opérations courantes moins coûteuses : SG
- Des plafonds de cartes plus élevés pour plus de liberté : SG
🏆 C’est donc SG qui gagne face à la Banque Populaire ! >> Voir l’offre
Notez toutefois qu’aucune n’est une banque gratuite. Les tarifs sont élevés dans les deux cas. Pour trouver moins cher, il faut se tourner vers une banque en ligne.
📑 Sommaire
- Les services et produits disponibles
- Détail des offres bancaires
- Comparatif des produits d’épargne
- Comparatif des solutions de crédit
- SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire : les avis clients
- SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire : qui sont-elles ?
- Bilan : SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire ?
📋 Les services et produits disponibles
Découvrez ci-dessous les services et comptes bancaires que proposent SG (ex Société Générale) et la Banque Populaire. 👇
Ouverture et fermeture du compte | Gratuit | Gratuit |
Compte bancaire | - Compte individuel - Compte joint - Compte pro | - Compte individuel - Compte joint - Compte pro |
Agences bancaires | ✔️ 2 200 | ✔️ 3 300 |
Découvert autorisé | ✔️ | ✔️ |
Virements et prélèvements | Gratuits Si réalisés depuis l'Espace Client | Gratuits Si réalisés depuis l'Espace Client |
Chéquier | ✔️ | ✔️ |
Service client | - Par mail via votre espace client, - Par téléphone - Via les réseaux sociaux | - Par mail via votre espace client, - Par téléphone, - Via les réseaux sociaux |
Dépôt de chèques | ✔️ | ✔️ |
Dépôt d'espèces | ✔️ | ✔️ |
Plafonds de paiements | Visa Classic : jusqu’à 15 300€ sur 30 jrs glissants Visa Premier : jusqu’à 137 300€ sur 30 jrs glissants | Visa Classic Essentiel : jusqu'à 3 000€ sur 30 jrs glissants Visa Premier Confort : jusqu'à 7 600€ sur 30 jrs glissants |
Plafonds de retraits | Visa Classic : jusqu’à 3 050 € sur 7 jrs glissants Visa Premier : jusqu’à 6 100€ sur 7 jrs glissants | Visa Classic Essentiel : jusqu’à 600€ sur 7 jrs glissants Visa Premier Confort : jusqu’à 1 600€ sur 7 jrs glissants |
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Que penser des services et produits proposés par les deux banques ?
Nous pouvons remarquer que SG et la Banque Populaire proposent des services similaires. En effet, étant toutes les deux des banques traditionnelles, elles proposent les services de bases tels que le chéquier ou encore le dépôt de chèques et espèces.
Par ailleurs, concernant les comptes bancaires, SG et la Banque Populaire permettent chacune d’ouvrir un compte bancaire individuel, un compte joint et un compte professionnel.
De plus, les services clients propres à chaque banque sont accessibles via les mêmes canaux (espace client et agences bancaires). Par conséquent, il sera difficile de départager les deux banques sur les services et produits proposés.
Néanmoins, notez que les plafonds de cartes bancaires sont plus intéressants chez SG (ex Société Générale) puisqu’ils vous laissent plus de liberté sur vos dépenses.
💳 Détail des offres bancaires
➡️ Les tarifs des offres bancaires de SG (ex Société Générale)
Découvrons ensemble les tarifs de SG.
Visa Evolution | Visa ou MasterCard | Visa Premier ou Gold MasterCard | Visa Infinite | |
---|---|---|---|---|
Pack Classique | 7,20€/mois | 7,90€/mois | 14,90€/mois | 28,90€/mois |
Mineurs (à partir de 15 ans) | Offert | Non disponible | Non disponible | Non disponible |
18 - 24 ans | 3€/mois | 3€/mois | 13€/mois | 28,90€/mois |
25 - 29 ans | 5,76€/mois | 6,32€/mois | 14,90€/mois | 28,90€/mois |
Sobrio Duo | 5,04€/mois | 5,53€/mois | 10,43€/mois | 20,23€/mois |
Tout d’abord, nous remarquons que SG ne propose aucune carte bancaire gratuite. Cela n’est pas vraiment étonnant puisqu’il n’y a que les banques en ligne qui peuvent s’autoriser à proposer une offre sans cotisation mensuelle.
En effet, avec leurs agences physiques à gérer, les banques traditionnelles ne peuvent pas se permettre de réduire le prix des offres qu’elles proposent.
Néanmoins, les tarifs de SG se trouvent dans la moyenne des prix pratiqués par les banques traditionnelles.
➡️ Les tarifs des offres bancaires de la Banque Populaire
Découvrez ci-dessous les tarifs que propose la Banque Populaire pour ses cartes bancaires. Etant donné qu’il s’agit d’une banque régionale, les tarifs peuvent évoluer selon la caisse, ce qui peut rendre la comparaison avec SG difficile. 👇
Banque Populaire Nord | Banque Populaire Grand Ouest | Banque Populaire Méditerranée | Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne | Banque Populaire Occitane | |
---|---|---|---|---|---|
Pack Visa Classic Essentiel | 6,90€/mois | 6,90€/mois | 6,90€/mois | 6,90€/mois | 6,90€/mois |
Pack Visa Premier Confort | 15,35€/mois | 15,20€/mois | 15,20€/mois | 15,20€/mois | 15,20€/mois |
Pack Visa Platinum Premium | 26,70€/mois | 26,40€/mois | 26,40€/mois | 26,40€/mois | 26,40€/mois |
Dans ce tableau, vous pouvez retrouver les tarifs du pack Cristal dans plusieurs la région. Dans la caisse du Nord, les prix sont légèrement plus élevés que dans les autres. Les autres frais (retraits, assurances…) peuvent aussi évoluer.
Enfin, sachez que les tarifs utilisés dans cet articles proviennent de la plaquette tarifaire de la Banque Populaire du Nord.
➡️ Les opérations liées aux cartes bancaires
Retraits en distributeur en zone euro | Visa Classic : gratuits DAB SG ou Crédit du Nord 3 retraits gratuits/mois dans les autres DAB, puis 1€/retrait Visa Premier : gratuits et illimités | Visa Classic Essentiel : 2 retraits gratuits/mois, puis 1€/retrait Visa Premier Confort : Gratuits |
Retraits hors zone euro | 2,70% du montant + 3€ | 3,25€+ 3% du montant |
Paiements hors zone euro | Paiement <10€ : 2,70% du montant Paiement >10€ : 2,70% du montant +1€ | 2,90% du montant |
Assurance moyens de paiement | 24€/an | 28,20€/an |
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Concernant les opérations courantes, nous remarquons que l’offre de SG est plus complète que celle de la Banque Populaire. En effet, les retraits sont plus avantageux chez SG puisqu’ils reviennent moins cher et cela, même en dehors de la zone euro.
Par ailleurs, l’assurance moyens de paiement est payante quelle que soit la banque que vous choisirez. Néanmoins, cette assurance vous reviendra moins cher si vous optez pour SG. Ainsi, vous payerez 24€/an chez SG contre 28,20€/an à la Banque Populaire.
➡️ Frais d’incident et d’irrégularité : SG ( ex Société Générale) ou Banque Populaire ?
Minimum forfaitaire d'intérêts débiteurs (agios) | 7€/trimestre | 9,90€/trimestre |
Taux de découvert autorisé | Entre 4,93 % et 21,10 % selon le montant | À partir de 16% |
Taux de découvert non autorisé | Non indiqué | 20,83% |
Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé | 15€ | Envoi simple : 8,35€ Envoi en LRAR : 19,80€ |
Commission d'intervention | 8€/opération avec un plafond de 80€/mois | 8€/opération avec un plafond de 80€/mois |
Rejet de prélèvement | Montant de l'ordre du paiement rejeté dans la limite de 20€ | 12€/rejet |
Rejet d'un chèque | 30€ si montant du chèque < ou = 50€ 50€ si montant du chèque > 50€ | 22€ si montant du chèque < ou = 50€ 42€ si montant du chèque > 50€ |
Lettre d'information de rejet de chèque | 15€/chèque | 13,50€ |
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Comme vous pouvez le constater, les frais d’incident et d’irrégularité représentent un coût moins élevé à la Banque Populaire. C’est la banque la moins chère. Ainsi, s’il vous arrive régulièrement de vous retrouver à découvert, il serait plus sage pour vous d’opter pour la Banque Populaire.
Néanmoins, le minimum forfaitaire d’intérêts débiteurs (agios) ne vous reviendra qu’à 7€/trimestre chez SG contre 9,90€ à la Banque Populaire. Pour information, le minimum forfaitaire d’intérêts débiteurs sanctionne tout découvert et cela, dès le premier centime.
👉 C’est donc la Banque Populaire qui remporte le point !
🥇 SG ( ex Société Générale) ou Banque Populaire : quelle banque propose les meilleures offres bancaires ?
Finalement, concernant les tarifs des deux banques, nous pouvons remarquer que la Banque Populaire propose des offres moins onéreuses. Par exemple, la Visa Classic avec un compte pour les plus de 28 ans va revenir à 6,90€ à la Banque Populaire (peu importe la caisse régionale choisie). Chez SG, cette même offre est au prix de 7,90€, soit 1€ de plus.
Néanmoins, notons qu’il n’y a pas d’énorme différence entre les tarifs de SG et ceux de la Banque Populaire.
💸 Comparatif des produits d’épargne
SG (ex Société Générale) et la Banque Populaire proposent un grand nombre de produits d’épargne. Il y a bien évidemment les livrets classiques tels que le livret A, le LDDS, le LEP, etc.
Par ailleurs, ces deux banques traditionnelles proposent également des livrets plus spécifiques. Par exemple, chez SG, vous pouvez ouvrir un « Livret A, une épargne pour votre enfant » qui est un livret permettant de mettre de l’argent de côté pour votre enfant plus tard.
La Banque Populaire quant à elle propose le Plan Épargne Enfant qui vous permet de constituer un capital afin de préparer l’avenir de votre enfant.
Cependant, cela ne doivent pas influencer votre décision. En effet, les banques traditionnelles proposent toutes les mêmes produits d’épargne.
💶 Comparatif des solutions de crédit
SG (ex Société Générale) et la Banque Populaire sont des banques traditionnelles qui à ce titre, proposent toutes les solutions de crédit disponibles.
Ainsi, en plus du prêt personnel et du crédit immobilier, vous trouverez un prêt auto, un prêt étudiant évolutif ou encore un crédit travaux.
Pour en savoir plus sur la réalisation du crédit, il est nécessaire de réaliser une simulation personnalisée.
📱 SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire : les avis clients
Pour vous aider à choisir entre SG et la Banque Populaire, découvrez ci-dessous les avis des clients sur chacune des banques. 👇
Avis SG (ex Société Générale) :
- App Store : 4,7/5 sur 336 900 avis
- Google Play : 3,9/5 sur 181 000 avis
- Trustpilot : 1,9/5 sur 1500 avis
- Moyenne : 3,5/5
Avis Banque Populaire :
- App Store : 4,7/5 sur 262 400 avis
- Google Play : 3,7/5 sur 199 000 avis
- Trustpilot : 1,6/5 sur 50 avis
- Moyenne : 3,3/5
SG et la Banque Populaire obtiennent respectivement les notes de 4,3/5 et 4,2/5 pour leurs applications. Des notes rassurantes puisque les clients accordent de plus en plus d’importance à la qualité et à la fonctionnalité des applications bancaires.
En ce qui concerne les avis des clients, il est difficile de trouver des avis positifs pour chacune des banques sur Trustpilot.
De plus, à titre comparatif, les banques en ligne obtiennent de manière générale de meilleures notes que les banques traditionnelles. Cela est notamment dû à leurs services clients de qualité et à leurs tarifs bien moins élevés que ceux des banques physiques.
📰 SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire : qui sont-elles ?
SG (ex Société Générale) : D’un côté, nous avons SG, une banque historique française créée le 4 mai 1864. En effet, SG fait partie d’une des trois banques les plus anciennes avec le Crédit du Nord et LCL.
Il faut noter que SG est le fruit de la fusion entre la Société Générale et les groupes du Crédit du Nord.
Banque Populaire : De l’autre côté, nous retrouvons la Banque Populaire qui est un groupe financier et bancaire mutualiste créé en 1878. Le groupe Banque Populaire est divisé en caisses régionales. Les tarifs proposés peuvent donc varier en fonction de la région dans laquelle vous vous trouvez. Elle fait partie du groupe BPCE (Banque Populaire – Caisse d’Epargne).
📌 Bilan : SG (ex Société Générale) ou Banque Populaire ?
Finalement, quelle est la meilleure banque traditionnelle entre SG et la Banque Populaire ? Comme vous l’aurez compris la réponse va tout simplement dépendre de vos besoins et attentes vis-à-vis de votre banque.
👉 Vous préférez miser sur des opérations courantes moins coûteuses, optez pour SG.
👉 Vous souhaitez avant tout des tarifs et des frais d’irrégularité peu onéreux, choisissez la Banque Populaire.
>> Découvrir la Banque Populaire
👉 Vous désirez des plafonds de cartes plus élevés vous offrant plus de liberté, il est préférable d’opter pour SG.
c’est très clair
merci des explication