Tarifs Axa Banque : Combien coûte cette banque en 2024 ?

Retrouvez tous les tarifs et frais bancaires d’Axa Banque, la banque en ligne d’Axa Banque. Ses tarifs sont-ils compétitifs ?

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Tarifs Axa Banque : Ouverture et tenue de compte

Les frais de tenue de comptes correspondent à la gestion courante de votre compte. Ce sont les frais associés à la vie de tous les jours.

• Ouverture d’un compte : gratuit
• Mobilité bancaire : gratuite
• Fermeture du compte : gratuit
• Désolidarisation du compte joint : 10€
• Frais de tenue de compte : gratuit
• Relevé de compte mensuel : gratuit
• Relevé annuel (sur espace client) : gratuit
• Duplicata relevé de compte > 2 mois : 15€

Étant donné qu’Axa banque possède des agences physiques, il est tout à fait possible d’ouvrir un compte en ligne ou bien en agence avec un conseiller bancaire.

Banque à distance

• Accès à l’espace client : gratuit
• Renvoi du code d’accès à l’espace client : gratuit

Tarifs moyens de paiement Axa Banque

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Comme on peut le voir sur le tableau, les tarifs des cartes d’Axa Banque sont gratuits sous conditions (que nous verrons juste après). Ce type de carte est plutôt celui que l’on va trouver dans des banques en ligne gratuite, les cartes des banques traditionnelles n’étant jamais gratuites.

En revanche, les tarifs Axa banque sur les retraits et les paiements à l’international (hors zone euro) sont eux payants :

• 2% du montant par paiement avec la carte bancaire
• 1,50€+2% du montant par retrait avec la carte bancaire

C’est pourquoi les tarifs Axa Banque sont un mélange de banque traditionnelle et de banque en ligne.

Nous conseillons d’effectuer des virements par internet car ceux-ci sont gratuits. Les virements faits en agence coûtent 4€, ce qui est même un peu plus cher que dans des banques traditionnelles.

Conditions d’utilisation des cartes

Nous en avons parlé, derrière les cartes bancaires gratuites Axa Banque se cachent des conditions d’utilisation. Ces dernières ne sont notamment pas des moindres :

Carte Visa Electron 

• Condition d’utilisation : 900€ (450€ pour moins de 30 ans) par trimestre
• Frais de non-respect des conditions : 8,15€ par trimestre

Carte Visa Classic 

• Condition d’utilisation : 900€ (450€ pour moins de 30 ans) par trimestre
• Frais de non-respect des conditions : 16,30€ par trimestre (8,50€ si moins de 30 ans)

Carte Visa Premier

• Condition d’utilisation : 900€ par trimestre
• Frais de non-respect des conditions : 32,60€ par trimestre

On remarque tout de suite que quelle que soit la carte choisie, les tarifs d’Axa Banque pour les conditions d’utilisation sont toutes à 900€.

Bien que cela puisse faire sens pour une Visa Premier, cela l’est en revanche beaucoup moins pour une carte à autorisation systématique comme la Visa Electron. Ce genre de carte est destiné aux jeunes et aux personnes qui veulent maitriser leurs dépenses. Devoir dépenser 300€ par mois avec cette carte n’aide pas vraiment à maitriser son budget.

Dans le cas d’une personne de moins de 30 ans, le montant à dépenser sera divisé par deux. Si une dépense de 150€ par mois est atteignable pour un jeune actif, cela peut être beaucoup plus compliqué pour un étudiant par exemple. S’il est impossible d’atteindre ces 900 ou 450€, ce sont 32,6€ supplémentaires par an qui seront facturés pour non-respect des conditions.

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Conditions de revenus

De plus, il est nécessaire de justifier d’un revenu de 750€ par mois minimum pour une Visa Classic à débit immédiat ou différé et de 2500€ par mois pour une Visa Premier. Autant dire que même si la carte Visa Premier est gratuite, son obtention est assez difficile.

Au final, les tarifs des cartes bancaires Axa Banque peuvent être très élevés.

Si cela vous semble rédhibitoire, nous vous invitons à vous tourner vers des banques sans conditions.

Tarifs offres groupée Axa Banque

Axa Banque propose deux offres groupées pour ses clients : La formule Ogoon et le forfait Sécurité.

Formule Ogoon

Il y a deux tarifs pour la formule Ogoon d’Axa Banque :

• Un tarif compte individuel à 6,50€ par mois
• Un tarif compte joint à 9,50€ par mois

Les clients qui souscrivent à la formule Ogoon se voient attribuer :

• Une carte bancaire au choix parmi les trois cartes possibles (si le client respecte les conditions de revenus)
• Un remplacement gratuit de la carte par an et par titulaire avant le remplacement automatique
• L’assurance Cartes, Papiers et Smartphone pour chaque titulaire du compte
• La protection des achats (garantie Internet, garantie achats 30 jours et le Service Reprise)

Les tarifs de la formule Ogoon d’Axa Banque sont assez attractifs au vu des garanties qu’elle propose. Néanmoins, il faut garder à l’esprit que les conditions d’utilisation s’appliquent aussi à la formule. Cela pourrait faire grimper le prix assez fortement.

Forfait Sécurité

Le forfait Sécurité est destiné à la clientèle dite fragile d’Axa Banque. Il donne accès à un minimum de services pour 1€ par mois.

Le détenteur du forfait Sécurité aura entre autres :

• Une carte Visa Classic à autorisation systématique
• Un abonnement aux alertes SMS sur le solde du compte
• Un RIB
• 24 chèques de banque par an
• Paiements par prélèvement et virements SEPA illimités 
• Le plafonnement des frais d’incidents de paiement a 16€ par mois

Tarifs incidents de paiement Axa Banque

En parlant des frais d’incidents de paiement, voici les tarifs Axa Banque pour les clients qui ne sont pas en situation de fragilité financière :

Les tarifs d’incidents de paiement d’Axa Banque sont dans la moyenne de ce qu’on trouve dans toutes les banques. À une exception : le découvert autorisé.

Celui-ci est égal au taux d’usure moins 2 points, ce qui signifie qu’au premier trimestre 2024, ce taux est de 22-2= 20%. Ce taux est même au-dessus de certains découverts non autorisé ! Par comparaison, le taux de découvert non autorisé de Fortuneo est de 16%. Le découvert autorisé d’Axa Banque est donc 4 points supérieur au découvert non autorisé de Fortuneo.

Autant dire qu’il ne vaut mieux pas être en situation de découvert chez Axa Banque.

Épargne et placement financier

Axa Banque possède tous les livrets et placement traditionnels : livret A, livret Axa Banque, livret jeune, CEL, CAT, compte-titres, PEA…

Tous les détails de ces placements sont donnés dans la brochure tarifaire d’Axa Banque.

Il est également possible d’obtenir un crédit à la consommation ainsi qu’un crédit immobilier. Les modalités du prêt devront être vues avec un conseiller.

Rédigé par Corentin - Publié le 07/03/2024