Faut-il prendre une carte bancaire Axa Banque ?

Faut-il opter pour une carte bancaire Axa Banque ? La banque en ligne de l’assureur Axa propose deux cartes : une Visa Classic et une Visa Premier. Explorons leurs caractéristiques, avantages et conditions, afin de vous aider à déterminer si la carte Axa Banque correspond à vos besoins. 

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Les différentes cartes bancaires d’Axa Banque

Axa Banque se démarque en proposant plusieurs cartes bancaires gratuites. Elles s’accompagnent cependant de conditions de revenus et d’utilisation.

Si vous demandez une carte bancaire Axa Banque, vous aurez le choix entre trois possibilités : une carte Visa Classic à autorisation systématique, une carte Visa Classic et une carte Visa Premier.

La carte Visa Classic (à autorisation systématique)

La carte Visa Classic d’Axa Banque est proposée dans une version à autorisation systématique. Cela signifie qu’il n’est pas possible de dépenser plus d’argent qu’il y en a sur le compte. Le solde est interrogé en temps réel. S’il est insuffisant, la transaction est rejetée.

Gratuite et accessible sans condition de revenus, cette carte d’entrée de gamme permet de bien maîtriser son budget. Il s’agit d’une Visa Classic conçue pour un usage quotidien régulier. Elle peut notamment convenir aux jeunes qui n’ont pas encore de revenus.

La carte Visa Classic d’Axa Banque (débit immédiat ou différé)

La carte Visa Classic gratuite d’Axa Banque est également disponible dans une version à débit immédiat ou différé. Ici, il est possible d’utiliser la carte, même lorsque le solde du compte est négatif, grâce à un découvert autorisé de 500€.

Cette carte est gratuite, mais, contrairement à la carte à autorisation systématique, il faudra justifier d’un revenu mensuel de 750€ nets pour y avoir droit.

Cette carte d’entrée de gamme s’accompagne de plafonds plus élevés, ce qui rend son utilisation plus souple.

L’offre groupée de services Ogoon

S’il est possible d’obtenir une carte bancaire Axa Banque gratuitement, vous pouvez aussi opter pour la formule payante Ogoon qui comprend certains services complémentaires comme :

• Une assurance Cartes, Clés, Papiers et Smartphone
• Une protection des achats

Cette formule coûte 6,50€ pour un compte individuel et 9,50€ pour un compte joint. Il est possible de lui associer une carte Visa Classic à autorisation systématique, une carte Visa Classic à débit immédiat ou différé, ainsi qu’une carte Visa Premier. Le choix se fait selon le profil du client.

La carte Visa Premier d’Axa Banque

Gratuite, la carte Visa Premier d’Axa Banque est une carte haut de gamme qui permet de profiter de plafonds et d’un découvert plus élevés.

De plus, elle vous donne accès à des garanties d’assurance et d’assistance premium, notamment en voyage (retard d’avion et bagage, perte et vol des bagages, responsabilité civile à l’étranger, neige et montagne…).

Si cette carte est gratuite, elle est aussi plus difficile à obtenir. Il faut justifier d’un revenu de 2 500€ nets par mois pour y prétendre, ce qui est loin d’être à la portée de tous.

Les garanties des cartes bancaires Axa Banque

Avantages et inconvénients de la carte Axa Banque

Les cartes Axa Banque ont effectivement un gros avantage : elles sont gratuites. Tout le monde peut prétendre à une carte dans cette banque en ligne, puisque la carte Visa Classic à autorisation systématique est accessible sans condition de revenus.

Soulignons également que le package bancaire est proposé à un tarif attractif, 6,50€/mois. C’est en dessous des tarifs pratiqués par les banques traditionnelles.

Néanmoins, nous avons également noté plusieurs inconvénients majeurs :

• Les conditions d’utilisation de la carte pour conserver la gratuité sont élevées : 900€ par trimestre
• La carte Visa Premier est peu accessible (il faut gagner 2 500€ nets par mois)
• Axa Banque facture des frais à l’étranger hors zone euro, quelle que soit la carte choisie, même la carte haut de gamme.
• Pas de carte de luxe, comme la Visa Infinite

En définitive, l’offre de cartes bancaires d’Axa Banque est assez limitée.

🔗 Pour plus d’informations, n’hésitez pas à consulter notre avis sur Axa Banque

Comparaison avec les offres de la concurrence

Nous avons comparé les cartes d’Axa Banque aux principales offres concurrentes. On se rend compte très vite qu’il existe des offres plus complètes et plus intéressantes.

Hello bank!

Chez Hello bank!, l’offre d’entrée de gamme Hello One est également gratuite et accessible à tous. Elle dispose toutefois de plafonds plus élevés.

Quant à l’offre haut de gamme Hello Prime (l’équivalent de la Visa Premier), elle coûte 5€/mois et est accessible dès 1 000€ de revenus nets par mois. Autrement dit, il est beaucoup plus facile d’obtenir une carte haut de gamme chez Hello bank!. En outre, la carte Hello Prime vous permet de payer et de retirer de l’argent partout dans le monde, ce qui n’est pas le cas de la carte Visa Premier Axa Banque (des frais s’appliquent hors zone euro).

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Fortuneo

Comme Axa Banque, Fortuneo commercialise une carte haut de gamme gratuite, sous condition de revenus. Toutefois, la condition de revenus de Fortuneo est plus raisonnable. Il faut gagner 1 800€ nets/mois pour obtenir la Gold Mastercard contre 2 500€ nets/ mois pour la Visa Premier d’Axa Banque. >> Découvrir Fortuneo

Notons aussi que, chez Fortuneo, quelle que soit la carte choisie, les retraits et les paiements sont gratuits partout dans le monde. Si vous voyagez régulièrement, il est donc préférable de vous tourner vers Fortuneo plutôt que vers Axa Banque.

Voici le classement des meilleures cartes bancaires du moment :

Comment souscrire une carte bancaire chez Axa Banque ?

Pour obtenir une carte bancaire chez Axa Banque, il est généralement nécessaire de suivre un processus comprenant quelques étapes clés.

D’abord, il faut ouvrir un compte bancaire auprès d’Axa Banque, ce qui peut se faire en ligne ou en agence. Ensuite, lors de l’ouverture du compte ou par la suite, vous pouvez faire une demande de carte bancaire en spécifiant le type de carte souhaité.

Il est important de fournir les justificatifs nécessaires et de répondre aux critères d’éligibilité requis. Enfin, une fois la demande approuvée, la carte bancaire vous sera délivrée.

► Souscrire chez Axa Banque

Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 15/01/2024