Carte Visa gratuite – quelle offre bancaire choisir ?

carte visa gratuiteSi vous désirez obtenir une carte Visa gratuite, vous n’aurez d’autre choix que de vous tourner vers une banque en ligne. En effet, une banque traditionnelle peut commercialiser une carte Visa mais celle-ci demandera une cotisation annuelle. Mais alors, comment obtenir une carte Visa gratuite ? Suivez le guide !

► Changer de banque : retrouver le comparatif

Quelles banques commercialisent une carte Visa gratuite ?

Pour trouver facilement et rapidement une carte Visa gratuite, il faut obligatoirement chercher chez les banques en ligne. Bien souvent, il s’agira d’offres bancaires d’entrée de gamme mais cela suffit amplement si vous cherchez uniquement à obtenir une carte Visa gratuite. De plus, elles restent très accessibles puisqu’il s’agit souvent d’offres sans condition de revenus.

 Hello bankBoursorama BanqueBforBank
logo hello banklogo Boursorama Banquelogo BforBank
Offre bancaire
Hello One
Entrée de gamme
Welcome
Entrée de gamme
Visa Classic
Milieu de gamme
Type de carte
Visa à
autorisation systématique
Visa à
autorisation systématique
Visa à débit immédiat ou différé
Conditions de revenus
Sans condition
de revenus
Sans condition
de revenus
1 200€ net/mois
Condition d'utilisation
de la carte
Sans condition
d'utilisation
1 opération/mois
sinon 5€/mois
3 opérations/trimestre
sinon 6€/trimestre
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Les banques en ligne proposent principalement des cartes Mastercard gratuites, c’est le cas notamment d’Orange Bank, de Fortuneo ou encore, de néobanques telles que Revolut et N26. Ainsi, seules trois banques en ligne vous permettront d’accéder à une carte Visa gratuite : Hello bank, Boursorama Banque et BforBank.

Hello bank – la banque sans conditions

hello bank logoHello bank est généralement considérée comme une banque en ligne sans condition, mais uniquement en ce qui concerne son offre d’entrée de gamme nommée Hello One. Celle-ci vous permettra d’accéder à une carte Visa gratuite, sans condition de revenus ou d’utilisation.

Il s’agit toutefois d’une carte bancaire Visa gratuite à autorisation systématique : cela signifie qu’à chaque fois que vous utilisez votre carte bancaire, le terminal de paiement interroge votre compte afin de vérifier que la somme nécessaire y est présente. Cela ne vous empêchera toutefois pas d’effectuer des paiements en magasin ou en ligne, ainsi qu’en sans contact.

C’est pour cela que nous considérons Hello One comme étant une offre intéressante si l’on souhaite uniquement ouvrir deuxième compte bancaire afin de séparer certaines dépenses dans son quotidien.

Avec l’offre haut de gamme Hello Prime, vous accéderez aussi à une carte Visa, néanmoins celle-ci n’est pas gratuite. En effet, elle nécessite une cotisation de 5€/mois ainsi qu’une condition de revenus de 1 000€ mensuels nets. Une condition de revenus moins élevée que celle demandée par Fortuneo avec son offre Gold (1 800€ mensuels nets) ou BforBank avec l’offre Premier (1 600€ mensuels nets). Il s’agit donc d’une offre Gold intéressante puisqu’elle est peu chère et demande des moyens peu élevés. Elle vous permettra notamment de voyager sans frais partout dans le monde.

À noter qu’Hello bank permet à ses clients d’encaisser leurs chèques et leurs espèces en utilisant un distributeur du réseau BNP Paribas. Il s’agit avec Monabanq, de la seule banque en ligne avec agence à proposer un tel système d’encaissement.

Obtenir une carte Visa Classic, Premier ou Infinite

Hello bank permet à ses clients de changer de carte bancaire. Ainsi, vous pourrez accéder à une carte Visa Classic, Visa Premier ou Visa Infinite. Néanmoins, seules les cartes bancaires Classic et Premier sont gratuites avec Hello bank. Pour une carte Visa Infinite, il faudra compter une cotisation de 240€/an. Si vous avez besoin d’une seconde carte bancaire, il faudra aussi s’attendre à des frais supplémentaires.

Si vous n’êtes pas encore client Hello bank, il vous faudra contacter un conseiller par téléphone afin d’effectuer l’ouverture de compte (en choisissant entre l’offre Hello One ou Hello Prime) et de pouvoir choisir la carte bancaire de votre choix.

 Hello One Hello Prime
hello onehello prime
Cotisation
Gratuite5€ / mois
Conditions de revenus
Sans conditions de revenus1000€ de revenus nets par mois
Débit
Autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé
Plafonds
Paiement : 1 200€/30 jours
Retrait : 500€/7 jours
Paiement : 3 000€/30 jours
Retrait : 1 000€/7 jours
Retraits
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1€ / opération
Gratuits partout dans le monde
Retraits hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,5% du montant de retrait
Gratuits
Paiements hors zone euro
Gratuits partout dans le mondeGratuits partout dans le monde
Assurance perte ou vol
des moyens de paiement
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuits
Virements SEPA
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Prélèvement
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
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Boursorama Banque – l’offre la moins chère

boursorama banqueSi vous cherchez la banque la moins chère du marché, nous vous conseillons de vous renseigner sur les offres bancaires commercialisées par Boursorama Banque. Vous remarquerez en effet que cette banque en ligne propose quatre offres de compte bancaire, dont trois sont entièrement gratuites.

Seule la carte Visa de luxe nommée Ultim Metal n’est pas gratuite puisqu’elle demande une cotisation de 9,90€/mois – ce qui reste beaucoup moins cher qu’une banque traditionnelle ! De plus, si Freedom permet d’accéder à une carte Visa gratuite, il s’agit d’une offre Boursorama dédiée aux mineurs.

De plus, les offres Boursorama Banque sont sans condition de revenus – du moins, si vous décidez de souscrire à une carte bancaire Visa gratuite à débit immédiat. En effet, pour une carte Visa gratuite à débit différé, Boursorama Banque demande une condition de revenus (1 500€ mensuels nets pour l’offre Boursorama Ultim et 2 500€ mensuels nets pour l’offre Ultim Metal).

Avec Hello bank, Boursorama Banque est l’une des banques sans condition, ce qui la rend très accessible au plus grand nombre. Néanmoins, sachez que chaque carte Visa gratuite de Boursorama Banque est une carte à autorisation systématique.

 WelcomeUltimUltim MetalFREEDOM
Offre pour
adulte
Offre pour
adulte
Offre pour
adulte
Offre pour
mineur
Cotisation
GratuiteGratuite9,90€/moisGratuite
Type de carte bancaire
Visa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématique
Débit de la carte
Débit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat
Condition de revenus
Sans conditionsSans conditions
Sauf débit différé
1 500€ net/mois
Sans conditions
Sauf débit différé
2 500€ net/mois
Sans conditions
Conditions d'utilisation
1 opération/mois
Sinon 5€/mois
1 transaction/mois
Sinon 9€/mois
AucunesAucunes
Chéquier
OuiOuiOuiNon
Découvert
Oui, après 3 mois
jusqu'à 2 500€
Oui, après 3 mois
jusqu'à 2 500€
Oui, après 3 mois
jusqu'à 2 500€
Non autorisé
Plafonds
Retraits : 400€/7j
Paiements : 5 000€/30j
Retraits : 2 000€/7j
Paiements : 20 000€/30j
Retraits : 3 000€/7j
Paiements : 50 000€/30j
Retraits : 100€/7j
Paiements : 200€/30j
Frais à l'étranger
Retraits : 1 gratuit/mois
sinon 1,69% du montant
Paiements : gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois
sinon 1,69% du montant
Paiements : gratuits
Gratuits et illimitésRetraits : 1,69% du montant
Paiements : gratuits
Premier versement
50€300€500€10€
Informations mises à jour en mai 2022

► Découvrir les offres Boursorama Banque

BforBank – une banque haut de gamme

ouvrir un compte bforbankBforBank n’est pas une banque en ligne accessible à tous. En effet, elle est plutôt destinée à une clientèle aisée puisque s’agissant d’un établissement bancaire haut de gamme. Ainsi, si elle permet d’accéder à une carte Visa gratuite, toutes ses offres demandent une condition de revenus relativement élevée ainsi qu’une condition d’utilisation.

Si vous avez un bon salaire et que vous souhaitez accéder à une deuxième carte bancaire pour diviser vos différentes dépenses, alors une carte Visa gratuite de BforBank vous conviendra tout à fait.

L’avantage principal réside dans le fait que votre carte Visa gratuite vous permettra d’accéder à des plafonds de paiement et de retrait selon vos revenus. Vous pourriez ainsi obtenir des plafonds plus élevés que dans une autre banque en ligne.

 Visa ClassicVisa PremierVisa Infinite
Tarif
GratuiteGratuite200€ / an
Débit
ImmédiatImmédiat ou différéDifféré
Condition de revenus
(compte individuel)
1200€ / mois1600€ / mois4000€ / mois
Condition de revenus
(compte joint)
2000€ / mois2400€ / mois6000€ / mois
Condition d'utilisation
3 paiements par trimestre,
sinon 6€ / trimestre
3 paiements par trimestre,
sinon 9€ / trimestre
Aucunes
Découvert
Montant selon le profilMontant selon le profilMontant selon le profil
Frais d'agios
Découvert autorisé : 7%
Découvert non autorisé : 16%
Découvert autorisé : 7%
Découvert non autorisé : 16%
Découvert autorisé : 7%
Découvert non autorisé : 16%
Plafond de paiement
et de retrait
Selon les revenusSelon les revenusPaiement : 10000€ / 30 jours
dont 5000€ à l'international
Retrait : 3000€ / 7 jours
Paiement et retrait
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuits
Paiement et retrait
hors zone euro
1,95% du montant1,95% du montant1,95% du montant
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuitsGratuits

► Découvrir les offres BforBank

Carte Visa gratuite – d’autres options

Vous l’aurez compris, trouver une carte Visa gratuite est plus compliqué que de trouver une carte Mastercard gratuite. En effet, seules trois banques en ligne commercialisent des cartes Visa.

Si vous désirez avoir plus de choix, il vous faudra vous tourner vers des offres payantes et haut de gamme de banques en ligne telles que Hello Prime de Hello bank ou Ultim Metal de Boursorama Banque.

Ou alors, vers des banques traditionnelles : en effet, celles-ci commercialisent des cartes Visa comme des cartes Mastercard. Vous pourrez ainsi accéder à une carte Visa Classic, Visa Premier ou Visa Infinite selon vos envies et besoins.

Néanmoins, vous le remarquerez, leur prix est plus élevé. En comparaison, une carte Visa avec une offre haut de gamme avec Hello bank vous coûtera 60€/an tandis qu’avec la Société Générale, vous devrez débourser 134€/an. Il faut toutefois prendre en compte que la carte Hello Prime est une carte à autorisation systématique, tandis que la carte proposée par la Société Générale est une carte Visa Premier.

 Hello bankBoursorama BanqueSociété GénéraleBNP ParibasHSBC
logo hello banklogo Boursorama Banquelogo Société Généralelogo BNPlogo HSBC
Offre bancaire
Hello Prime
Haut de gamme
Ultim Metal
Carte de luxe
Visa Premier
Haut de gamme
Visa Premier
Haut de gamme
Visa Premier
Haut de gamme
Type de carte
Visa à
autorisation systématique
Visa à
autorisation systématique
Visa PremierVisa PremierVisa Premier
Cotisation
60€/an
(5€/mois)
118,80€/an
(9,90€/mois)
134€/an134€/an134€/an
Conditions de revenus
1 000€ mensuels netsDébit immédiat : Sans condition de revenus
Débit différé : 2 500€ mensuels nets
Sans condition
de revenus
Sans condition
de revenus
Sans condition
de revenus
Condition d'utilisation
de la carte
Sans condition d'utilisationSans condition
d'utilisation
Sans condition
d'utilisation
Sans condition
d'utilisation
Sans condition
d'utilisation
► VOIR L’OFFRE► VOIR
L’OFFRE
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Les avantages d’une carte Visa

Une carte Visa, qu’elle soit gratuite ou payante, offre plusieurs avantages tels que des :

  • Garanties et assurances (garantie véhicule de location, assurance neige et montage, assurance décès/invalidité, garantie retard/annulation de vol, responsabilité civile à l’étranger, etc).
  • Réductions chez des partenaires commerciaux (Avis, Pathé Gaumont, Go Sport, Cheerz, l’Orange Bleue, etc).
  • Paiements en ligne sécurisés (Visa Secure, authentification forte)

De plus, la carte Visa (gratuite ou non) est acceptée à l’international. Néanmoins, si vous êtes amené à voyager, on vous conseille toutefois de vous renseigner auprès de votre banque. Vous pourrez alors partir l’esprit tranquille, en sachant si votre carte bancaire vous permettra bien d’effectuer des paiements et des retraits, ainsi que les éventuels frais.

Quelle carte visa gratuite choisir ?

carte Visa gratuitePour savoir quelle banque choisir, on vous conseille de faire le point sur vos besoins en matière de compte bancaire. Ainsi, si vous êtes à l’aise avec les nouvelles technologies et que gérez votre compte bancaire depuis votre smartphone ne vous rebute pas, devenir client d’une banque en ligne ne devrait pas être un problème.

De plus, si votre besoin premier est d’obtenir un compte courant, un chéquier ainsi qu’une carte bancaire Visa gratuite, une banque mobile sera la solution idéale pour vous.

Si au contraire, vous souhaitez accéder à une carte bancaire plus haut de gamme ainsi que de pouvoir rencontrer un conseiller en agence, attendez-vous plutôt à devoir souscrire dans une banque classique ainsi qu’à devoir mettre le prix.

Pour une banque pour voyager, la carte idéale et la moins chère est celle proposée par Hello Prime. Elle permet notamment les paiements et les retraits sans frais partout dans le monde. >> Découvrir l’offre Hello bank

Rédigé par Cindy Lapaille
Le 31/03/2022

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