Pack Premium Crédit Agricole : l’offre haut de gamme de la banque

L’offre premium du Crédit Agricole est un pack bancaire qui comprend tous les services bancaires classiques, associés à une carte haut de gamme. Celle-ci vous permet de profiter de garanties étendues en voyage, de plafonds plus élevés et de payer moins de frais à l’étranger. 

► Voir les offres du Crédit Agricole

📂 Présentation de l’offre Premium du Crédit Agricole

L’offre Premium du Crédit Agricole est une offre groupée de services. Le client paye une cotisation mensuelle qui lui donne accès à un ensemble de services bancaires : compte bancaire, moyens de paiement, etc.

Les services inclus dans le pack Premium

Le pack Premium du Crédit Agricole inclut :

• ✔️ Les frais de tenue de compte
• ✔️ Une carte bancaire haut de gamme : Visa Premier ou Gold Mastercard
• ✔️ Un chéquier
• ✔️ Les virements et prélèvements SEPA
• ✔️ Les virements instantanés
• ✔️ 10 émissions ou réceptions de virements non SEPA par an
• ✔️ 3 chèques de banque par an
• ✔️ Le service Allô Expert en illimité

Bon à savoir : l’offre groupée de services ne comprend pas les frais d’incidents de paiement et agios que vous pourriez avoir à payer en cas d’irrégularité sur votre compte. Le pack premium du Crédit Agricole inclut néanmoins 3 commissions d’intervention par an. Au-delà, elles sont facturées 8€ par commission et ne peuvent pas excéder 80€ par mois.

➕ Paiements et retraits

Les paiements et les retraits sont gratuits et illimités, en euro ou en devises, à l’intérieur de l’Espace Economique Européen (EEE).

En dehors de l’EEE, l’offre Premium vous donne droit à 10 retraits d’espèces et 10 paiements par an. Au-delà de cette limite, les tarifs qui s’appliquent dépendent de votre caisse régionale.

Contrairement à beaucoup de banques traditionnelles, qui facturent les retraits et les paiements hors zone euro (même sur leurs offres haut de gamme), le Crédit Agricole vous permet ici de voyager sans frais (à condition toutefois de rester sous la barre des 10 paiements et des 10 retraits).

🔗 Pour en savoir plus : trouver une banque sans frais à l’étranger

➕ Une assurance Premium

Le pack Premium se compose en outre d’une assurance perte ou vol de moyens de paiement renforcée :

• SecuriCOMPTE Premium : utilisation frauduleuse des moyens de paiement, changement des serrures, remplacement des clés et de la réfection des papiers d’identité, maroquinerie contenant les objets assurés, téléphone mobile
• SecuriWEB Premium : assurance en cas de non-livraison d’un bien ou de livraison non conforme
• SecuriPANNEet SecuriSHOPPING : garanties en cas de panne, de vol ou de détérioration accidentelle de vos achats

💳 Une carte bancaire haut de gamme

Le pack Premium comprend une carte bancaire Crédit Agricole : Gold Mastercard ou Visa Premier, au choix.

Comment choisir entre les deux ? Ces deux cartes sont dotées de garanties équivalentes et sont acceptées partout au sein de la zone euro. Hors zone euro, certains pays peuvent privilégier le réseau Mastercard ou Visa. Le mieux est de se renseigner sur ce point lors de la préparation de son voyage.

La carte est disponible en débit immédiat ou en débit différé (les paiements sont prélevés en même temps à une date ultérieure). Cette carte peut être utilisée avec une solution de paiement mobile. Elle est compatible avec Samsung Pay, Apple Pay et Paylib.

Les avantages d’une carte haut de gamme :

• ✔️ Plafonds de paiement et de retrait plus élevés, calculés selon le profil du client
• ✔️ Garanties étendues, en particulier à l’étranger
• ✔️ Remises et avantages, dont le détail peut être consulté sur le site de Visa ou de Mastercard

🌎 Les garanties d’assurance et d’assistance premium en voyage

Si vous voyagez régulièrement à l’étranger, ouvrir un compte bancaire avec une carte haut de gamme peut être très utile. Elle s’accompagne des garanties suivantes :

• responsabilité civile à l’étranger
• rapatriement
• décès/invalidité
• annulation, interruption et report de voyage
• annulation et retard de vol ou de train
• perte et vol de bagages
• neige et montagne
• dommages faits aux véhicules de location

Pour bénéficier de ces garanties, vous devez impérativement régler votre voyage (billets, réservations…) avec la carte bancaire de votre offre Premium Crédit Agricole. Dans le cas contraire, vous ne serez pas couvert en cas de problème.

💸 Tarifs du pack Premium Crédit Agricole

Comme la Caisse d’Épargne ou le Crédit Mutuel, le Crédit Agricole se compose de plusieurs caisses régionales. L’offre Premium est la même partout en France, mais les tarifs du Crédit Agricole Nord de France ne sont pas forcément les mêmes que ceux du Crédit Agricole Ile de France. Ils dépendent de votre caisse de rattachement.

Voici les tarifs que nous avons pu relever pour le pack Premium :

• Ile de France : 15€/mois
• Loire – Haute-Loire : 16€/mois
• Nord de France : 16€/mois
• Provence – Côte d’Azur : 15€/mois
• Pyrénées – Gascogne : 16€/mois si sociétaire, sinon 19€/mois
• Savoie : 15€/mois

L’offre Premium du Crédit Agricole revient ainsi à 15€-16€/mois dans la plus grande majorité des cas. Un coût classique pour une carte haut de gamme dans une banque traditionnelle.

🔗 A lire aussi : notre avis sur le Crédit Agricole

Prix des autres packs bancaires

Pour payer moins cher, il est possible de se tourner vers le pack Essentiel du crédit Agricole. Ce dernier est associé à une carte Visa Classic ou Mastercard Standard.

📋 Comment obtenir le pack Premium Crédit Agricole ?

Il est facile de souscrire un pack Premium au Crédit Agricole. Pour gagner du temps, le mieux est de réaliser la démarche en ligne. On peut remplir le formulaire de chez soi, sans avoir besoin de se déplacer en agence.

Les étapes 👇

1. Indiquer son code postal afin d’accéder aux tarifs de sa région
2. Compléter le formulaire d’ouverture de compte bancaire (identité, adresse, choix de l’offre…)
3. Télécharger ses pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile, spécimen de signature sur papier blanc…)
4. Signer le contrat électroniquement

Il faudra ensuite attendre la validation de la banque.

► Souscrire au Crédit Agricole

🔎 Est-il intéressant de souscrire à l’offre Premium Crédit Agricole ?

Si on compare l’offre Premium du Crédit Agricole aux autres banques traditionnelles, on s’aperçoit que les tarifs sont assez proches. Les tarifs de la BNP Paribas, par exemple, ou de SG sont sensiblement les mêmes. Autour de 15€ pour une carte haut de gamme.

👍 L’atout du pack Premium Crédit Agricole, c’est qu’il permet de bénéficier de retraits et de paiements gratuits en dehors de la zone euro. À la BNP Paribas ou chez SG (ex Société Générale), ces services sont payants et peuvent coûter cher si vous voyagez souvent.

Les banques en ligne

Si vous n’éprouvez pas le besoin de vous rendre régulièrement dans une agence bancaire, les banques en ligne constituent une belle alternative pour payer moins cher.

1️⃣ Chez Hello bank!, la carte haut de gamme, Hello Prime, ne coûte que 5€/mois et permet de payer et de retirer de l’argent gratuitement partout dans le monde. Elle s’accompagne également des garanties premium d’assurance et d’assistance à l’étranger. Pour en bénéficier, il faut toutefois gagner au minimum 1 000€ nets par mois. >> Découvrir Hello bank!

2️⃣ Chez Fortuneo, la banque en ligne du groupe Arkéa, la Gold Mastercard est même gratuite. Elle vous permet de bénéficier de tous les avantages d’une carte haut de gamme, au même titre que l’offre Premium du Crédit Agricole. Comme chez Hello bank!, les retraits et les paiements sont gratuits et illimités, partout dans le monde.

Cette offre est associée à une condition de revenus de 1 800€ nets mensuels, ce qui la rend moins accessible. Néanmoins, si vous pouvez justifier de tels revenus, la carte Gold de Fortuneo est la meilleure option du marché. >> Découvrir Fortuneo

Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 04/01/2024