Offre Hello bank – Que propose la banque en ligne ?

offre Hello bankHello bank commercialise deux offres pour les comptes individuels (Hello One et Hello Prime), proposant chacune de nombreux services : cartes bancaires, comptes joints, épargne, crédit… L’offre Hello bank est adaptée à de nombreux profils, notamment aux jeunes, aux actifs et aux étudiants. Découvrez l’offre complète d’Hello bank.

► En savoir plus sur l’offre Hello bank

Hello bank – la meilleure offre en ligne ?

Hello bank est une banque en ligne appartenant à la BNP Paribas. Elle propose ainsi plusieurs avantages que n’ont pas d’autres banques en ligne.

Bien qu’elle soit 100% digitale, Hello bank permet à ses clients de se rendre en agence BNP Paribas pour leurs retraits d’argent ou leurs dépôts de chèques et d’espèces. Et tout ça gratuitement !

Toutefois, il n’est pas possible de rencontrer de conseiller en agence : il faudra forcément passer par le service client Hello bank, disponible par téléphone du lundi au vendredi, de 8h à 22h en semaine et de 8h à 18h le samedi.

L’offre d’Hello bank inclut ainsi de nombreux services :

  • Deux offres de compte bancaire individuel (Hello One et Hello Prime)
  • Une offre de compte joint, avec deux offres de cartes bancaires (Visa Classic ou Visa Premier)
  • Des solutions d’épargne (Livret A, Hello+)
  • Plusieurs offres d’assurance et de prévoyance (auto, habitation, appareils mobiles, assurance vie Hello !)
  • L’accès au prêt avec des crédits immobiliers ou à la consommation
  • Des offres de bourse

Les cartes bancaires proposées par Hello bank

Pour les comptes bancaires individuels, l’offre Hello bank propose deux cartes bancaires : la carte Visa Hello One et la carte Visa Hello Prime.

 Hello One Hello Prime
Cotisation
Gratuite5€ / mois
Conditions de revenus
Sans conditions de revenus1000€ de revenus nets par mois
Débit
Autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé
Plafonds
Paiement : 1 200€/30 jours
Retrait : 500€/7 jours
Paiement : 3 000€/30 jours
Retrait : 1 000€/7 jours
Retraits
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1€ / opération
Gratuits partout dans le monde
Retraits hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,5% du montant de retrait
Gratuits
Paiements hors zone euro
Gratuits partout dans le mondeGratuits partout dans le monde
Assurance perte ou vol
des moyens de paiement
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuits
Virements SEPA
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Prélèvement
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

À l’ouverture de votre compte et dès la réception par e-mail de votre IBAN Hello bank, il vous sera demandé d’effectuer un virement bancaire compris entre 10€ et 300€ sur votre nouveau compte à partir d’un compte déjà ouvert à votre nom dans une banque européenne.

Vous avez normalement fourni le RIB de ce compte en pièce justificative à l’ouverture de votre compte Hello bank.

hello oneHello One

Hello One est l’offre d’entrée de gamme de Hello bank. Elle ne demande aucune condition de revenus à la souscription : elle est donc tout à fait appropriée pour des personnes à petits revenus ou n’ayant aucun revenus du tout.

La carte Visa Hello One est totalement gratuite et permet les retraits d’espèces dans tous les distributeurs du réseau BNP Paribas. Hors réseau BNP Paribas, les frais sur les retraits d’espèces sont de 1€ par opération.

De même, les paiements par carte sont gratuits partout dans le monde.

La carte Visa Hello One est une carte à autorisation systématique et ne permet pas le découvert.

Autrement dit, l’offre Hello One fait de Hello bank, une banque pour étudiant idéale.

carte hello primeHello Prime

Avec Hello Prime, Hello bank propose une offre bancaire haut de gamme.

Cette offre Hello bank est plus complète : elle propose des garantie d’assurance et d’assistance (même à l’étranger), l’envoi d’une carte de dépannage ainsi que des offres auprès d’enseignes partenaires. De plus, elle peut être à débit immédiat ou à débit différé. Vous aurez aussi accès gratuitement aux paiements instantanés.

L’offre Hello Prime est disponible pour 5€ par mois : c’est certes plus cher que pour d’autres banques en ligne mais cela reste moins cher que les banques traditionnelles.

Aucune domiciliation de revenus n’est obligatoire pour souscrire à l’offre Hello Prime : on ne vous demandera pas de déposer un certain montant chaque mois sur votre compte. Toutefois, l’offre Hello Prime demande une condition de revenus de 1000€ de revenus nets par mois.

► Choisir sa carte bancaire chez Hello bank

L’offre de bienvenue Hello bank

Hello bank propose régulièrement des offres de bienvenue, de quoi encourager à ouvrir un compte bancaire rapidement. Cette offre de bienvenue change régulièrement.

Jusqu’au 29 avril 2021 inclus, 80€ sont offerts pour toute ouverture d’un premier compte courant individuel Hello Prime. Attention toutefois, la souscription à l’offre Hello Prime est soumise à conditions (revenu minimum de 1 000€ net par mois).

Pour obtenir la prime de bienvenue de 80€, la demande d’ouverture du compte doit être validée en ligne au plus tard le 29 avril 2021.

Pour obtenir un classement actualisé des offres promotionnelles, vous pouvez consulter notre comparatif de banques.

Quels services bancaires sont proposés ?

L’offre Hello bank propose beaucoup de services bancaires. Et ils sont nombreux à être gratuits !

  • Frais de tenue de compte
  • Ouverture et clôture de compte
  • Commande d’un chéquier
  • Remise de chèque en agence
  • Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie
  • Frais d’opposition d’une carte bancaire
  • Virements en ligne (5€ en passant par un conseiller)
  • Commission d’intervention
  • Frais d’opposition sur chèque (16€ en passant par un conseiller)

Les services bancaires payants existent toutefois et il est important d’y prêter attention :

  • Réédition du code secret de votre carte bancaire : 5€
  • Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire : 25€
  • Lettre d’information pour compte débiteur : 20€
  • Rejet de prélèvement : 20€ à partir d’un prélèvement de 20€

De plus, l’offre Hello bank propose d’autres services tels que :

  • Apple Pay : payez avec votre Iphone, Ipad, Apple Watch !
  • Hello Start et Hello Start+ : pour vous aider à changer de banque
  • Paylib : pour le paiement sans contact
  • Global Alliance : pour vous permettre de retirer de l’argent gratuitement dans plus 50 pays
  • Une application mobile afin de gérer vos comptes depuis votre téléphone

Comptes joints – deux cartes bancaires gratuites

L’offre Hello bank permet également d’ouvrir des comptes joints Hello bank. C’est une opération en ligne facile et rapide !

Quand vous souscrivez chez Hello bank, il suffit de demander l’ouverture d’un compte joint.

  1. Cliquer sur « devenir client » en haut à droitehello bank devenir client
  2. Cliquer sur « j’ouvre un compte joint »

hello bank ouvrir un compte joint

Chaque titulaire du compte bénéficiera ainsi d’une bancaire Visa Classic ou Visa Premier. Il est possible également d’avoir accès à une carte Visa Electron ou à une carte Visa Infinite mais seulement après l’ouverture du compte.

 Visa ClassicVisa Premier
Tarif
GratuiteGratuite
Conditions de revenus
par titulaire
0€ si débit immédiat
1000€ minimum si débit différé
1800€ / mois
Conditions d'utilisation
AucunesAucunes
Plafond de
paiement
1200€ / 30 jours3000€ / 30 jours
Plafond de
retrait
500€ / 7 jours1000€ / 7 jours
Retraits
GratuitsGratuits
Paiement hors
zone euro
2% du prix du paiement2% du prix du paiement
Retraits
hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 2% / opération
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 2% / opération
Chéquier
OuiOui
Frais de tenue de compte
GratuitGratuit
Découvert
250€ à l'ouverture250€ à l'ouverture
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Comme pour un compte individuel, il sera demandé à chaque co-titulaire d’effectuer un virement compris entre 10€ et 300€ sur le nouveau compte.

La souscription à la carte Visa Classic n’est soumise à condition de revenus que si vous choisissez de l’obtenir en débit différé. Il vous sera alors demandé de justifier de 1000€ nets mensuels. Elle a un plafond de paiement fixé à 1200€ sur 30 jours, et un plafond de retrait fixé à 500€ sur 7 jours.

La souscription à la carte Visa Premier est quant à elle soumise à une condition de revenus de 1800€ nets mensuels. Elle a un plafond de paiement fixé à 3000€ sur 30 jours et un plafond de retrait fixé à 1000€ sur 7 jours.

► Découvrir les comptes joints

L’offre de crédit

L’offre Hello bank propose deux offres d’emprunt :

  • le crédit immobilier
  • le crédit à la consommation (prêt personnel)

Afin d’effectuer une demande de prêt, il est nécessaire d’ouvrir un compte Hello bank, si ce n’est pas déjà fait.

Crédit immobilier

Pour souscrire un prêt immobilier avec Hello bank, il faut être majeur. Les frais de dossier s’élèvent à 250€.

Il est possible d’emprunter pour une durée allant de 2 ans à 30 ans, selon la situation personnelle de l’emprunteur.

Le taux d’intérêt est déterminé par trois critères, qui permettront de proposer à l’emprunteur un taux d’intérêt fixe :

  • L’objet du prêt
  • Le montant de l’emprunt immobilier
  • La durée

Crédit à la consommation

Aussi appelé prêt personnel, le crédit à la consommation est destiné à financer des projets tels que l’achat d’une voiture par exemple. L’emprunteur utilise le montant du prêt comme bon lui semble, tant qu’il respecte les conditions définies avec la banque.

L’offre Hello bank permet à ses clients d’emprunter – sans frais de dossier – jusqu’à 75 000€ sur 4 à 72 mois.

Le taux d’intérêt est fixé lors de la signature du prêt et ne change pas pendant toute la durée définie.

Hello bank propose jusqu’au 04 mai 2021 inclus, un TAEG fixe de 0,99 %.

Votre épargne avec Hello bank

Hello bank se veut partenaire de votre avenir en proposant plusieurs solutions d’épargne, allant du Livret A à l’assurance vie.

Les livrets

tirelireL’offre Hello bank propose plusieurs types d’épargne, allant du classique Livret A à son propre livret non réglementé (Livret Hello+) :

  • Livret A
  • LDD : Livret de Développement Durable et Solidaire
  • LEP : Livret d’Épargne Populaire
  • Livret Jeune

Le Livret A propose un taux de 0,50 % net (il s’agit du taux en vigueur). Ses intérêts sont totalement exonérés d’impôts et de prélèvements sociaux. Les versements peuvent se faire ponctuellement ou à l’année, avec un plafond de 22 950 €.

Il n’y a pas de frais d’ouverture ou de gestion de compte. Et la clôture du compte est gratuite !

Concernant le Livret Hello+, il s’agit d’une épargne propre à Hello bank. Il est gratuit et sans frais. Contrairement au Livret A qui a un taux fixe, le Livret Hello+ possède un taux évolutif :

  • 0,05% pour la tranche de 0 € et 49 000 €
  • 0,10% pour la tranche supérieure ou égale à 50 000 €

Et il ne possède pas de plafond ! Par contre, les intérêts perçus sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique de 30% (12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux).

Assurance-vie

Vous voulez souscrire à une assurance ? Ça tombe bien, Hello bank possède sa propre assurance-vie : Assurance Vie Hello ! Il n’y a pas de frais d’entrée, ni de frais d’arbitrage.

Comme de nombreux services proposés par l’offre Hello bank, il vous faudra posséder un compte bancaire chez eux afin de souscrire à l’Assurance Vie Hello!

Le taux de rendement est évolutif, il vous faudra donc être attentif lors de votre souscription. Le taux de rendement en 2020 est de 1%.

Bilan de l’offre Hello bank

offre hello bankVous l’aurez compris, l’offre proposée par Hello bank est complète. Elle est même considérée comme étant l’une des meilleures banques en ligne !

L’offre Hello bank propose de nombreux services bancaires – les mêmes qu’une banque traditionnelle – avec de nombreux avantages : l’ouverture d’un compte bancaire Hello One est gratuite et sans conditions et vous avez la possibilité de déposer vos chèques et vos espèces, ainsi que de retirer de l’argent dans une agence physique de la BNP Paribas.

Toutefois si l’offre Hello bank est complète, elle n’est pas parfaite. Hello One propose notamment une carte à autorisation systématique et qui n’autorise pas le découvert – comme la plupart de ses concurrents. Orange Bank est la seule banque en ligne à proposer une MasterCard et un découvert autorisé sur profil. >> Voir l’offre Orange Bank

Concernant l’offre Hello Prime, la carte bancaire est à 5€ par mois alors qu’elle est gratuite chez Boursorama Banque et Fortuneo. Boursorama Banque n’a aucune condition de revenus, mais la carte est à autorisation systématique. Fortuneo propose, elle, une Gold MasterCard, mais il faut justifier un revenu net mensuel de 1800€ minimum.

L’offre Hello bank est toutefois la plus adaptée aux jeunes, aux actifs ainsi qu’aux étudiants.

► Ouvrir un compte Hello bank

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