Carte bancaire Crédit Agricole : les offres de la banque

Quelles sont les offres de carte bancaire du Crédit Agricole ? Visa Classic, Gold MasterCard, autorisation systématique, débit immédiat ou débit différé… Le choix que propose la banque traditionnelle permet de répondre à tous les besoins. 

► Voir les offres du Crédit Agricole

💸 Tarifs de la carte bancaire Crédit Agricole

Voici un récapitulatif des cotisations des cartes Crédit Agricole, ainsi que des frais de retrait et de paiement pour chacune de ces cartes.

🔸 Cotisation pour une carte Crédit Agricole

Pour obtenir une carte Crédit Agricole, il faut s’acquitter d’une cotisation. Il n’existe pas de carte bancaire gratuite dans une banque traditionnelle.

En tant que client, deux possibilités s’offrent à vous :

• Souscrire vos services à la carte : dans ce cas, vous paierez la cotisation de la carte seule, à laquelle viendront s’ajouter les autres services que vous aurez choisis (s’ils existent).
• Opter pour une offre groupée de service :  votre cotisation est un forfait qui intègre la carte bancaire, ainsi que d’autres services courants, fréquemment souscrits ensemble (tenue de compte, assurance perte et vol des moyens de paiement…).

🔸 Crédit Agricole : des tarifs qui fluctuent selon votre caisse régionale

Attention, les tarifs de la carte bancaire du Crédit Agricole dépendent de votre caisse régionale. Cette banque traditionnelle fonctionne en effet selon une organisation coopérative.

Chaque caisse régionale fixe ses propres tarifs. Vous n’obtiendrez pas nécessairement les mêmes en Bretagne, en Ile de France ou dans le Nord.

🔸 Les frais de retrait et de paiement

Les frais de retrait et de paiement dépendent de la carte bancaire Crédit Agricole que vous aurez sélectionnée.

Les retraits sont gratuits aux distributeurs Crédit Agricole, quelle que soit la carte. Mais ils peuvent être payants si vous retirez de l’argent au distributeur d’une autre banque : 1€/retrait.

Plus vous montez en gamme, moins vous aurez de contraintes. Avec une Visa Classic ou une MasterCard, vous avez le droit à 4 retraits gratuits dans une autre banque. Il faut en revanche opter pour une carte haut de gamme (Gold MasterCard ou Visa Premier) pour retirer partout gratuitement et en illimité en zone euro.

🌏 Et à l’étranger ?

A l’étranger des frais s’appliquent sur les retraits et sur les paiements, à moins de bénéficier d’une carte de luxe (Visa Infinite ou MasterCard World Elite) ou d’avoir opté pour la carte Crédit Agricole Globe Trotteur, destinée aux 18-30 ans inclus. Cette dernière, plutôt avantageuse, permet de ne pas payer de frais à l’étranger, le tout pour 2€/mois.

🔸 Autres frais applicables à une carte bancaire Crédit Agricole

Une carte Crédit Agricole peut engendrer d’autres frais, lors de certains événements :

• Frais d’opposition : gratuit
• Envoi de la carte bancaire à domicile : gratuit
• Envoi sécurisé de la carte bancaire à domicile (si le client le demande) : 25€
• Réédition du code confidentiel : 9€ par courrier, 1,50€ par SMS
• Commande de carte en urgence : 13€

Tarifs en vigueur pour le Crédit Agricole Ile de France

💳 Quelle carte bancaire choisir au Crédit Agricole ?

Il n’est pas forcément évident de choisir une carte au Crédit Agricole. L’offre est très complète. Vous aurez d’ailleurs le choix entre Visa et MasterCard.

Chez ces deux leaders de l’édition de carte bancaire, on trouve des cartes équivalentes. En France, Visa et MasterCard sont acceptées partout. A l’étranger, en revanche, Visa est un peu plus acceptée, mais il existe aussi des pays où le réseau MasterCard est préféré.

Examinant maintenant les différentes cartes bancaires que propose le Crédit Agricole. 👇

➡️ Eko

Eko est une offre un peu particulière. Elle est associée à une carte bancaire Crédit Agricole à autorisation systématique. Autrement dit, il n’est pas possible d’être à découvert, car le solde est interrogé à chaque transaction.

A 2€/mois tout compris, Eko permet de profiter d’une carte bancaire à un prix attractif. Sans condition d’utilisation et de revenus, elle est accessible à tous. Avec leurs offres gratuites, les banques en ligne lui font de l’ombre. Néanmoins, Eko vous donne accès aux agences du Crédit Agricole pour déposer des chèques et des espèces. En outre, vous pouvez bénéficier d’un conseiller dédié, et le rencontrer en agence.

👉 Pour qui ? Pour les personnes qui recherchent une carte bancaire à petit prix, mais qui préfèrent conserver un conseiller ainsi qu’un accès en agence. Une carte bancaire pour un jeune actif de plus de 30 ans, par exemple, ou pour une personne ayant des petits revenus.

✋ Plafonds

• Paiements : 1 200€ par mois
• Retraits : 300€ sur 7 jours glissants

➡️ MasterCard Globe Trotteur

Pour obtenir la MasterCard Globe Trotteur, il faut impérativement avoir entre 18 et 30 ans inclus. Cette carte bancaire du Crédit Agricole s’adresse aux jeunes et dispose d’un tarif attractif à 2€/mois.

Avec son débit immédiat, elle est d’autant plus intéressante qu’elle permet de retirer de l’argent et de payer en illimité et gratuitement partout dans le monde.

Elle est concurrencée par les cartes des banques en ligne, gratuites et sans condition de revenus. Toutefois la MasterCard Globe Trotteur a tout de même quelques cordes à son arc :

• Elle permet un accès en agence bancaire pour les dépôts de chèque et d’espèces, ou pour rencontrer un conseiller.
• Il n’y a pas de condition d’utilisation de la carte.
• Contrairement aux cartes gratuites des banques en ligne, elle n’est pas à autorisation systématique, mais à débit immédiat. Il y a donc un découvert possible (sur demande).

👉 Pour qui ? Pour les 18-30 ans qui recherchent une carte bancaire à petit prix dans une banque traditionnelle, ainsi qu’une banque pour voyager.

✋ Plafonds

• Paiements : 1 500€ par mois
• Retraits : 300€ sur 7 jours glissants

➡️ Visa Classic et MasterCard Standard

La carte Visa Classic ou la carte MasterCard Standard du Crédit Agricole peut sembler peu attractive si on la compare aux offres des banques en ligne.

Ce sont des cartes bancaires d’entrée de gamme qui s’accompagnent tout de même de quelques garanties : rapatriement médical en France et à l’étranger, assurance décès/invalidité, assistance juridique à l’étranger. On peut les associer à un compte individuel ou à un compte joint Crédit Agricole.

Accessibles sans conditions d’utilisation ou de revenus, tout le monde peut en bénéficier. Il suffit de s’acquitter d’une cotisation pour y avoir droit.

👉 Pour qui ? Pour bénéficier des garanties d’une Visa Classic et d’une MasterCard Standard, et pour protéger sa carte Crédit Agricole contre la perte ou le vol (si la carte est souscrite dans le cadre de l’offre groupée de services), tout en conservant un accès en agence bancaire.

✋ Plafonds

• Paiements : 2 600€ par mois
• Retraits : 450€ sur 7 jours glissants

Ces montants sont indicatifs et peuvent varier selon les profils. 

➡️ Visa Premier et Gold MasterCard

Visa Premier et Gold MasterCard sont des cartes haut de gamme. Elles sont disponibles toutes les deux en débit immédiat ou en débit différé.

Ces cartes vous permettent de profiter de plafonds plus élevés, de services plus nombreux (retraits gratuits en zone euro), chèque de banque (1 gratuit/an), virement instantané, etc.

Elles disposent de garanties et assurances étendues : assurance annulation de voyage, modification ou interruption du voyage, assistance médicale, responsabilité civile à l’étranger, dommages aux véhicules de location, neige et montage (rapatriement, hospitalisation, assistance médicale).

Enfin, les achats de plus de 150€ sont sécurisés en cas de panne ou de détérioration.

👉 Pour qui ? Pour bénéficier de toutes les garanties et assurances accrues à l’étranger d’une carte haut de gamme et d’un accès en agence bancaire.

✋ Plafonds

• Paiements : 6 000€ par mois
• Retraits : 1 500€ sur 7 jours glissants

Ces montants sont indicatifs et peuvent varier selon les profils. 

➡️ Visa Infinite ou World Elite MasterCard

La carte Visa Infinite ou World Elite MasterCard du Crédit Agricole est une carte de luxe, associée à un service de conciergerie. Elle permet de bénéficier d’un assistant personnel pour réserver des billets, trouver un vol, une baby-sitter, etc.

Elle comprend les mêmes assurances voyages, dommages aux véhicules de location, neige et montagne qu’une carte haut de gamme.

Ici, cependant, la sécurité des achats est étendue à l’ensemble des achats effectués avec cette carte bancaire du Crédit Agricole.

👉 Pour qui ? Pour les personnes ayant des revenus élevés et qui souhaitent profiter d’un service de conciergerie, de multiples assurances et garanties (voyages, achats en ligne).

✋ Plafonds

• Paiements : 15 000€ à 50 000 par mois (personnalisable)
• Retraits : 5 000€ sur 7 jours glissants

Ces montants sont indicatifs et peuvent varier selon les profils.  

⚙️ Comment obtenir une carte Crédit Agricole ?

Pour obtenir sa carte bancaire, il faut obligatoirement ouvrir un compte au Crédit Agricole.

Pour cela, deux possibilités : souscrire en ligne ou se rendre en agence. La souscription en ligne est de loin la méthode la plus rapide, puisque vous n’aurez pas à vous déplacer et que les démarches peuvent être réalisées en moins d’un quart d’heure.

Les étapes pour commander une carte bancaire au Crédit Agricole.

1. Choisissez la carte de votre choix.
2. Créez votre espace.
3. Remplissez le formulaire avec vos informations personnelles.
4. Transmettez les pièces justificatives demandées.
5. Signez votre contrat électroniquement.
6. Patientez jusqu’à la validation de votre demande d’ouverture de compte.
7. Recevez votre carte bancaire Crédit Agricole, votre RIB ainsi que vos codes de connexion à votre compte.

► Ouvrir un compte Crédit Agricole

🕵️‍♀️ Faut-il prendre sa carte bancaire au Crédit Agricole ?

Prendre une carte bancaire au Crédit Agricole ou dans une autre banque traditionnelle revient pratiquement au même. Les tarifs pour les cartes d’une même gamme sont similaires. On le voit dans le tableau ci-dessous, en prenant, par exemple, les tarifs de la BNP Paribas. 👇

Le Crédit Agricole reste une opportunité si l’on souhaite bénéficier d’une carte bancaire à petit prix, tout en conservant un accès en agence. En cela, l’offre Eko, plutôt atypique dans le paysage bancaire actuel, pourra convenir à certains profils, qui ont le désir de conserver un conseiller dédié. >> voir l’offre

🔗 A lire aussi : BNP Paribas ou Crédit Agricole

💻 L’alternative des banques en ligne

Aujourd’hui, les personnes qui ne se rendent pas en agence peuvent se tourner vers une banque en ligne. C’est le meilleur moyen de faire de réelles économies sur le prix de la carte bancaire, et sur les frais applicables aux retraits et aux paiements.

Chez les banques en ligne, il est d’ailleurs possible de trouver une banque gratuite.

🌍 Le point pour les voyageurs

La carte bancaire Globe Trotteur du Crédit Agricole, à débit immédiat, s’utilise gratuitement partout dans le monde. Elle fera le bonheur des voyageurs jusqu’à 30 ans inclus.

Dommage qu’on ne trouve pas d’offre équivalente passé cet âge. Même avec la carte haut de gamme, des frais sont facturés sur les retraits et les paiements hors zone euro. Et, malheureusement, le Crédit Agricole ne propose pas d’option voyage. Les frais, en cas de séjour à l’étranger, peuvent donc rapidement exploser.

Nous avons donc tendance à préférer l’offre Hello Prime à 5€/mois (accessible dès 1000€ de revenus nets mensuels). Elle comprend toutes les assurances d’une carte haut de gamme, permet de ne pas payer de frais à l’étranger, le tout pour une cotisation très raisonnable. >> voir l’offre d’Hello bank!

Rédigé par Noémie Verbaere - Publié le 30/08/2023