Boursorama Banque : la banque en ligne la moins chère, vraiment ?

boursorama banqueCréée en 1995, Boursorama Banque propose un compte bancaire incluant une multitude de services gratuits. De plus, la banque en ligne propose 4 cartes bancaires Visa gratuites, sous certaines conditions. La filiale de la Société Générale est souvent considérée comme la banque en ligne la moins chère du marché. Découvrez son compte bancaire, ses cartes et ses services. 

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Nous considérons Boursorama Banque comme la meilleure banque en ligne pour ses tarifs. Ses cartes bancaires sont gratuites et très compétitives.

>> N’hésitez pas à consulter notre comparatif banque.

Compte bancaire Boursorama Banque

Pour être considérée comme la banque en ligne la moins chère, Boursorama Banque mise sur une multitude de services gratuits pour son compte bancaire.carte boursorama banque

  • Des frais de tenue de compte gratuits
  • Une carte bancaire Visa incluse gratuite
  • L’ouverture et la fermeture d’un compte gratuits
  • L’envoi du chéquier à domicile gratuit
  • Des virements SEPA gratuits
  • Une assurance perte / vol des moyens de paiements incluse
  • Emission d’un chèque de banque gratuit
  • Commission d’intervention gratuite

Boursorama Banque c’est aussi :

  • Une offre de bienvenue attractive (en général 80€)
  • Un découvert autorisé dès l’ouverture du compte bancaire
  • Des plafonds de paiement et retrait modifiables
  • Une application mobile
  • La possibilité de gérer sa carte bancaire 24h/24 via l’Espace Client

Carte Boursorama Banque

Boursorama Banque dispose de 4 cartes bancaires incluses gratuitement avec le compte bancaire, sous certaines conditions de revenu et/ou d’utilisation. Découvrez les spécificités de chaque carte bancaire Boursorama Banque :

 Boursorama WelcomeVisa ClassicVisa PremierBoursorama Ultim
Carte BoursoramaCarte BoursoramaCarte Boursorama
Cotisation
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Prime de bienvenue
80€80€80€80€
Conditions de revenus
ou d'épargne
AucunesRevenus : 1000€ nets mensuels
Ou épargne : 2500€
Revenus : 1800€ nets mensuels
Ou épargne : 5000€
Aucunes
Conditions de dépense
1 transactions/mois
Sinon 5€/mois
Aucunes1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
Frais à l'étranger
Retraits : 1,94% du montant
Paiements : gratuits
Retraits : 1,94% du montant
Paiements : 1,94% du montant
GratuitsGratuits
Type de carte bancaire
Visa à autorisation systématiqueVisa ClassicVisa PremierVisa à autorisation systématique
Débit de la carte
Débit immédiatDébit immédiat ou différéDébit différéDébit immédiat
Assurances
NonAssurances basiques Visa ClassicAssurances premium carte Visa PremierAssurances premium carte Visa Premier
Premier versement
100€300€300€500€

La carte Visa Welcome est uniquement disponible en compte individuel. La carte Visa Ultim est accessible en compte individuel et en compte joint. Et les cartes Visa Classic et Visa Premier sont uniquement accessibles en compte joint.

Les frais de tenue de compte sont gratuits, pour toutes les cartes bancaires Boursorama Banque. Cependant, ce service n’est pas propre à Boursorama puisque les frais de tenue de compte sont gratuits dans toutes les banques en ligne.

Welcome

La carte Visa Welcome à autorisation systématique s’adresse notamment aux jeunes et aux personnes à faible revenu. Elle est gratuite, si un paiement par mois est effectué. Sinon, son prix sera de 5 euros par mois. De plus, la carte Visa Welcome est accessible au plus grand nombre puisqu’elle est sans condition de revenu.

Quels sont les services inclus avec la carte Welcome ?boursorama welcome

  • Des frais de tenue de compte gratuits
  • Un découvert autorisé de 200€
  • Des paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements hors zone euro gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1,94% du montant
  • Un plafond de paiement de 400€ sur 30 jours
  • Un plafond de retrait de 100€ sur 7 jours

La carte Visa Welcome de Boursorama Banque est donc accessible au plus grand nombre. Elle peut être comparée avec les cartes Hello One de Hello bank, la carte Visa Classic de Orange Bank ou encore l’offre Essentielle de ING. Toutes ses cartes bancaires sont gratuites et sans condition de revenu.

Ultim

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est accessible en compte individuel et en compte joint. Elle est très fortement comparée avec la carte Visa Premier car elles disposent de nombreuses spécificités similaires. Toutefois, la carte Visa Premier est uniquement accessible en compte joint. Donc, si vous cherchez une carte haut de gamme en compte individuel, la carte Visa Ultim est très intéressante.

La carte Visa Ultim est gratuite et sans condition de revenu. Toutefois, la gratuité s’opère uniquement si un paiement est effectué par mois. Sinon, la carte sera au prix de 15 euros.

Les caractéristiques de la carte Visa Ultim sont :ultim

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Des frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro gratuits
  • Un découvert autorisé de 200€ à l’ouverture, puis modifiable selon le profil du client
  • Plafond de paiement de 3000€ sur 30 jours
  • Plafond de retrait de 920€ sur 7 jours

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est une des plus intéressantes du marché car c’est une carte haut de gamme sans condition de revenu. Toutefois, l’offre Fosfo de Fortuneo est comparable à Ultim. Ces deux cartes bancaires sont gratuites et incluent des paiements et retraits à l’étranger gratuits.

Visa Classic

Boursorama Banque propose la carte Visa Classic accessible uniquement en compte joint et à partir de 1000 euros de revenu net mensuel par titulaire. Contrairement aux autres cartes Boursorama, la Visa Classic ne possède pas de condition d’utilisation.

Quels sont les services de la carte Visa Classic ?

  • Carte en débit immédiat ou différé : au choix
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro : 1,94% du montant
  • Un découvert autorisé de 300€ à l’ouverture, puis selon le profil
  • Plafond de paiement de 1500€ sur 30 jours
  • Plafond de retrait de 310€ sur 7 jours

La carte Visa Classic n’est pas intéressante pour les voyageurs. Dans ce cas, il est préférable d’opter pour une carte Visa Ultim ou Visa Premier de Boursorama Banque. Les frais à l’étranger sont gratuits.

De plus, la carte Visa Classic de Boursorama Banque peut être comparée avec la carte Visa Classic de Hello bank, même si cette dernière est plus avantageuse. La carte Visa Classic d’Hello bank est accessible sans condition de revenu si elle est choisie en débit immédiat et ses paiements à l’étranger sont gratuits.

Visa Premier

La carte Visa Premier de Boursorama Banque est uniquement disponible en compte joint et accessible à partir de 1800€ de revenu net mensuel par titulaire. La Visa Premier est gratuite, si un paiement est réalisé par mois. Autrement, la carte coûtera 15 euros par mois.

Les services inclus avec la carte Visa Premier :visa premier boursorama banque

  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro gratuits
  • Un découvert autorisé de 600€ à l’ouverture, puis selon le profil
  • Plafond de paiement de 3000€ sur 30 jours
  • Plafond de retrait de 920€ sur 7 jours

La carte Visa Premier de Boursorama Banque est une des meilleures du marché. Toutefois, elle peut être concurrencée par la carte Visa Premier de Hello bank. Les deux cartes sont similaires et se valent. L’inconvénient avec Boursorama Banque est que les deux titulaires doivent être clients à titre individuel.

Les services bancaires Boursorama Banque

Boursorama Banque propose des solutions d’épargne, des crédits et des assurances à ses clients.

Epargne

Boursorama Banque propose des solutions d’épargne à ses clients :

  • Compte Sur Livret
  • Livret A
  • LDD
  • PEL et CEL

Le Compte Sur Livret est accessible à toute la famille puisque le parent peut en ouvrir un pour son enfant. De plus, il permet des versements illimités puisqu’il ne possède pas de plafond.

Crédit

La banque en ligne propose 3 types de crédits :

  • Prêt personnel : entre 5000 et 50000 euros
  • Crédit immobilier : minimum 100000 euros
  • L’Avance sur Titres : jusqu’à 50% de vos portefeuilles dans la limite de 300000 euros

L’Avance sur Titres permet d’obtenir un prêt personnel en échange du nantissement des titres financiers. Cela concerne les clients possédant une bonne connaissance des marchés financiers.

Assurances

Boursorama Banque dispose de 3 assurances :

  • Boursorama Protection

Pour 0,99€ par mois ou 1,99€ par mois pour deux assurés, cette assurance permet de protéger les moyens de paiement et les effets personnels.

  • Assurance Comptes

Si vous avez entre 18 et 65 ans, que vous vivez fiscalement en France et que vous possédez un compte Boursorama actif, vous pouvez obtenir l’assurance Comptes de Boursorama Banque. Cela signifie qu’en cas de décès accidentel, vos bénéficiaires percevront un capital d’un montant minimum de 3000 euros et de maximum 30 000€.

  • Assurance Auto

L’offre Carapass de Boursorama Banque est une assurance connectée. Le but est de payer uniquement les kilomètres effectués. En effet, vous disposez d’un boitier connecté qui est à installer dans votre voiture et ce dernier comptera le nombre de kilomètres parcourus. Le plafond est de 12 000 kilomètres, au delà les kilomètres supplémentaires seront gratuits.

Kador, l’offre pour les 12 – 17 ans

Boursorama Banque est considérée comme la meilleure banque pour jeune. La banque en ligne propose une offre nommée Kador qui est gratuite pour les 12 – 17 ans. Toutefois, seuls les enfants des clients Boursorama Banque peuvent en bénéficier.

Les caractéristiques de la carte Kador :kador

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Accessible sans condition de revenu
  • Sans condition d’utilisation
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Espace Client accessible par l’enfant et les parents
  • Paiement sans contact jusqu’à 20 euros
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits

Cette carte est une très bonne carte pour de petites dépenses.

Boursorama Pro, l’offre pour les auto-entrepreneurs

Les auto-entrepreneurs sont dans l’obligation de posséder un compte professionnel différent de leur compte personnel. Boursorama Banque leur propose l’offre Boursorama Pro pour 9€ TTC / mois.

Les services Boursorama Pro : 

  • Une carte Visa Classic ou Visa Premier
  • Un découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • L’assurance Boursorama Protection Pro
  • Un livret d’épargne : Livret Pro

De plus, en partenariat avec le terminal mobile M-Pos iZette, Boursorama Banque propose à l’auto-entrepreneur de bénéficier d’un terminal de paiement. Ce dernier coûte 29 euros, et une commission de 1,75% sera appliquée à chaque paiement.

Ouvrir un compte bancaire Boursorama Banque

Les démarches pour ouvrir un compte Boursorama se réalisent en ligne, que ce soit pour un compte individuel ou un compte joint.

Ouvrir un compte en ligne en 5 étapes :ouvrir un compte boursorama

  • Remplir le formulaire en ligne sur le site internet
  • Signer le contrat
  • Fournir les pièces justificatives demandées
  • Attendre le contrôle du dossier par Boursorama
  • Effectuer un premier versement

Les pièces justificatives à fournir :

  • Une pièce d’identité valide : carte d’identité, passeport ou titre de séjour
  • Une seconde pièce d’identité pour l’offre Welcome ou Ultim : carte d’identité, passeport, titre de séjour, carte vitale ou permis de conduire
  • Un justificatif de revenus pour un compte joint: les deux derniers bulletins de salaire ou avis d’imposition
  • Un justificatif de domicile datant de moins 6 mois
  • Un RIB : compte bancaire ou livret A
  • Une signature manuscrite : photographiée ou scannée

Un premier versement est obligatoire pour activer le compte bancaire Boursorama Banque. Cependant, il est différent selon l’offre bancaire choisie. Le montant des versements :

  • Une carte Visa Classic ou Visa Premier : 300€
  • Une carte Ultim : 500€
  • L’offre Welcome : 100€

Ouvrir un compte Boursorama

Note : Pour les personnes qui ne sont pas à l’aise avec une procédure totalement en ligne, vous pouvez ouvrir un compte Boursorama par téléphone : 0 800 09 20 09.

Contacter Boursorama Banque

Boursorama Banque ne possède pas d’agence physique. Toutefois, des conseillers sont joignables par plusieurs canaux.

Pour les clients :

  • Numéro de téléphone : 01 46 09 49 49
  • Adresse postale : Boursorama Banque – TSA 30007 – 93497 Montreuil Cedex
  • A partir de leur Espace Client

Pour les non-clients :

  • Numéro de téléphone : 0 800 09 20 09

Les équipes peuvent également être contactées via Facebook.

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