Tarifs Orange Bank – Tous les frais 2022 de la banque en ligne

Tarifs orange bankNous allons étudier l’offre et les tarifs proposés par Orange Bank. Des frais de tenue de compte aux frais de retraits à l’étranger, quels sont les tarifs d’Orange Bank ? Retrouvez dans cet article le détail des offres et des frais de cette banque en ligne.

► Découvrir les offres d’Orange Bank

Orange Bank : les offres bancaires

Orange Bank est une banque sans conditions de revenus. Cela n’est pas négligeable et la rend de ce fait accessible au plus grand nombre.

Orange Bank propose à ses clients plusieurs cartes bancaires. En effet, vous pourrez choisir entre une carte bancaire gratuite – la carte « standard » – ou bien une carte premium, payante. Elle propose aussi une carte Plus adaptée aux enfants. Celle-ci est disponible dans le Pack Premium.

Retrouvez ci-dessous les tarifs d’Orange Bank :

 Carte StandardCarte PremiumPack Premium
carte orange bankcarte premium orange bankcarte premium orange bank
Cotisation mensuelle
Gratuite7,99€/mois12,99€/mois
Carte
MasterCardMasterCard PremiumCarte Premium : MasterCard Premium
Carte Plus : carte de paiement à
autorisation systématique
Débit
Débit ImmédiatDébit immédiat ou différéCarte Premium : débit immédiat ou différé
Carte Plus : débit immédiat
Conditions d'utilisation de la carte
1 paiements/mois
Sinon 2€/mois
AucunesAucunes
Retraits
Gratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeursGratuits dans tous les distributeurs
Retraits et paiements hors zone euro
2% du montant de l'opérationGratuitsGratuits
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuitsGratuits
Fonctionnalités
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Paiement sans contact
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
Une carte parent jusqu'à 5 cartes enfants
- Contrôle parental à distance
- Blocage à distance de la carte
- Code secret personnalisable
- Cryptogramme dynamique
- Envoi gratuit d'une nouvelle carte partout en 72h
- Paiement sans contact
- Pas de découvert autorisé pour les enfants
► OBTENIR SA CARTE ORANGE BANK

Passons désormais plus en détail sur les différentes cartes Orange Bank et les tarifs.

L’offre Standardorange bank carte standard

Cette offre d’Orange Bank propose une carte bancaire gratuite et sans condition de revenus. De plus, elle permet d’avoir une carte Mastercard à débit immédiat et sans frais de tenue de compte. Elle offre aussi les paiements et retraits gratuits en France et en zone euro. Cependant, en dehors de la zone euro, les retraits et les paiements en devises ne sont pas gratuits et ils s’élèvent à 2% du montant de l’opération.

Pour conserver la gratuité de sa carte bancaire Orange Bank il faut veiller à réaliser minimum une dépense – un paiement ou un retrait – par mois. Si vous ne respectez pas cette condition, la carte sera facturée 2€ le mois suivant. Si vous vous servez de votre compte Orange Bank comme deuxième compte bancaire, il faudra penser à utiliser votre carte de temps en temps.

L’offre Premium

orange bank carte premium

La Mastercard d’Orange Bank est au prix de 7,99€ par mois et elle permet de bénéficier d’une offre bancaire haut de gamme. Cette offre bancaire est payante mais elle est sans conditions de revenus ou d’utilisation. Elle dispose de beaucoup d’avantages communs avec la Mastercard Standard mais elle propose une offre plus complète.

Cette offre est particulièrement adaptée pour les voyageurs parce qu’elle offre la possibilité de payer et de retirer des espèces sans frais partout dans le monde. Les tarifs Orange Bank sont donc moindres dans le cas de cette offre. De plus, cette offre permet à ses détenteurs de nombreuses assurances et garanties comme :

  • Une assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
  • La Garantie véhicule de location
  • Achats protégés et extension de garantie
  • Une assurance voyage
  • Les garanties neige et montagne

Les assurances et assistances de la carte d’Orange Bank sont valables même si vous n’avez pas payé votre voyage avec.

Le Pack Premiumpack premium

Cette offre est à destination des familles, puisque le pack comprend une offre pour les parents et une offre pour les enfants. Effectivement, la banque en ligne propose une Mastercard Premium pour le souscripteur, une seconde carte Premium pour un proche et jusqu’à 5 cartes Plus pour les enfants dès 10 ans. Ce pack est également sans conditions de revenus et d’utilisation et il coûte 12,99€ par mois. Les tarifs Orange Bank pour les frais d’incidents de paiements et les frais annexes de ce pack sont identiques à ceux prévus pour l’offre Premium.

Le pack se compose de cette façon :

  • De 2 Mastercard Premium avec tous les avantages déjà évoqués ci-dessus. De plus, les garanties et assurances qui y sont associées s’appliquent aussi à la Carte Plus enfant.
  • Jusqu’à 5 cartes Plus enfant inclues dans un compte bancaire sans découvert autorisé, avec l’accès à des outils ludiques comme une application pour permettre de bien gérer son argent. C’est une solution idéale pour permettre à ses enfants d’avoir un premier compte bancaire.

Cette carte bancaire permet les paiements et retraits gratuitement en France et à l’étranger.

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Quels sont les tarifs des opérations de paiements chez Orange Bank ?

Chèques

Dans les tarifs d’Orange Bank, la commande d’un chéquier en courrier simple, l’encaissement ou la mise en opposition d’un chèque ne sont pas payants.

En revanche, l’envoi de votre chéquier ou chèque de banque en courrier recommandé s’élèvera à 8€. L’émission d’un chèque de banque envoyé par courrier simple vous coûtera 5€.

>> Voir aussi comment encaisser un chèque dans une banque en ligne

logoVirements et prélèvements

Les virements et prélèvements SEPA sont gratuits s’ils sont effectués depuis l’espace client Orange Bank. Cependant, si vous faites appel à un conseiller pour réaliser votre demande il vous faudra payer 5€.

Voici les tarifs Orange Bank pour la réalisation de virements non SEPA :

  • La réalisation d’un virement non SEPA sera payant au prix de 25€
  • La réception d’un virement non SEPA coûte 15€
  • Des frais de change supplémentaires s’appliquent sur les virements émis ou reçus en devises, les frais sont de 14€

Tarifs Orange Bank : frais d’incidents de paiement et frais annexes

Voici un tableau récapitulatif des différents tarifs d’Orange Bank pour tout ce qui concerne les frais de découverts et les frais d’incidents de paiement. Ces tarifs s’appliquent de la même manière pour les trois offres proposées par Orange Bank.

La seule divergence se trouve au niveau des frais de découverts autorisés et non autorisés pour la Carte Plus dans le Pack Premium. En effet, il n’y a pas de découvert autorisé avec les cartes Plus.

La commission d’intervention ainsi que les frais d’opposition sur carte bancaire sont gratuits. Concernant les tarifs Orange Bank des autres incidents bancaires, il y aura des frais à payer.

Tarifs Orange Bank
Frais d'incidents de paiements et irrégularités
Frais de découvert autorisé8% (pas de découvert autorisé pour la Carte Plus)
Frais de découvert non autorisé16% (pas de découvert non autorisé pour la Carte Plus)
Commission d’interventionGratuite
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé15€
Rejet de chèque de moins de 50€30€
Rejet de chèque de plus de 50€50€
Rejet de prélèvement20€
Lettre d'information préalable pour chèque sans provision14,50€
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire40€
Frais d'opposition sur carte bancaireGratuit
Re-fabrication de la carte bancaire avant son échéance10€

Notre avis sur Orange Bank

L’offre de la banque en ligne est complète et accessible au plus grand nombre grâce aux différentes formules proposées et aux tarifs Orange Bank qui y sont associés. C’est pourquoi notre avis sur Orange Bank est favorable.

Dans le cas de l’offre standard qui est sans conditions de revenus il est possible d’obtenir un compte bancaire complet gratuitement. Cependant, il faut toujours bien respecter les conditions de gratuité afin de ne pas avoir de mauvaises surprises à la fin du mois. Orange Bank propose aussi une offre haut de gamme encore plus complète que l’offre standard. C’est une offre payante mais toujours sans conditions de revenus, ce qui n’est pas négligeable. Les tarifs Orange Bank pour les incidents de paiement sont alignés avec la plupart des autres banques en ligne.

Nous pouvons comparer Orange Bank à Hello bank, qui fait partie des meilleures banques en ligne 2022 et propose des tarifs similaires à ceux d’Orange Bank. Hello bank propose une première offre gratuite et sans condition de revenus, Hello One. Une seconde, Hello Prime, est une offre haut de gamme à 5€ par mois accessible à partir de 1000€ de revenus mensuels. L’ouverture d’un compte bancaire est donc soumise à une condition de revenus, ce qui peut être un frein. >> Découvrir l’offre d’Hello Bank 

Pour conclure, Orange Bank ainsi qu’Hello bank sont toutes les deux très compétitives. Toutefois, en fonction du profil de chacun l’une peut être plus adaptée que l’autre. Il faut donc bien prendre en considération ses besoins et ses attentes afin de faire le meilleur choix.

Banque en ligne : comparer les offres

Rédigé par Lucie Rousselot
Le 17/04/2022

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