Carte bancaire Caisse d’Epargne – Guide de toutes les cartes

Carte bancaire Caisse d'Epargne

Envie d’ouvrir un compte à la Caisse d’Epargne mais vous ne savez pas quelle carte bancaire choisir ? On vous détaille toutes les cartes bancaires de la Caisse d’Epargne. 

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Carte bancaire Caisse d’Epargne : tarifs

Le prix d’une carte bancaire Caisse d’Epargne peut varier d’une région à une autre, car il s’agit d’une caisse régionale. Dans le tableau ci-dessous, vous retrouverez les prix de la Caisse d’Epagne Hauts de France.

Visa à contrôle de solde quasi systématiqueVisa ClassicVisa PremierVisa PlatinumVisa Infinite
Type de carte
Débit immédiat
carte à autorisation quasi systématique
Débit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit différéDébit différé
Tarif carte seule
42,6€Débit immédiat 44,7€/an
Débit différé 43,65€/an
Débit immédiat 135,2€/an
Débit différé 134,15€/an
202,8€/an317,2€/an
Tarif pack
À partir de 74,4€/anÀ partir de 74,4€/anÀ partir de 177,6€/an 318€/an 445,2€/an
Plafond paiements
2500€/mois 2500€/mois 5000€/mois 7500€/mois 10 000€/mois
Plafond retraits
1000€/semaine 1000€/semaine 2000€/semaine 3000€/semaine 4000€/semaine

Carte bancaire Caisse d’Epargne : les différentes cartes

👉 Carte Visa à contrôle de solde quasi systématiqueCarte bancaire Caisse d'Epargne Visa Classic

La carte Visa à contrôle quasi systématique est la carte bancaire la moins chère de la Caisse d’Epargne disponible pour 42,6€ par an seule et 74,7€ par an en pack. Il ne s’agit pas pour autant d’une carte bancaire gratuite.

Le fait que ce soit une carte à contrôle de solde signifie qu’à chaque transaction, la carte interrogera votre compte bancaire pour connaitre son solde. Si le solde est négatif, la transaction sera refusée. « Quasi systématique » veut dire que dans certains cas exceptionnels ou votre solde ne pourrait être interrogé (comme aux péages ou aux stations-service par exemple), la carte sera tout de même acceptée.

Compatible avec Apple Pay et Samsung Pay, elle est également éligible au sans contact.

Les garanties et assistances présentes sur cette carte sont les suivantes :

  • Garantie achats : Tous les achats entre 75 et 800€ fait avec cette carte bancaire de la Caisse d’Epargne sont assurés à hauteur de 800€ (maximum 1600€ par an) pendant un délai de 7 jours.
  • Garantie décès ou invalidité de 46 000€
  • Hébergement en cas d’hospitalisation jusqu’à 65€ par nuit (10 nuits maximum)
  • L’accompagnement et la garde des enfants de moins de 15 ans
  • Le transport des animaux domestiques
  • Avance sur frais médicaux et hospitalisation à l’étranger jusqu’à 11 000€
  • Frais d’avocat à l’étranger jusqu’à 800€
  • Retour anticipé de l’assuré

La carte à contrôle de solde est particulièrement adaptée aux étudiants, comme carte pour jeunes actifs ou à toute personne souhaitant une gestion financière rigoureuse. Elle est aussi une excellente option pour les parents souhaitant offrir une première carte bancaire à leurs enfants, leur permettant ainsi d’apprendre à gérer leur argent de manière responsable.

👉 Carte Visa Classic

La carte bancaire Visa Classic de la Caisse d’Epargne est la copie conforme de la carte précédente, excepté qu’elle n’est pas à autorisation quasi systématique.

Cela explique qu’elle soit donc à peine plus chère avec 43,65€ par an en débit différé et 44,7€ par an en débit immédiat. Elle est aussi disponible en pack au prix de 74,7€ par an.

Les garanties d’assurances et d’assistances de la carte bancaire de la Caisse d’Epargne sont exactement les mêmes que la carte à contrôle de solde quasi systématique.

Elle bénéficie aussi de la compatibilité Apple et Samsung Pay et du sans contact.

La carte Visa Classic est parfaitement adaptée à ceux qui débutent dans la gestion de leurs finances personnelles ou à ceux qui recherchent une carte bancaire sans complexité. Elle offre l’essentiel des services avec la qualité et la sécurité de Visa. C’est une solution de choix pour gérer ses dépenses quotidiennes, effectuer des achats en ligne ou en magasin, et retirer de l’argent.

👉 Carte Visa PremierCarte bancaire Caisse d'Epargne Gold

Cette carte bancaire de la caisse d’Epargne est la carte haut de gamme de la banque. Disponible au prix de 135,2€ par an en débit immédiat et 134,15€ par an en débit différé, son prix en pack est de 177,6€ par an. Son prix fait donc un bond par rapport aux précédentes, ce n’est pas une Visa Premiere gratuite.

La différence de prix s’explique par des plafonds de retraits et de paiements deux fois plus élevés mais aussi de par des assistances et assurances plus nombreuses :

  • Une garantie neige et montagne avec la prise en charge du coût des recherches et transport, une couverture sur la location de matériels de ski (20% du montant, dans la limite de 800€) et des frais médicaux de 2300€ en France
  • Retard du transport ou des bagages supérieurs à 4h : 400€ maximum
  • Garantie interruption, modification ou annulation du vol jusqu’à 5000€
  • Même garantie achat que la Visa Classic
  • Garantie sur les véhicules de location
  • Perte, vol ou détérioration des bagages jusqu’à 800€ par bagages
  • 1 525 000€ de garantie sur la responsabilité civile à l’étranger
  • 310 000€ maximum d’assurance décès ou invalidité
  • Les mêmes garanties d’assistances que la Visa Classic (rapatriement, hébergement…) à des plafonds plus importants
  • Une avance de frais en cas de vol des moyens de paiement de 2000€ à l’étranger
  • L’envoie des médicaments ou autres appareils de santé à l’étranger (lunettes, appareils auditifs…)

Elle peut aussi être utilisée en sans contact et être lié à Apple Pay et Samsung Pay et permet des réductions chez certains partenaires

La carte bancaire  Visa Premier de la Caisse d’Epargne s’adresse particulièrement aux voyageurs fréquents, aux professionnels et à ceux qui recherchent une expérience bancaire supérieure avec des avantages et des services additionnels. Si vous souhaitez allier confort et tranquillité d’esprit lors de vos voyages tout en bénéficiant d’une flexibilité accrue dans vos dépenses quotidiennes, la carte Visa Premier est faite pour vous.

👉 Carte Visa PlatinumCarte Bancaire Caisse d'Epargne Visa Platinum

Carte bancaire intermédiaire entre la Visa Premier et la Visa Infinite de la Caisse d’Epargne, la Visa Platinum n’est disponible qu’en débit différé. Son prix est de 202,8€ par an en carte seule et de 318€ par an en pack.

Avec une hausse de la gamme de la carte vient une hausse des plafonds de paiements et de retraits ainsi que des assurances (mais pas des assistances). En outre :

  • Garantie achat de 15 jours sur les biens achetés entre 75 et 1500€ avec une garantie de 1500€ maximum par objet dans la limite de 3000€ par an
  • Même assurance neige et montagne que la Visa Premier
  • 600€ maximum de garanties en cas de retard de transport ou de bagages
  • 7500€ pour une annulation/modification des voyages
  • 2 300 000€ maximum de responsabilité civile à l’étranger
  • 465 000€ maximum d’assurance décès ou infirmité.
  • Un service de conciergerie 6j/7 de 9h à 21h

La carte bancaire Visa Platinum de la Caisse d’Epargne possède bien sûr le sans contact, Apple Pay, Samsung Pay et des réductions et avantages chez des partenaires.

Cette carte bancaire de la Caisse d’Epargne est idéale pour les individus qui attendent plus de leur carte bancaire et qui sont souvent en déplacement. Que vous soyez un professionnel nécessitant une flexibilité maximale dans vos transactions financières ou un voyageur cherchant à enrichir ses expériences avec des services premium, la Visa Platinum est conçue pour vous.

👉 Carte Visa InfiniteCarte bancaire Caisse d'Epargne Infinite

Dernière carte bancaire de la gamme de la Caisse d’Epargne, la Visa Infinite est LA carte de luxe, aussi appelée black card. Cela se voit avec son prix : 317,2€ par an seule et 445,2€ par an en pack.

Ses plafonds de paiements et de retraits atteignent des sommets, et ses assurances et assistances, inégalées.

Au rayon assurances :

  • Même assurance neige et montagne que les autres
  • Garanties achats sur des biens de 75 à 2500€ pendant 30 jours. Garantie de 2500€ par objet, limité à 5000€ par an
  • Extension de garantie de 3 ans supplémentaire sur l’électroménager, téléphone portable et ordinateurs
  • Garantie retard de transport ou de bagages jusqu’à 840€
  • Garantie modification, annulation ou interruption du voyage jusqu’à 10 000€
  • Garantie sur les véhicules de location
  • 1800€ d’assurances par bagages en cas de détérioration, perte ou de vol
  • 4 600 000€ de responsabilité civile à l’étranger
  • 620 000€ de garanties décès/invalidité

Quant au assistances, elles sont identiques à la Visa Platinum avec là encore des plafonds plus élevés (200€ par nuit pour un hébergement en cas d’hospitalisation, 3000€ d’avance de frais à l’étranger en cas de perte ou vol des moyens de paiement). Elle possède aussi un service de conciergerie, disponible 7j/7 24h/24. La Visa Infinite donne droit à des réductions et avantages chez les partenaires encore plus importantes.

Il est possible de payer en sans contact et en paiement mobile.

La carte bancaire Visa Infinite Caisse d’Epargne s’adresse aux individus qui recherchent non seulement une carte bancaire, mais un véritable outil de gestion financière de haut niveau, assorti d’avantages exclusifs. Elle est particulièrement adaptée pour ceux qui exigent le meilleur en matière de services, d’assurances et d’expériences bancaires.

Carte bancaire Caisse d’Epargne : comparaison

Afin de savoir si le tarif d’une carte bancaire à la Caisse d’Epargne est avantageux, nous allons le comparer avec d’autres banques. Nous allons comparer les prix des cartes les plus utilisées, la Visa Classic et la Visa Premier. Pour rappel, le prix d’une carte bancaire Visa Classic Caisse d’Epargne est de 74,20€ par an en pack, soit 6,20€ par mois et la Visa Premier est à 177,60€ par an en pack soit 14,8€ par mois.

Pack Visa ClassicPack Visa Premier
BNP7,27€/mois15,65€/mois► VOIR L’OFFRE
Société Générale7,90€/mois14,90€/mois► VOIR L’OFFRE
Fosfo GRATUITE
Sans conditons de revenus
GOLD MasterCard GRATUITE
Dès 1800€ de versements/mois
► VOIR L’OFFRE
Hello One GRATUITE
Sans condition de revenus
Hello Prime 5€/mois
Dès 1 000€ de revenus
► VOIR L’OFFRE

En matière de tarif, une carte bancaire de la Caisse d’Epargne semble donc être la moins chère au sein des banques traditionnelles. Il ne faut pas oublier cependant qu’il s’agit là des prix de la Caisse d’Epargne Hauts de France. Ce classement pourrait donc varier selon l’emplacement de votre caisse.

En revanche, agence Hauts de France ou non, le prix d’une carte bancaire de la Caisse d’Epargne reste plus élevé que dans une banque en ligne.

En effet, là ou la carte bancaire Visa Premier de la Caisse d’Epargne coûte 14,8€ par mois, Fortuneo propose une carte Gold Mastercard gratuite, à condition d’avoir 1800€ de revenus.

Si vous n’avez pas 1800€ de revenus, alors Hello Prime d’Hello Bank! est un autre choix pour profiter d’une carte haut de gamme à faibles coûts. Avec 5€ par mois et pour seulement 1000€ de revenus, elle est beaucoup plus accessible que les cartes des banques traditionnelles.

Même au sein des cartes d’entrée de gamme, les banques en ligne sans frais battent la carte bancaire de la Caisse d’Epargne. Les cartes Fosfo et Hello One sont entièrement gratuites et qui plus est, sans frais à l’étranger.

Conclusion

Faut-il souscrire une carte bancaire à la Caisse d’Epargne ?

Selon les tarifs présentés dans les tableaux, la Caisse d’Epargne semble proposer une des offres les moins chères parmi les banques traditionnelles. Cependant, ces tarifs peuvent varier selon la région. De plus, la Caisse d’Epargne n’a pas une bonne réputation. Les avis sur la Caisse d’Epargne sont en général plutôt mauvais, notamment à cause d’un support client inexistant selon les dires des clients.

Au final, pour pouvoir bénéficier des meilleurs tarifs, nous vous recommandons plutôt d’ouvrir un compte dans une banque en ligne. Les frais y sont réduits et l’expérience client est globalement positive dans ces banques.

Rédigé par Corentin - Publié le 25/03/2024

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