Offre Monabanq – découvrez ce que propose cette banque en ligne

offre monabanqMonabanq est une banque sans condition de revenus ou d’utilisation. Et si son offre est payante, Monabanq reste l’une des banques en ligne les plus accessibles du marché grâce à ses tarifs bien moins élevés que ceux d’une banque classique. Découvrons ensemble les détails de l’offre Monabanq !

► Découvrir l’offre bancaire Monabanq

Monabanq – une offre complète et personnalisable

Monabanq propose une offre bancaire très complète : comptes courants, comptes joints, cartes bancaires, épargne, assurances ou encore, offre de crédit. Cette banque en ligne possède de nombreux avantages : il s’agit d’une banque sans condition de revenus ou d’utilisation, elle propose un service client maintes fois récompensé et elle commercialise des offres haut de gamme dont les tarifs sont moins chers que dans une banque traditionnelle.

monabanq

Cette banque en ligne met aussi à disposition une offre pour mineurs ainsi qu’une offre de compte pro en ligne.

De plus, ouvrir un compte bancaire Monabanq permet une certaine personnalisation de son offre bancaire. En effet, si dans d’autres banques en ligne comme Hello bank ou Orange Bank vous choisissez une offre bancaire qui inclut déjà une carte bancaire, ce n’est pas le cas chez Monabanq.

Car avec Monabanq, vous choisissez d’abord l’offre bancaire qui vous intéresse (4 offres sont commercialisées) puis, vous sélectionnez la carte bancaire que vous désirez. Il est ainsi possible d’avoir un compte courant d’entrée de gamme et de profiter d’une carte bancaire haut de gamme accompagnée de ses avantages (notamment en matière d’assurances voyage).

Les comptes bancaires Monabanq

Comme précédemment expliqué, Monabanq commercialise quatre offres bancaires : Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+.

 PratiqPratiq+UniqUniq+
Tarif
2€/mois3€/mois6€/mois9€/mois
Carte Visa
Carte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluseCarte Visa Classic incluse
Carte
Visa Premier
+3€/mois+3€/mois+3€/mois+3€/mois
Découvert
NonOui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Chéquier
NonOuiOuiOui
Dépôt
de chèque
Oui, agences CICOui, agences CICOui, agences CICOui, agences CIC
Dépôt
d'espèces
5€ à chaque acte5 dépôts/an gratuits
en agences CIC
5 dépôts/an gratuits
en agences CIC
12 dépôts/an gratuits
en agences CIC
Retraits
en zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Retraits
hors zone euro
2% du montant3 gratuits/an puis
2% du montant
25 gratuits/an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Paiements
hors zone euro
2% du montant2% du montant50 gratuits/an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Assurances
+2€/mois+2€/moisInclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Virements
instantanés
1€/opération1 gratuit/mois,
sinon 1€/action
2 gratuits/mois,
sinon 1€/action
5 gratuits/mois,
sinon 1€ / action
► VOIR LES OFFRES MONABANQ

Vous remarquerez qu’une offre bancaire Monabanq est plus accessible qu’un pack bancaire d’une banque dite traditionnelle. En effet, les packs bancaires des banques classiques coûtent aux alentours de 70€/an. En choisissant une offre d’entrée de gamme comme Pratiq ou Pratiq+, vous ferez des économies sur vos frais bancaires.

Pratiq permet notamment d’accéder à des services bancaires classiques à petit prix tels qu’un compte courant et une carte Visa à autorisation systématique. Si vous avez besoin d’un chéquier, d’un découvert autorisé ainsi que d’encaissement de chèques gratuits, nous vous conseillons plutôt de vous tourner vers l’offre Pratiq+ de Monabanq.

Les Uniq et Uniq+ sont des offres haut de gamme et moins accessibles de par leurs tarifs. Néanmoins, elles restent très intéressantes selon vos besoins. Ces offres haut de gamme Monabanq incluent des assurances (payantes avec Pratiq et Pratiq+) comme une assurance sur vos moyens de paiement, votre smartphone ainsi que vos achats en ligne.

De plus, Uniq+ de Monabanq est une offre parfaite pour voyager puisqu’elle inclut les paiements et les retraits d’espèces gratuits à l’international.

Monabanq est l’une des rares banques en ligne avec agence – avec Hello bank – permettant d’encaisser des chèques et des espèces sans frais, en utilisant un distributeur automatique. Il suffit de vous rendre dans une agence des réseaux CIC et Crédit Mutuel. Vous ne pourrez toutefois pas rencontrer de conseiller en agence.

Les cartes bancaires Monabanq

L’offre Monabanq est composée de quatre cartes bancaires dont deux sont gratuites. Vous pourrez ainsi choisir entre une carte Visa à autorisation systématique, une Visa Classic, une Visa Premier ou une Visa Platinum. À noter que pour une Visa Premier ou une Visa Platinum, il vous faudra ajouter le coût de la carte au tarif de l’offre bancaire choisie précédemment.

 Visa à autorisation systématiqueVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement sans contact
NonOuiOuiOui
Assistance médicale en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule de location
NonNonOuiOui
Garantie neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Service de conciergerie
NonNonNonOui
Accès lounge aéroports
NonNonNonOui
Avantages tarifaires partenaires
NonNonNonOui
► DÉCOUVRIR MONABANQ

Une offre Monabanq permet d’avoir une carte bancaire gratuite et standard avec la Visa Classic, une carte haut de gamme avec la Visa Premier (pour 3€/mois) ou une carte très haut de gamme avec la Visa Platinum (pour 9€/mois).

Pour chaque carte prévue par l’offre Monabanq, vous pourrez choisir entre deux visuels (sauf la carte Visa à autorisation systématique). Il s’agit également de cartes de paiement à l’international mais pour profiter de paiement et de retraits gratuits partout dans le monde, il faudra coupler une de ces cartes avec l’offre Pratiq+ de Monabanq.

De plus, si vous cherchez une banque pour voyager, nous vous conseillons plutôt de choisir une carte Visa Premier ou Platinum qui incluent des assurances voyage (par exemple, l’assistance médicale à l’étranger, l’assurance annulation voyage, l’assurance retard d’avion ou perte de bagages, etc).

L’offre de bienvenue de Monabanq

Actuellement, l’offre de bienvenue Monabanq est composée de la manière suivante :

  • 80€ offerts pour toute première ouverture d’un compte bancaire Monabanq (il ne faut donc n’avoir jamais été client de Monabanq auparavant)
  • La première année de cotisation offerte [dans la limite de 80€)

Cette offre de bienvenue Monabanq ne s’applique pas sur une ouverture d’un compte Jeunes ou PratiqPro.

Il faut prendre en compte le fait que l’offre de bienvenue de Monabanq change très régulièrement. Notre conseil ? Avant d’ouvrir un compte bancaire Monabanq, vérifiez l’offre de bienvenue du moment afin d’en connaître les conditions d’accès.

Les offres de comptes joints

compte jointToutes les offres bancaires de Monabanq sont disponibles en tant que compte individuel ou en tant que compte joint. Pour ouvrir un compte joint Monabanq, rien de plus simple : il suffit de se rendre sur le site internet de Monabanq et de sélectionner l’offre bancaire qui vous intéresse.

Avant de choisir votre carte bancaire, il vous sera demandé si vous désirez ouvrir un compte individuel ou un compte joint. Vous pourrez ensuite choisir la carte bancaire de chaque co-titulaire du compte. À noter que vous n’êtes pas obligé de prendre de carte bancaire en souscrivant à un compte joint.

Comme pour un compte individuel, il vous sera demandé d’inscrire les informations personnelles de chaque co-titulaire afin de créer votre demande d’ouverture de compte.

Pour les mineurs – l’offre Jeunes de Monabanq

Monabanq est également une banque pour jeunes puisqu’elle propose une offre spécialement dédiée aux 16-18 ans. Pour 1,50€/mois, les adolescents peuvent profiter du compte Jeune de Monabanq qui propose notamment :

  • l’accès à un compte bancaire
  • Une carte de paiement (Visa à autorisation systématique ou Visa Classic) ou d’une carte de retrait
  • Les paiements et les retraits sans frais en zone euro
  • Le dépôt de chèques et d’espèces en distributeurs
  • Une application mobile pour gérer ses dépenses
  • Les paiements mobiles avec PayLib et et ApplePay

Monabanq commercialise aussi une offre d’épargne uniquement disponible pour les mineurs avec un compte épargne jeune, un livret d’épargne pour les 12-18 ans ainsi qu’un livret d’épargne pour les 18-25 ans.

PratiqPro – l’offre pour les auto-entrepreneurs de Monabanq

Monabanq est devenue une banque pour auto-entrepreneur en lançant son offre PratiqPro pour 9€ TTC/mois. Il permet aux auto-entrepreneurs d’accéder à un compte professionnel ainsi qu’à une carte bancaire Visa Classic. De plus, vous aurez un découvert autorisé jusqu’à 600€.

Comme pour les comptes individuels, PratiqPro permet l’encaissement de chèques et d’espèces en distributeur automatique du réseau CIC et Crédit Mutuel. De plus, Monabanq vous propose un coaching pour vous aider dans vos démarches en tant qu’auto-entrepreneur.

Enfin, PratiqPro permet les virements instantanés ainsi que la gestion du plafond de votre carte bancaire. Des options supplémentaires (donc payantes) comme des assurances spécifiques, un terminal de paiement, un logiciel de gestion et de comptabilité et enfin, des prêts spécifiques dédiés aux auto-entrepreneurs.

► Ouvrir un compte bancaire Monabanq

L’offre de crédit Monabanq

Monabanq propose également des services bancaires comme le ferait une banque traditionnelle. Ainsi, avec Monabanq présente quatre offres de crédit : un crédit renouvelable, un crédit travaux, un crédit auto-moto et un crédit immobilier.

Crédit renouvelable

Le crédit renouvelable vous permettra d’emprunter entre 500€ et 5 000€ en une ou plusieurs fois. Sans frais de dossier, ce crédit se reconstitue au moment des remboursements. De plus, il est possible d’adapter vos mensualités.

Crédit travaux

Si vous désirez effectuer des travaux chez vous, l’offre de crédit travaux de Monabanq est peut-être faite pour vous. Vous pourrez ainsi demander un emprunt entre 3 000€ et 30 000€, sans devoir fournir de facture et sans frais de dossier.

Crédit auto-moto

Vous avez besoin d’un nouveau véhicule ? Monabanq propose un crédit auto-moto. Également sans frais de dossier, il vous permettra d’emprunter la même somme qu’un crédit travaux, c’est-à-dire entre 3000€ et 30 000€.

Crédit immobilier

Enfin, pour un crédit immobilier, il est nécessaire d’être client Monabanq depuis au moins 4 mois. Vous pourrez alors effectuer une demande de prêt d’une durée comprise entre 5 ans et 25 ans, sans frais de dossier et compris entre 30 000€ et 480 000€.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Les livrets d’épargne et services d’assurances

L’épargne Monabanq

Avec Monabanq, vous accéderez à une offre d’épargne importante. En effet, il est possible de demander l’ouverture de plusieurs livrets comme :

  • Le Livret A
  • Un LDDS : Livret Développement Durable et Solidaire
  • Un Livret Croissance
  • Ou encore, un Livret d’Epargne Monabanq

Assurances et garanties

Enfin, l’offre Monabanq commercialise de nombreuses assurances. Vous pourrez tout à fait souscrire à :

  • Une assurance habitation : en cas d’inondation, de vol, de dommages électriques ou de dégât des eaux, d’incendie. Vous profiterez aussi d’une responsabilité civile.
  • Des assurances auto
  • Une assurance santé
  • L’assurance décès
  • Une garantie perte de revenus

► Souscrire à une offre Monabanq

Bilan de l’offre Monabanq

offre monabanqMonabanq propose une offre très complète. De plus, Monabanq reste une offre bancaire très accessible puisqu’elle ne demande aucune condition de revenus ou d’utilisation. Ses prix restent également abordables puisqu’ils vous permettront d’accéder à une carte bancaire Visa Classic gratuitement.

La banque en ligne est très fiable, si on en croit les avis Monabanq. Il ne faut pas non plus oublier que Monabanq est Élu Service Client de l’Année depuis plus de cinq ans désormais. Il semble donc facile d’obtenir des conseils et un suivi d’un conseiller.

Néanmoins, pour une offre d’entrée de gamme entièrement gratuite et sans condition de revenus, Hello bank commercialise Hello One. Celle-ci permet aux personnes cherchant une banque pour petit revenu et très accessible d’obtenir un compte de dépôt, un chéquier ainsi qu’une carte bancaire à autorisation systématique. De plus, comme avec Monabanq, vous pourrez déposer vos chèques et vos espèces en agence de la BNP Paribas. >> Découvrir l’offre Hello bank

Pour une offre plus haut de gamme permettant de voyager sans frais, on vous conseillera plutôt Premium d’Orange Bank. Cette offre est disponible pour 7,99€/mois et est sans condition de revenus ou d’utilisation, ce qui la rend tout particulièrement accessible. Les paiements et retraits sont ainsi sans frais, peu importe où vous voyagez (dans la zone euro ou hors zone euro). >> Découvrir l’offre Orange Bank

Rédigé par Cindy Lapaille
Le 06/03/2022

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