PratiqPro – le compte auto-entrepreneur de Monabanq

pratiqproPratiqPro est une offre pour auto-entrepreneurs lancée par Monabanq. Pour 9€ TTC par mois, vous accéderez notamment à un compte pro en ligne, à une carte bancaire Visa Classic ainsi qu’un chéquier. Découvrons ensemble les détails de l’offre PratiqPro de Monabanq.

► Découvrir l’offre PratiqPro de Monabanq

PratiqPro – une offre pour les auto-entrepreneurs

monabanq pratiqproSi vous cherchez une offre de compte pro en ligne très complète, nous vous conseillons PratiqPro de Monabanq. Cette offre Monabanq est dédiée aux auto-entrepreneurs (possédant aussi le régime fiscal de micro-entreprise). Sans engagement, sans condition de revenus ou d’utilisation, PratiqPro est accessible facilement pour 9€ TTC/mois. Son prix est proche de celui de ses concurrents. Par exemple, Hello Business d’Hello bank (proposée à 10,90€ HTC/mois) ou l’offre Professional de Revolut (disponible pour 7€/mois).

Vous aurez ainsi la possibilité d’obtenir un compte courant pour gérer les finances de votre entreprise, une carte bancaire Visa Classic ainsi qu’un chéquier. De plus, un compte PratiqPro vous permet une réduction de 20% sur l’ouverture d’un compte personnel Monabanq.

Une offre bancaire complète

Dans l’ensemble PratiqPro propose de nombreux autres services bancaires utiles à un professionnel tels qu‘un découvert autorisé de 600€, un coaching gratuit, la fonctionnalité de virement instantané, une protection juridique ou encore des solutions de paiement.

Mais surtout, vous aurez la possibilité d’encaisser des chèques dans cette banque en ligne ainsi que des espèces via le réseau de distributeurs automatiques ou aux guichets du CIC et du Crédit Mutuel. Seule Hello Business permet également un encaissement via un DAB (du réseau BNP Paribas cette fois). Bien évidemment, vous pourrez aussi envoyer vos chèques à encaisser par courrier postal.

 PratiqPro
Cotisation
9€ TTC/mois
Frais de tenue de compte
Gratuits
Carte bancaire
Visa Classic incluse
Visa Premier +3€/mois
Visa Platinum +9€/mois
Débit
Débit immédiat ou différé
Retraits
Gratuits
Retraits & paiements hors zone euro
2% du montant du retrait ou du paiement
Chéquier
Dépôt de chèques
En agence CIC ou Crédit Mutuel (guichet automatique) ou par courrier
Dépôt d'espèces
En agence CIC ou Crédit Mutuel (guichet automatique)
IBAN français
Découvert autorisé
Jusqu'à 600€
Assurance perte ou vol des moyens de paiement
2€/mois
► VOIR L’OFFRE

Plusieurs cartes disponibles

cartes bancaires monabanqAvec PratiqPro, une carte Visa Classic est incluse. Si vous préférez profiter d’avantages supplémentaires, vous pouvez tout à fait demander à passer sur une carte Visa Premier ou une carte Visa Platinum. À noter que l’offre Monabanq PratiqPro est la seule parmi les banques en ligne à commercialiser une carte de luxe.

Votre cotisation mensuelle sera alors plus élevée. Ainsi, si vous décidez de changer de carte avec PratiqPro, vous pourrez payer :

  • 9€ TTC/mois pour une carte Visa Classic
  • 12€ TTC/mois pour une carte Visa Premier (car la cotisation mensuelle est de 9€ TTC + 3€ pour la carte bancaire)
  • 18€ TTC/mois pour une carte Visa Platinum (avec une cotisation de 9€ TTC/mois + 9€ pour la carte bancaire)

N’oubliez pas que Monabanq est une banque en ligne sans condition de revenus, peu importe l’offre choisie !

Une carte basique

La carte Visa Classic est donc intégrée à l’offre PratiqPro. Elle permet notamment d’effectuer des paiements et des retraits d’espèces sans frais en Europe. Or, zone euro, il vous faudra compter 2% du montant du retrait ou du paiement en plus.

De plus, elle intègre des assurances et des garanties classiques (garantie décès ou invalidité, ainsi que la prise en charge médicale à l’étranger).

Elle reste ainsi très utile pour un auto-entrepreneur qui ne voyage pas beaucoup en dehors de la France (ou de la zone euro) et qui souhaite simplement profiter d’un moyen de paiement.

Une carte pour voyager

La Visa Premier proposée en supplément avec PratiqPro vous permettra de voyager plus facilement. En effet, vous accéderez à des garanties de voyage supplémentaires telles que l’annulation de vol, des garanties sur la perte, le retard ou la détérioration de vos bagages, une garantie neige et montagne, une prise en charge en cas de rapatriement.

Si vous êtes un auto-entrepreneur qui doit se déplacer à l’international régulièrement, souscrire à PratiqPro avec une carte Visa serait une solution très utile. Cela fait notamment de Monabanq une bonne banque sans frais à l’étranger.

Une carte de luxe

Enfin, si vous souhaitez en plus accéder à un service de conciergerie ainsi qu’à des avantages tels que pouvoir attendre dans les salons privés des aéroports et gares, vous pourriez vous tourner vers la carte de luxe Visa Platinum.

Ainsi, si vous n’avez pas trop le temps de vous occuper des détails comme devoir réserver un billet de train ou une chambre d’hôtel pour votre prochain voyage d’affaire, le service de conciergerie s’en occupera pour vous !

Un terminal de paiement

Avec son offre PratiqPro, Monabanq propose un partenariat avec Smile&Pay. Vous pourrez ainsi profiter d’une remise de 10€ sur l’achat du terminal de paiement de votre choix ainsi que des frais de transaction à partir de 0,65%. Bien évidemment, il vous faudra passer par le site de Monabanq pour profiter de ce partenariat.

Trois TPE sont proposés par Smile&Pay et PratiqPro :

  • MiniSmile, un TPE d’entrée de gamme et facile pour débuter : 19€ HT
  • Maxi+Smile, un terminal de paiement plus classique (connecté en 3G ou en WiFi et avec un imprimante intégrée): 239€ HT
  • SuperSmile, un TPE haut de gamme (connecté en 4G ou en WiFi, avec imprimante intégrée et acceptant plus de moyens de paiement) : 249€ HT

Des outils de compatibilité et de gestion

Grâce à ses différents partenariats, la banque pro Monabanq permet avec son offre PratiqPro d’accéder à deux outils de compatibilité et de gestion de votre entreprise.

Le premier étant Compta by Mon-AutoEntreprise.fr. Il vous permettra notamment de gérer les factures, les devis ainsi que vos déclarations à l’URSSAF. En bref, ce logiciel proposé avec PratiqPro vous permettra de prendre en main toute la comptabilité de votre entreprise. De plus, vous pourrez bénéficier d’un entretien gratuit de 10 minutes avec un expert pour obtenir des conseils et résoudre des soucis liés à votre statut d’auto-entrepreneur.

Un autre outil proposé par un partenariat entre PratiqPro de Monabanq et Portail-Autoentrepreneur.fr est également un logiciel de gestion de factures et de devis. Comme Compta by Mon-AutoEntreprise.fr, vous pourrez y effectuer le suivi de votre comptabilité et obtenir un calendrier personnalisé de vos déclarations.

PratiqPro – aussi une offre de crédit

Monabanq met également à disposition une offre de crédit spécifiquement dédiée aux auto-entrepreneurs. Ainsi, que vous ayez besoin d’argent pour monter votre entreprise, pour acheter du matériel ou louer un local, vous pourrez profiter d’un prêt entre 500€ et 30 000€, et ce sans frais de dossier.

► Ouvrir un compte PratiqPro de Monabanq

Comment ouvrir un compte bancaire PratiqPro ?

PratiqProPour ouvrir un compte bancaire PratiqPro, rien de plus simple : il suffit de vous rendre sur le site de Monabanq, dans la catégorie « Auto-entrepreneur », puis de sélectionner « Ouvrir un compte ».

Vous aurez alors à choisir votre carte bancaire, indiquer le statut de votre entreprise (à noter que l’offre PratiqPro de Monabanq est réservée aux indépendants, c’est-à-dire avec le statut de micro-entreprise ou EI/EIRL), et enfin, de saisir votre adresse mail. Vous n’aurez plus qu’à suivre les indications à l’écran, notamment concernant vos informations personnelles.

Si vous êtes déjà client de Monabanq, certaines informations ne seront pas nécessaires. En effet, elles auront déjà été fournies au moment de l’ouverture de votre compte personnel.

Les documents nécessaires

Plusieurs pièces justificatives vous seront demandées lors de l’ouverture de votre compte PratiqPro :

  • Une pièce d’identité en cours de validité (carte d’identité, passeport ou un titre de séjour français)
  • Un justificatif de domicile récent à votre nom (une facture d’un fournisseur internet, de gaz ou d’électricité de moins de 3 mois, un avis d’imposition ou de non-imposition, une facture d’eau de moins de 6 mois, ou encore, le dernier avis de la taxe d’habitation ou foncière)
  • Le numéro de SIRET/SIREN ou l’extrait du KBIS de votre entreprise
  • Le justificatif de votre option fiscale de micro-entreprise (le mémento fiscal, une déclaration de début d’activité ou le dernier relevé de l’URSSAF)

Quelles autres offres de compte pour professionnel ?

Peu de banques en ligne commercialisent actuellement des offres de compte pro destinées aux auto-entrepreneurs. Seules Hello bank et Boursorama Banque font partie du marché de la banque pour auto-entrepreneur.

Néanmoins, si l’offre pro de Boursorama Banque est au même prix que PratiqPro (soit 9€ TTC/mois), son éventail de services est beaucoup moins développé. Tandis qu’Hello Business d’Hello bank propose plus d’options mais est légèrement plus chère (10,90€ HT/mois).

Vous pourrez aussi vous tourner vers les néobanques, bien plus présentes sur le marché du compte pour les professionnels.

BanqueOffreCarte bancaireChéquierTerminal de paiementEncaissement chèque
& dépôt espèces
 
Hello Business
10,90 HT/mois
RIB français
Carte Visa Hello BusinessOuiHello Pay Pro
Pour 39€ HT
+1,60%/transaction
Chèques : en agence BNP ou par courrier (gratuit).
Espèces : en agence BNP (gratuit).
► VOIR L’OFFRE
Compte auto-entrepreneur
9€ TTC/mois
RIB français
Visa Classic
(+3€/mois pour Visa Premier et
+9€/mois pour Visa Platinium)
OuiSmile and Pay
À partir de 69€ HT
+0,65%/transaction
Chèques : 18 gratuits/trimestre. Au delà, 1,50€/opération.
Espèces : 1 gratuit/trimestre. Au delà, 5€/opération.
► VOIR L’OFFRE
Boursorama Pro
9€ TTC/mois
RIB français
Carte UltimOuiZettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
Chèques : par courrier uniquement.
Pas d'encaissement d'espèces.
► VOIR L’OFFRE
Business
À partir de 0€/mois
RIB lituanien
Mastercard prépayéeNonAucun terminal de paiementNon► VOIR L’OFFRE
Business
À partir de 4,90€/mois
RIB allemand
Mastercard classiqueNonSumUmp
Pour 29€
+1,75%/transaction
Non► VOIR L’OFFRE
Business
À partir de 7€/mois
RIB français
Visa Business à autorisation systématiqueNonZettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
Chèques : 1/mois ou 3/mois (selon la carte).
Pas d'encaissement d'espèces.
► VOIR L’OFFRE
Business Basic
À partir de 7,90€ HT/mois
RIB français
Mastercard classiqueNonNonChèques : 1/mois ou 3/mois (selon la carte).
Pas d'encaissement d'espèces.
► VOIR L’OFFRE
Qonto Basic
À partir de 9€ HT/mois
RIB français
Mastercard OneNonZettle par PayPal
Pour 19€
+1,75%/transaction
Chèques : 2€/encaissement
Pas d'encaissement d'espèces.
<► VOIR L’OFFRE
Esprit Libre Pro
41€ HT/mois
RIB français
Visa Business
(+4,50€/mois pour une Visa Gold)
OuiForfait TPE TÉPÉO
à partir de 32€ HT/mois
Gratuit en agence BNP► VOIR L’OFFRE

PratiqPro de Monabanq est une offre pour auto-entrepreneur très intéressante. Néanmoins, l’offre actuelle la plus complète est celle proposée par Hello bank. En effet, si le tarif d’Hello Business est plus élevé, elle présente de nombreux avantages comme son propre terminal de paiement, son propre outil de facturation, un crédit pro ou encore, la possibilité de déposer chèques et espèces en agence de la BNP Paribas. >> Découvrir l’offre Hello Business

Pour effectuer votre choix, interrogez-vous sur vos besoins en tant qu’indépendant : avez-vous besoin d’une carte bancaire haut de gamme pour voyager ? Préférez-vous une offre moins chère afin de faire un maximum d’économies, notamment au moment de lancer votre entreprise ? Avez-vous besoin d’un chéquier et/ou d’un découvert autorisé ?

Rédigé par Cindy Lapaille
Le 02/04/2022
Modifié le 04/04/2022

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