Tarifs Fortuneo – détails des frais bancaires de cette banque en ligne
Quels sont les tarifs proposés par Fortuneo ? Tenue de compte, cartes et comptes bancaires, incidents de paiements… Découvrez le détail des frais et services bancaires commercialisés par cette banque en ligne !
📌 Fortuneo – en bref
Fortuneo est une banque en ligne qui propose uniquement des formules de compte gratuites.
- Fosfo : carte à autorisation systématique, gratuite, sans condition de revenu
- Gold Mastercard : carte haut de gamme, gratuite, accessible à partir de 1 800€ nets/mois
- World Elite Mastercard : carte de luxe, gratuite, accessible aux clients capables de verser 4 000€ nets/mois sur leur compte Fortuneo
🌎 Chez Fortuneo, retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde.
📑 SOMMAIRE
💳 Tarifs des offres Fortuneo
En décortiquant ses offres de comptes courants et ses moyens de paiement, on s’aperçoit que Fortuneo propose des tarifs très intéressants. En effet, toutes ses cartes bancaires – même les cartes haut de gamme – sont gratuites ! Actuellement, Fortuneo est l’une des banques les moins chères du marché.
En ouvrant un compte Fortuneo et en choisissant parmi ses différents tarifs, vous aurez donc la possibilité d’accéder gratuitement à un compte de dépôt, une carte bancaire ainsi qu’à un chéquier.
Fosfo | Gold MasterCard | World Elite MasterCard | |
---|---|---|---|
💸 Tarifs | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
👨💼 Conditions de revenus | Aucune | 1800€ nets mensuels | 4000€ nets mensuels À verser tous les mois sur le compte Sinon, 50€/trimestre |
💰 Conditions de dépenses | 1 opération /mois Sinon 3€/mois | 1 opération par mois, sinon 9€ le mois suivant | - |
💳 Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
🏧 Retraits UE et hors UE | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
🛒 PaiementsUE et hors UE | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
✋ Plafond de retrait | 500 €/7 jrs glissants | 1 000 €/7 jrs glissants | 1 600 €/7 jrs glissants |
✋ Plafond de paiement | 2 000 €/7 jrs glissants | 2 000 €/7 jrs glissants | 3 000 €/7 jrs glissants |
⚡ Les + | - Garanties et assurances voyages | - Garanties et assurances voyages - Service conciergerie 24h/24 - Téléconsultation médicale 24h/24 |
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► VOIR L’OFFRE >> Notre avis sur Fosfo | ► VOIR L’OFFRE >> Notre avis sur la carte Gold | ► VOIR L’OFFRE |
1️⃣ L’offre Fosfo
Les tarifs de l’offre Fosfo de Fortuneo en font une offre très attractive. En effet, en plus d’être gratuite et sans condition de revenus, Fosfo est une offre d’entrée de gamme qui présente des tarifs parfaits pour voyager sans frais. Les paiements et les retraits d’espèces sont gratuits à l’international.
À noter toutefois que Fosfo demande une condition d’utilisation : il faudra utiliser votre carte bancaire au moins une fois par mois, sinon les tarifs de l’offre Fosfo passeront à 3€/mois.
Cette offre vous donne accès à une Mastercard à autorisation systématique et à débit immédiat. Autrement dit, le terminal interroge systématiquement le solde du compte avant de valider une transaction. Si le solde du compte ne permet pas d’effectuer un paiement, ce dernier sera rejeté. En général, cela ne pose pas de problème. Toutefois, ce type de carte peut ne pas être accepté par les parkings ou les péages, par exemple.
2️⃣ La Gold Mastercard
Pour obtenir une offre haut de gamme à un tarif très intéressant, la Gold Mastercard de Fortuneo est une excellente option. Fortuneo est la seule banque en ligne qui commercialise une carte bancaire Premium gratuitement.
Pour avoir le droit à cette offre, il faut toutefois remplir une condition de revenus de 1 8000€ nets mensuels. Il n’est pas obligatoire de verser cette somme sur le compte Fortuneo.
Pour conserver la gratuité, il faudra également utiliser sa carte au moins une fois par mois, dans le cas contraire une cotisation de 9€/mois est facturée.
Comme avec Fosfo, les retraits et les paiements sont gratuits partout dans le monde. La Gold Mastercard permet également de profiter d’un découvert autorisé, ainsi que de garanties d’assurances et d’assistances premium à l’étranger (annulation ou interruption de voyage, perte de bagage, responsabilité civile à l’étranger…).
3️⃣ La carte World Elite Mastercard
Comme son nom l’indique, la carte Wold Elite Mastercard de Fortuneo est une offre bancaire élitiste. Elle n’est donc pas destinée ni accessible à tout le monde. Ses tarifs restent toutefois très attractifs puisque Fortuneo la propose gratuitement.
Toutefois, elle demande une condition de revenus de 4 000€ nets mensuels, que vous devez verser chaque mois sur votre compte bancaire Fortuneo. Sinon, la banque vous prélèvera une cotisation trimestrielle de 50€.
La World Elite Mastercard permet notamment de voyager sans frais à l’étranger, d’obtenir des assurances et des garanties de voyage premium ainsi que d’accéder à des services de luxe comme une conciergerie, par exemple. De plus, ses plafonds sont beaucoup plus élevés que les autres cartes commercialisées par Fortuneo.
🌏 Tarifs Fortuneo des frais à l’étranger
Fortuneo est une banque pour voyager à plus d’un titre. Surtout parce qu’elle permet de payer et de retirer de l’argent sans frais en France comme à l’étranger, y compris avec son offre d’entrée de gamme. Que vous soyez détenteur d’une offre Fosfo, d’une Gold Mastercard ou d’une World Elite Mastercard, vous pourrez effectuer des paiements et des retraits d’espèces gratuitement et ce, partout dans le monde. Peu importe que vous soyez en zone euro ou non.
Tarifs Fortuneo - frais à l'étranger | |
---|---|
Paiement en zone euro | Gratuits |
Paiement hors zone euro | Gratuits |
Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits |
Retraits d'espèces hors zone euro | Gratuits |
Virement SEPA en euros | Gratuits |
Réception d'un virement non SEPA hors zone euro | 12€ |
Émission d'un virement non SEPA hors zone euro | 0,1% du montant. Virement d'au moins 23€ |
Paiement d'un chèque à l'international | 0,1% du montant. Paiement d'au moins 25€ |
► Ouvrir un compte bancaire Fortuneo
📂 Tarifs Fortuneo des frais de gestion de compte
👉 Ouverture et clôture de compte
Les tarifs Fortuneo concernant l’ouverture et la clôture de compte sont similaires à ceux d’autres banques en ligne : il s’agit de démarches entièrement gratuites.
D’autres services liés sont proposés sans frais tels que la mobilité bancaire, mettre en place, modifier ou supprimer une procuration ainsi que le changement de vos coordonnées personnelles.
Mais surtout, Fortuneo inclut dans ses tarifs une prise en charge totale des frais de tenue de compte. Contrairement aux banques traditionnelles, qui facturent souvent des frais de tenue de compte, vous n’aurez pas à en payer si vous décidez de devenir client Fortuneo.
👉 Une gestion gratuite si elle est effectuée en autonomie
L’offre Fortuneo propose différents services de gestion de votre compte bancaire, notamment ce que l’on appelle « la banque à distance ». Ainsi, dans les tarifs Fortuneo, il est précisé que vous pourrez accéder gratuitement à votre compte bancaire depuis le web (sur ordinateur, mobile ou tablette).
Vous pouvez également mettre en place des alertes que vous recevrez par email. Par exemple, lorsque vous recevez de l’argent sur votre compte, par exemple.
De plus, les tarifs Fortuneo permettent d’obtenir gratuitement vos relevés de compte (mensuels) et un récapitulatif annuel des frais.
Autres opérations et services gratuits
Grâce aux tarifs Fortuneo, vous pourrez effectuer les opérations suivantes sans frais :
- ✔️ Modifier les plafonds de votre carte bancaire
- ✔️ Demander la refabrication de votre carte si celle-ci est défectueuse
- ✔️ Personnaliser le code confidentiel de votre carte
- ✔️ Demander le blocage de votre carte
⚠️ Les frais sur les opérations effectuées par un conseiller
Attention, certains services ou opérations peuvent être gratuits s’ils sont effectués ou demandés en ligne, mais payants si vous demandez à un conseiller de le faire à votre place. On retrouve d’ailleurs ce principe dans de nombreuses banques en ligne qui permettent aux clients d’être autonomes et de payer moins cher.
Par exemple 👇
- Éditer des coordonnées bancaires (IBAN/BIC) : gratuit en ligne, 5€ avec un conseiller
- Rééditer le code secret de l’accès client : gratuit en ligne, 5€ avec un conseiller
- Virement : gratuit en ligne, 5€ avec un conseiller
- Commande de chéquier : gratuit en ligne, 5€ avec un conseiller
🚨 Tarifs Fortuneo des frais d’irrégularités et d’incidents
Les frais d’incidents bancaires et d’irrégularités ne sont pas pris en charge par Fortuneo, comme l’indiquent les tarifs mis à disposition par la banque. Seules la commission d’intervention ainsi que la lettre d’information pour compte débiteur non autorisé sont sans frais.
Autrement, les tarifs Fortuneo imposent des frais sur chaque incident bancaire.
Même dans une banque gratuite comme Fortuneo, il faut garder à l’esprit que, lorsque vous êtes à découvert, la banque vous avance de l’argent. Il y a donc des frais et un taux d’intérêt puisque la banque vous avance de l’argent.
Tarifs Fortuneo - frais d'incidents bancaires et d'irrégularités |
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Frais de découvert autorisé | 7% |
Frais de découvert non autorisé | 16% |
Commission d’intervention | Gratuite |
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé | Gratuite |
Rejet de chèque de moins de 50€ | 30€ |
Rejet de chèque de plus de 50€ | 50€ |
Rejet de prélèvement | 20€ |
Lettre d'information préalable pour chèque sans provision | 12€ |
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire | 21€ |
Passage en débit immédiat de la carte bancaire suite à incident | 15€ |
💰 Tarifs des crédits Fortuneo
Fortuneo est une banque en ligne qui propose aussi des offres de crédit. Vous pourrez ainsi obtenir une offre de prêt personnel de 5 000€ remboursable en 48 mois à partir de 4,99% TAEG FIXE. Ce type de crédit à la consommation est accordé en association avec Younited Credit (un établissement de crédit).
Les tarifs Fortuneo vous permettront aussi d’accéder à un prêt immobilier sans frais de dossier ou d’indemnités de remboursement anticipé.
Pour connaître le taux, un outil de simulation est disponible sur le site de Fortuneo. En effet, le taux change selon les modalités du crédit (montant, durée) ainsi selon la situation personnelle de l’emprunteur et de son éventuel co-emprunteur.
💶 Tarifs de l’épargne et de l’assurance-vie Fortuneo
Les tarifs Fortuneo permettent d’accéder à 4 types de livrets d’épargne : le classique livret A, un livret+, un LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire) et un livret enfant+.
Fortuneo propose aussi deux solutions d’assurances-vie de fonds en euros qui demandent toutefois un minimum d’unités de compte :
- Suravenir Opportunités : un minimum de 30% d’unités de compte
- Suravenir Rendement : un minimum de 50% d’unités de compte
Vous pouvez ensuite choisir une gestion libre (vous choisissez comment investir vos unités de compte) ou une gestion sous mandat (des experts choisissent les meilleurs placements pour vous).
Attention, les taux passés ne préjugent pas des taux futurs.
► Découvrir les offres Fortuneo
Rédigé par Noémie Verbaere - Mis à jour le 19/12/2023
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