Tarifs Fortuneo – détails des frais bancaires de cette banque en ligne

tarifs fortuneoQuels sont les tarifs proposés par Fortuneo ? Tenue de compte, cartes et comptes bancaires, incidents de paiements… Découvrez le détail des frais et services bancaires commercialisés par cette banque en ligne !

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Fortuneo – en bref

Fortuneo est considérée comme une offre de banque en ligne très complète. Entre compte courant, compte joint, carte bancaire, assurances, crédit, épargne… Vous ne devriez pas avoir trop de mal à trouver le produit bancaire qu’il vous faut.

Mais que valent les tarifs Fortuneo ? Car il ne suffit pas de savoir que Fortuneo propose 4 cartes bancaires gratuites, il faut également se renseigner sur les frais bancaires annexes qui pourraient vous être utiles.

Tarifs des offres Fortuneo

Comme précédemment expliqué, Fortuneo propose des tarifs très intéressants en ce qui concerne les comptes courants et les moyens de paiement. En effet, toutes ses cartes bancaires – même celles haut de gamme – sont gratuites ! Une aubaine qui permet de faire de Fortuneo l’une des banques les moins chères du marché.

En ouvrant un compte Fortuneo et en choisissant parmi ses différents tarifs, vous aurez donc la possibilité d’accéder à un compte de dépôt, une carte bancaire ainsi qu’à un chéquier.

 FosfoMasterCard classiqueGold MasterCardWorld Elite MasterCard
fosfo fortuneo
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
Aucune1200€ nets mensuels
Ou 5000€ d'épargne chez Fortuneo
1800€ nets mensuels
Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo
4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Conditions de dépenses
1 opération /mois
Sinon 3€/mois
1 opération par mois,
sinon 3€ le mois suivant
1 opération par mois,
sinon 9€ le mois suivant
-
Type de débit
ImmédiatImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Les +
Paiements et retraits sans fraisRetraits en euros illimités
Hors zone euro : 1,94% du montant
de l'opération
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Service conciergerie 24h/24

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L’offre Fosfo

Fosfo de de FortuneoLes tarifs de l’offre Fosfo de Fortuneo en font une offre très attractive. En effet, en plus d’être gratuite et sans condition de revenus, Fosfo est une offre d’entrée de gamme qui présente des tarifs parfaits pour voyager sans frais. Les paiements et les retraits d’espèces sont ainsi gratuits à l’international.

À noter toutefois que Fosfo demande une condition d’utilisation : il vous faudra utiliser votre carte bancaire au moins une fois par mois, sinon les tarifs de l’offre Fosfo passeront à 3€/mois.

De plus, les tarifs de Fosfo permettent l’accès à une Mastercard à autorisation systématique et à débit immédiat. En général, cela ne pose pas de problème. Toutefois, ce type de carte peut ne pas être accepté par les parkings ou les péages, par exemple.

La Mastercard Classique

La Mastercard Classique de FortuneoL’offre Mastercard Classique de Fortuneo est également attractive grâce à ses tarifs. En effet, il s’agit d’une carte Mastercard gratuite avec une condition d’utilisation (une opération par mois sinon 3€ le mois suivant).

Si elle demande une condition de revenus de 1 200€ nets par mois, la carte reste accessible. Les services proposés sont toutefois moins nombreux comparés à l’offre Fosfo ou à la Gold Mastercard.

Elle reste une offre d’entrée de gamme correcte qui permet d’accéder à des services bancaires basiques comme un compte de dépôt ainsi qu’une carte bancaire.

La Gold Mastercard

La Gold Mastercard de FortuneoPour obtenir une offre haut de gamme proposant des tarifs très intéressants, nous vous conseillons plutôt la Gold Mastercard de Fortuneo. Il s’agit de la seule banque en ligne avec BforBank qui commercialise une carte bancaire Premium gratuite.

Celle-ci demande toutefois une condition de revenus de 1 8000€ nets mensuels ainsi que la nécessité d’utiliser sa carte au moins une fois par mois (sinon une cotisation de 9€/mois est ajoutée).

Son avantage : permettre les paiements et les retraits d’espèces gratuits partout dans le monde !

La carte World Elite Mastercard

La carte World Elite Mastercard de FortuneoComme son nom l’indique, la carte Wold Elite Mastercard de Fortuneo est une offre bancaire élitiste. Elle n’est donc pas destinée ni accessible à tout le monde. Ses tarifs restent toutefois très attractifs puisque Fortuneo la propose gratuitement.

Toutefois, elle demande une condition de revenus de 4 000€ nets mensuels, que vous devrez verser chaque mois sur votre compte bancaire Fortuneo. Sinon, la banque vous ajoutera une cotisation mensuelle de 50€.

La World Elite Mastercard permet notamment de voyager sans frais à l’étranger, d’obtenir des assurances et des garanties de voyage premium ainsi que d’accéder à des services de luxe comme une conciergerie, par exemple. De plus, ses plafonds sont beaucoup plus élevés que les autres cartes commercialisées par Fortuneo.

Tarifs Fortuneo des frais à l’étranger

Fortuneo est considérée comme une banque pour voyager grâce à ses nombreuses offres aux tarifs attractifs et permettant de payer et de retirer de l’argent sans frais.

Ainsi, si vous êtes client d’une offre Fosfo, d’une Gold Mastercard ou d’une World Elite MasterCard, vous pourrez effectuer des paiements et des retraits d’espèces gratuitement et ce, partout dans le monde. Peu importe que vous soyez en zone euro ou non.

Seule l’offre Mastercard Classique demande des frais supplémentaires : 1,94% du montant du paiement ou du retrait.

Tarifs Fortuneo - frais à l'étranger
Paiement en zone euroGratuits
Paiement hors zone euroGratuits
Sauf Mastercard classique : 1,94% du montant
Retraits d'espèces en zone euroGratuits
Retraits d'espèces hors zone euroGratuits
Sauf Mastercard classique : 1,94% du montant
Virement SEPA en eurosGratuits
Réception d'un virement non SEPA hors zone euros12€
Émission d'un virement non SEPA hors zone euros0,1% du montant. Virement d'au moins 23€
Paiement d'un chèque à l'international0,1% du montant. Paiement d'au moins 25€

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Tarifs Fortuneo des frais de gestion de compte

Ouverture et clôture de compte

Ouverture et clôture de compteLes tarifs Fortuneo concernant l’ouverture et la clôture de compte sont similaires à ceux d’autres banques en ligne puisqu’il s’agit de démarches entièrement gratuites.

D’autres services liés aux tarifs Fortuneo sont proposés sans frais tels que faire appel à la mobilité bancaire, mettre en place, modifier ou supprimer une procuration ainsi que demander le changement de vos coordonnées personnelles.

Mais surtout, Fortuneo inclut dans ses tarifs une prise en charge totale des frais de tenue de compte par la banque.

Gestion de compte bancaire

L’offre Fortuneo propose différents services de gestion de votre compte bancaire, notamment liés à ce que l’on appelle « la banque à distance ». Ainsi, dans les tarifs Fortuneo, il est précisé que vous pourrez accéder gratuitement à votre compte bancaire depuis le web (sur ordinateur, mobile ou tablette).

Vous pouvez également mettre en place des alertes que vous recevrez par email. Par exemple, lorsque vous recevez de l’argent sur votre compte, par exemple.

De plus, les tarifs Fortuneo permettent d’obtenir gratuitement vos relevés de compte (mensuels) et un récapitulatif annuel des frais.

Autres opérations et services

Grâce aux tarifs Fortuneo, vous pourrez effectuer les opérations suivantes sans frais :

  • Modifier les plafonds de votre carte bancaire
  • Demander la refabrication de votre carte si celle-ci est défectueuse
  • Personnaliser le code confidentiel de votre carte
  • Demander le blocage de votre carte

Tarifs Fortuneo des frais d’irrégularités et d’incidents

Les frais d’incidents bancaires et d’irrégularités ne sont pas pris en charge par Fortuneo, comme l’indiquent les tarifs mis à disposition par la banque. Seules la commission d’intervention ainsi que la lettre d’information pour compte débiteur non autorisé sont sans frais.

Autrement, les tarifs Fortuneo imposent des frais sur chaque incident bancaire :

Tarifs Fortuneo - frais d'incidents bancaires et d'irrégularités
Frais de découvert autorisé7%
Frais de découvert non autorisé16%
Commission d’interventionGratuite
Lettre d’information pour compte débiteur non autoriséGratuite
Rejet de chèque de moins de 50€30€
Rejet de chèque de plus de 50€50€
Rejet de prélèvement20€
Lettre d'information préalable pour chèque sans provision12€
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire21€
Passage en débit immédiat de la carte bancaire suite à incident15€

Tarifs des crédits Fortuneo

CréditsFortuneo est une banque en ligne qui propose aussi des offres de crédit. Vous pourrez ainsi obtenir une offre de prêt personnel de 10 000€ remboursable en 48 mois à partir de 0,99% TAEG FIXE. Ce type de crédit à la consommation est accordé en association avec Younited Credit (un établissement de crédit).

Les tarifs Fortuneo vous permettront aussi d’accéder à un prêt immobilier sans frais de dossier ou d’indemnités de remboursement anticipé. En février 2022, vous pouvez obtenir un crédit immobilier de 200 000€ en 15 ans, remboursable en 180 mensualités de 1 221,63€ à partir de 1,47% TAEG FIXE.

Pour connaître votre taux, il faut toutefois remplir une simulation sur le site de Fortuneo. En effet, le taux change selon les modalités du crédit ainsi que de votre situation personnelle.

N’oubliez pas qu’un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Tarifs de l’épargne et de l’assurance-vie Fortuneo

Les tarifs Fortuneo permettent d’accéder à 4 types de livrets d’épargne : le classique livret A, un livret+, un LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire) et un livret enfant+.

Fortuneo propose aussi deux solutions d’assurances-vie de fonds en euros qui demandent toutefois un minimum d’unités de compte :

  • Suravenir Opportunités : un minimum de 30% d’unités de compte
  • Suravenir Rendement : un minimum de 50% d’unités de compte

Vous pouvez ensuite choisir une gestion libre (vous choisissez comment investir vos unités de compte) ou une gestion sous mandat (des experts choisissent les meilleurs placements pour vous).

Attention, les taux passés ne préjugent pas des taux futurs.

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Rédigé par Cindy Lapaille
Le 18/02/2022
Modifié le 14/04/2022

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