Carte Hello bank – les offres de cartes bancaires disponibles
Comment faire pour obtenir sa carte Hello bank ? Découvrez notre guide concernant les 4 offres de cartes bancaires proposées par Hello bank : condition de revenus, cotisation mensuelle, plafonds, etc. On vous dit tout afin de vous aider à choisir votre carte Hello bank !
► Découvrir les offres Hello bank
Carte bancaire proposée par Hello bank
Hello bank propose deux offres de compte bancaire, chacun possédant sa propre carte : Hello One et Hello Prime. Toutes les offres de cartes bancaires vous donnent l’accès à de nombreux avantages :
- La possibilité de se rendre dans des agences BNP Paribas pour déposer vos chèques et vos espèces
- Un chéquier
- Les retraits d’espèces gratuits partout dans le monde, sur le réseau BNP Paribas
- Opposition de la carte bancaire
Pour finaliser l’ouverture de votre compte, il vous faudra également effectuer un versement initial compris entre 10€ et 300€ sur votre nouveau compte depuis un autre compte à votre nom avec un IBAN français. Si vous êtes déjà client BNP Paribas, vous n’aurez pas à effectuer ce versement initial. Hello bank vous permet d’effectuer ce versement initial depuis le compte de vos parents (ou tuteurs) si vous êtes étudiant.
S’il s’agit de l’ouverture d’un compte joint, chaque titulaire devra effectuer un premier versement initial, également compris entre 10€ et 300€.
>> À lire aussi : comment ouvrir un compte Hello bank ?
| Hello One | Hello Prime | |
|---|---|---|
 |  |
|
Cotisation | Gratuite | 5€ / mois |
Conditions de revenus | Sans conditions de revenus | 1000€ de revenus nets par mois |
Débit | Autorisation systématique | Débit immédiat ou différé |
Plafonds | Paiement : 1 200€/30 jours Retrait : 500€/7 jours | Paiement : 3 000€/30 jours Retrait : 1 000€/7 jours |
Retraits | Réseau BNP Paribas : gratuits Sinon : 1€ / opération | Gratuits partout dans le monde |
Retraits hors zone euro | Réseau BNP Paribas : gratuits Sinon : 1,5% du montant de retrait | Gratuits |
Paiements hors zone euro | Gratuits partout dans le monde | Gratuits partout dans le monde |
Assurance perte ou vol des moyens de paiement | BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an | BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an |
Frais de tenue de compte | Gratuits | Gratuits |
Virements SEPA | Gratuits en ligne Par un conseiller : 5€ | Gratuits en ligne Par un conseiller : 5€ |
Prélèvement | Mensuel : gratuit Autre périodicité : 1,80€ | Mensuel : gratuit Autre périodicité : 1,80€ |
| ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Hello One – l’offre d’entrée de gamme
Hello One est une offre d’entrée de gamme, proposant l’accès à un compte de dépôt, une carte à autorisation systématique ainsi que la possibilité de déposer vos espèces et vos chèques en agence BNP Paribas. Hello One est une offre entièrement gratuite, sans condition de revenus ni de condition d’utilisation.
Qu’est-ce qu’une carte à autorisation systématique ? À chaque paiement avec votre carte Hello bank, le terminal de paiement va vérifier sur votre compte bancaire que vous possédez la somme nécessaire. Le découvert n’est donc pas autorisé avec la carte Hello One. Le plafond des retraits est limité à 400€ sur 7 jours et à 1 000€ sur 30 jours pour les paiements.
Cette carte Hello One proposée par Hello bank est une offre très avantageuse pour les personnes avec peu de revenus ou qui recherchent une banque pour jeunes puisqu’elle est gratuite et ne nécessite aucun revenu minimum.
Toutefois, si vous recherchez une offre bancaire qui autorise les découverts, vous devriez plutôt vous tourner vers une banque en ligne telle que Boursorama Banque. Elle propose trois offres bancaires avec découvert autorisé accessible après trois mois d’ancienneté, mais les cartes sont aussi à autorisation systématique. >> Découvrir Boursorama Banque
Hello Prime – la carte bancaire haut de gamme
Hello Prime est l’offre haut de gamme d’Hello bank proposant une carte bancaire Visa à débit différé ou immédiat, selon le choix du client. Comme pour Hello One, vous pouvez profiter d’un accès aux agences BNP Paribas afin d’y déposer vos chèques et vos espèces. La carte Hello Prime d’Hello bank demande une condition de revenus de 1 000€ net par mois ainsi qu’une cotisation mensuelle de 5€.
Les plafonds de la carte Hello Prime sont également plus élevés puisqu’Hello bank vous permettra d’effectuer des retraits d’espèces entre 500€ et 100€ sur 7 jours et des paiements entre 1 200€ et 2 500€ sur 30 jours. Les découverts sont également autorisés selon votre profil.
Le grand avantage de la carte Hello Prime est qu’elle permet d’effectuer des retraits d’espèces gratuitement dans tous les distributeurs, peu importe la banque. Les retraits et paiements hors zone euro sont également gratuits. Vous bénéficiez aussi des virements instantanés sans frais ainsi que d’assurances et assistances voyage.
Les cartes pour les comptes joints
Vous pouvez également ouvrir un compte joint Hello bank. Il est similaire aux comptes personnels (mêmes avantages, etc) mais les conditions de revenus sont différentes ainsi que les cotisations mensuelles.
Le compte avec Visa Classic est accessible sans condition s’il s’agit d’une carte à débit immédiat, toutefois, pour une carte à débit différé, il faut pouvoir justifier de 1 000€ de revenus nets par mois. La carte Visa Classic d’Hello bank possède un plafond de 1 2000€/30 jours en ce qui concerne les paiements et de 500€/7 jours pour les retraits d’espèces.
Le compte joint avec Visa Premier est disponible à partir de 1 8000€ de revenus nets par mois, peu importe s’il s’agit d’une carte à débit différé ou immédiat. La carte Visa Premier est limitée à un plafond de 3 000€/30 jours pour les paiements et à 1 000€/7 jours pour les retraits d’espèces.
Les retraits d’espèces sont gratuits partout en France, des frais sont toutefois ajoutés si vous effectuez un paiement ou un retrait en dehors de la zone euro.
| Visa Classic | Visa Premier | |
|---|---|---|
Tarif | Gratuite | Gratuite |
Conditions de revenus par titulaire | 0€ si débit immédiat 1000€ minimum si débit différé | 1800€ / mois |
Conditions d'utilisation | Aucunes | Aucunes |
Plafond de paiement | 1200€ / 30 jours | 3000€ / 30 jours |
Plafond de retrait | 500€ / 7 jours | 1000€ / 7 jours |
Retraits | Gratuits | Gratuits |
Paiement hors zone euro | 2% du prix du paiement | 2% du prix du paiement |
Retraits hors zone euro | Réseau BNP Paribas : gratuits Sinon : 2% / opération | Réseau BNP Paribas : gratuits Sinon : 2% / opération |
Chéquier | Oui | Oui |
Frais de tenue de compte | Gratuit | Gratuit |
Découvert | 250€ à l'ouverture | 250€ à l'ouverture |
| ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Les autres cartes Hello bank pour les comptes joints
Hello bank permet à ses clients d’accéder à d’autres offres de cartes bancaires (uniquement disponibles pour les comptes joints) :
- Carte Visa Electron
- Carte Visa Infinite
Après l’ouverture du compte joint, chaque titulaire peut demander à changer de carte pour une de ces deux offres Hello bank. À savoir notamment qu’elles ne proposent pas toutes les mêmes services. De plus, la carte Visa Infinite vous demandera une cotisation de 240€/an.
► En savoir plus sur les cartes Hello bank
Profiter de garanties d’assurance et d’assistance
La carte Hello One ainsi que la Visa Electron ne bénéficient d’aucune assurance toutefois, les cartes Hello Prime, Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite donnent accès à des garanties d’assurance et d’assistance. Hello Prime par exemple inclut une assurance voyage (retard et annulation de vol, perte et vol des bagages, responsabilité civile à l’étranger, etc).
Vous pouvez également souscrire à la formule BNP Net qui permet de sécuriser vos achats sur internet avec les cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier pour 26€ par an.
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