Quelle carte bancaire Hello bank! choisir ?

carte hello bank!Quelle carte Hello bank! privilégier et comment l’obtenir ? La banque en ligne propose deux offres : Hello One et Hello Prime. Condition de revenus, cotisation mensuelle, plafonds, services… On vous dit tout !

► Découvrir les offres Hello bank!

💳 Cartes bancaires Hello bank! : offres et tarifs

Hello bank! propose deux offres de compte bancaire, chacune possédant sa propre carte : Hello One et Hello Prime.

Hello One Hello Prime
hello onehello prime
Cotisation
Gratuite5€ / mois
Conditions de revenus
Sans conditions de revenus1000€ de revenus nets par mois
Conditions d'utilisation
1 opération/mois
Sinon 3€/mois
Sans condition d'utilisation
Débit
Autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé
Plafonds
Paiement : 1 200€/30 jours
Retrait : 500€/7 jours
Paiement : 3 000€/30 jours
Retrait : 1 000€/7 jours
Retraits
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1€ / opération
Gratuits partout dans le monde
Retraits hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,5% du montant de retrait
Gratuits
Paiements hors zone euro
Gratuits partout dans le mondeGratuits partout dans le monde
Assurance perte ou vol
des moyens de paiement
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
BNP Paribas Sécurité : 26,50€ / an
BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€ / an
Frais de tenue de compte
GratuitsGratuits
Virements SEPA
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Gratuits en ligne
Par un conseiller : 5€
Prélèvement
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
Mensuel : gratuit
Autre périodicité : 1,80€
► VOIR L’OFFRE
>> Notre avis Hello One
► VOIR L’OFFRE
>> Notre avis Hello Prime

Ces deux cartes bancaires vous donnent accès à de nombreux avantages :

  • ✔️ La possibilité de se rendre dans des agences BNP Paribas pour déposer vos chèques et vos espèces
  • ✔️ Un chéquier
  • ✔️ Les retraits d’espèces gratuits partout dans le monde, sur le réseau BNP Paribas
  • ✔️ Opposition sur la carte bancaire

1️⃣ Hello One – l’offre d’entrée de gamme

hello oneHello One est une offre d’entrée de gamme, proposant l’accès à un compte de dépôt, une carte à autorisation systématique ainsi que la possibilité de déposer vos espèces et vos chèques en agence BNP Paribas.

✔️ Hello One est une offre entièrement gratuite, sans condition de revenus. Pour conserver la gratuité, il faudra réaliser au moins une opération par mois avec la carte, sinon la cotisation passe à 3€/mois.

👉 Cette carte Hello One proposée par Hello bank! est une offre très avantageuse pour les personnes avec peu de revenus ou qui recherchent une banque pour jeunes puisqu’elle est gratuite et ne nécessite aucun revenu minimum.

Qu’est-ce qu’une carte à autorisation systématique ? À chaque paiement avec votre carte Hello bank!, le terminal de paiement va vérifier sur votre compte bancaire que vous possédez la somme nécessaire. Le découvert n’est donc pas autorisé avec la carte Hello One.

Le plafond des retraits est fixé à 400€ sur 7 jours et à 1 000€ sur 30 jours pour les paiements.

Si vous recherchez une offre bancaire qui autorise les découverts, ou si vous désirez des plafonds plus élevés, il faudra vous tourner vers Hello Prime.

2️⃣ Hello Prime – la carte bancaire haut de gamme

carte hello prime Hello bank!Hello Prime est l’offre haut de gamme d’Hello bank! proposant une carte bancaire Visa à débit différé ou immédiat, selon le choix du client. Comme pour Hello One, vous pouvez profiter d’un accès aux agences BNP Paribas afin d’y déposer vos chèques et vos espèces.

✔️ La carte Hello Prime d’Hello bank! demande une condition de revenus de 1 000€ nets par mois ainsi qu’une cotisation mensuelle de 5€.

Les plafonds de la carte Hello Prime sont plus élevés puisqu’Hello bank! vous permettra d’effectuer des retraits d’espèces entre 500€ et 1 000€ sur 7 jours et des paiements entre 1 200€ et 2 500€ sur 30 jours. Les découverts sont également autorisés selon votre profil.

Le grand avantage de la carte Hello Prime est qu’elle permet d’effectuer des retraits d’espèces gratuitement dans tous les distributeurs, peu importe la banque. Les retraits et paiements hors zone euro sont également gratuits. Vous bénéficiez des virements instantanés sans frais ainsi que d’assurances et assistances voyage.

🌎 Hello Prime est une offre premium avantageuse notamment pour les personnes qui recherchent une banque pour voyager.

Quelle carte choisir chez Hello bank! ?

Chaque carte d’Hello bank! possède des atouts indéniables. Le choix dépend surtout de votre profil et de vos besoins.

👉 Vous recherchez une carte gratuite sans condition de revenus

Hello One est la carte qu’il vous faut. Si nous n’avez pas de revenus réguliers ou si vous bénéficiez d’un petit salaire, il s’agit là d’une excellente opportunité pour ne pas se ruiner en frais bancaires.

Grâce à son autorisation systématique et son absence de découvert, vous ne dépensez que ce que vous possédez. >> Découvrir Hello One 

👉 Vous recherchez une carte haut de gamme abordable

A 5€/mois, dès 1 000€ de revenus, Hello Prime vous donne accès à  :

  • ✔️ des plafonds plus élevés
  • ✔️ un découvert autorisé
  • ✔️ des retraits gratuits partout dans le monde
  • ✔️ des assurances et garanties voyage

🌎 Profiter de garanties d’assurance et d’assistance

La carte Hello One ne s’accompagne d’aucune assurance. Seule Hello Prime donne accès à des garanties d’assurance et d’assistance. Elle inclut par exemple une assurance voyage (retard et annulation de vol, perte et vol des bagages, responsabilité civile à l’étranger, etc.).

► Souscrire à une offre Hello bank!

👬 Les cartes pour les comptes joints

Vous pouvez également ouvrir un compte joint Hello bank!. Il est similaire aux comptes personnels (mêmes avantages, etc. ) mais les conditions de revenus sont différentes ainsi que la cotisation mensuelle (pour Hello Prime).

Hello One DuoHello Prime Duo
one duoprime duo
Tarifs
Gratuite8€/mois
Conditions de revenus
par titulaire
Sans condition de revenus2 000€ de revenus communs net/mois
Conditions d'utilisation
de la carte bancaire
1 opération/mois par carte
Sinon 3€/mois
Sans condition d'utilisation
Cartes bancaires
2 cartes Visa Hello One2 cartes Visa Hello Prime
2 cartes virtuelles Hello Prime
Débit de la carte
À autorisation systématiqueDébit immédiat ou différé (au choix)
Plafond de
paiement
1 000€/30 joursSelon les revenus
Plafond de
retrait
400€/7 joursSelon les revenus
Retraits
Gratuits
1€ si hors réseau BNP
Gratuits
Paiement hors
zone euro
GratuitsGratuits
Retraits
hors zone euro
Réseau BNP Paribas : gratuits
Sinon : 1,50%/opération
Gratuits
Virements instantanés
1€ par virementGratuits
Chéquier
✔️✔️
Découvert autorisé
✔️
Frais de tenue de compte
GratuitGratuit
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

👉 Le compte Hello One Duo est toujours gratuit et sans condition de revenus. Il s’accompagne de deux cartes à autorisation systématique. On retrouve les mêmes plafonds et les mêmes tarifs que pour un compte individuel.

👉 Le compte joint en ligne Hello Prime Duo est disponible à partir de 2 000€ de revenus nets en commun par mois. Pour 8€/mois, il donne droit à deux cartes haut de gamme avec assurances et garanties voyage. Les retraits d’espèces sont gratuits partout dans le monde.

► Découvrir Hello bank!

carte hello bank

Les autres cartes Hello bank! (offres non commercialisées)

Par le passé, Hello bank! a permis à ses clients d’accéder à d’autres offres de cartes bancaires :

  • Carte Visa Electron
  • Carte Visa Infinite

Néanmoins, il faut savoir que ces offres Hello bank! ne sont plus commercialisées. Aujourd’hui, les nouveaux clients doivent choisir entre Hello One ou Hello Prime, pour un compte individuel comme pour un compte joint.

🔧 Comment obtenir sa carte Hello bank! ?

Pour obtenir votre carte, il vous faut ouvrir un compte Hello bank!. La démarche se fait en ligne. Tout est très rapide. Voici les grandes étapes auxquelles il faut vous attendre :

  1. Choisir le type de compte (individuel ou joint)
  2. Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
  3. Choisir votre carte bancaire Hello bank! : soit Hello One, soit Hello Prime
  4. Signer votre contrat et fournir les pièces justificatives demandées

Il vous faudra également effectuer un versement initial compris entre 10€ et 300€ sur votre nouveau compte depuis un autre compte à votre nom avec un IBAN français. Si vous êtes déjà client BNP Paribas, vous n’aurez pas à effectuer ce versement initial. En outre, Hello bank! vous permet d’effectuer ce versement initial depuis le compte de vos parents (ou tuteurs) si vous êtes étudiant.

S’il s’agit de l’ouverture d’un compte joint, chaque titulaire devra effectuer un premier versement initial, également compris entre 10€ et 300€.

💳 Une fois le versement effectué et l’ouverture de compte effective, la carte bancaire vous est envoyée par Hello bank!. Vous la recevez par courrier dans les jours qui suivent.

🔎 Est-il intéressant de prendre sa carte bancaire chez Hello bank! ?

Oui, il est même très judicieux de prendre une carte bancaire chez Hello bank!. Grâce à Hello One, la banque en ligne est très accessible. Il n’est pas nécessaire d’avoir d’importants revenus pour ouvrir un compte. Vous effectuerez de réelles économies par rapport aux banques traditionnelles, surtout si vous optez pour la carte bancaire gratuite d’entrée de gamme.

De plus, Hello bank! est très complète. Contrairement à d’autres banques en ligne, elle vous propose tous les services et produits d’épargne d’une banque classique (livret jeune, PEL, livret A, etc.). Vous avez également la possibilité de vous rendre dans les agences BNP Paribas pour déposer des espèces ou des chèques. A titre de comparaison, vous ne pourrez pas déposer d’espèces chez Fortuneo ou chez Boursorama Banque par exemple.

A ce jour, Hello bank! propose les meilleures offres du marché. 👇

BanquesCarte bancaire classiqueCarte bancaire haut de gamme
hello bankHello One GRATUITE
1 opération/mois, sinon 3€/mois
Hello Prime 5€/mois
Dès 1 000€ de revenus
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monabanqVisa Classic 3€/moisVisa Premier 9€/mois► VOIR L’OFFRE
Fosfo GRATUITE
1 paiement/mois, sinon 3€/mois
GOLD MasterCard GRATUITE
Dès 1800€ de versements/mois
► VOIR L’OFFRE
➡️ Bon à savoir : si vous gagnez plus de 1 800€ de revenus nets mensuels, en revanche, vous avez droit à une Gold MasterCard gratuite chez Fortuneo (avec absence de frais et assurances à l’étranger). Dans cette situation, il peut être intéressant de se tourner plutôt vers Fortuneo. Sinon, on privilégiera plutôt Hello bank!. >> Découvrir Fortuneo
Rédigé par Noémie Verbaere - Mis à jour le 27/02/2023

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