Carte Visa Premier BNP Paribas : son prix et ses caractéristiques

visa premier BNP ParibasLa carte Visa Premier BNP Paribas est une carte haut de gamme qui coûte 134€ par an (hors pack bancaire). Elle permet de profiter de certains avantages : assurances et garanties voyage, plafonds de dépense plus élevés. La BNP Paribas est-elle compétitive, ou peut-on trouver une Visa Premier moins chère ailleurs ? 

📌 Visa Premier BNP Paribas – en résumé

  • ✔️ Accessible sans condition 
  • ✔️ Plafonds élevés (paiements : 8 000€ ; retraits : 2 000€)
  • ✔️ Garanties et assurances voyage

💳 Carte seule : 134€ par an ; avec le pack bancaire Esprit Libre : 14,99€ par mois

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💸 Les tarifs de la carte Visa Premier BNP Paribas

La BNP Paribas est une banque traditionnelle qui commercialise plusieurs cartes bancaires, dont la Visa Premier. Il s’agit d’une offre haut de gamme. Plus coûteuse qu’une Visa Classic, elle permet de profiter de certains avantages.

Il y a deux manières d’obtenir une Visa Premier à la BNP Paribas.

  • Prendre un pack bancaire Esprit Libre : dans ce cas, la carte Visa Premier fait partie d’une offre groupée de services.
  • Sélectionner ses services à la carte : le client peut souscrire une carte Visa Premier seule ou l’accompagner des services qui l’intéressent.

👉 Note : la BNP Paribas ne commercialise pas de carte Visa gratuite, excepté pour les mineurs.

➡️ La carte seule

Visa Premier BNP Paribas prixEn composant une formule « à la carte », la Visa Premier BNP Paribas revient 134€ par an (11,17€/mois). Il faudra obligatoirement lui associer des frais de tenue de compte à 30€ par an. Au minimum, le client paiera au total 13,67€ par mois.

Le client peut ensuite décider de prendre d’autres services. Par exemple :

  • Une assurance vol et perte des moyens de paiement : 26,50€ par an
  • L’option Travel : 10€ par mois

➡️ Les packs bancaires Esprit Libre

Le pack bancaire Esprit Libre de BNP Paribas permet de profiter d’un ensemble de services à un tarif plus avantageux que s’ils avaient été souscrits séparément. Ici la cotisation comprend :

  • ✔️ la tenue de compte bancaire
  • ✔️ la carte bancaire
  • ✔️ l’assurance perte ou vol des moyens de paiement
  • ✔️ des services supplémentaires  : alertes SMS, émission de deux chèques de banque par an, virements instantanés, abonnement à des services de banque à distance.
Visa PlusVisa ElectronVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
Esprit Libre Découverte
(16 - 17 ans)
GratuitGratuit---
Esprit Libre Initiative
(18 - 24 ans)
1,95€
(23,40€/an)
2,91€
(34,92€/an)
3,14€
(37,68€/an)
7,43€
(89,16€/an)
-
Esprit Libre Référence
(plus de 25 ans)
-6,76€
(soit 81,12€/an)
7,27€
(87,24€/an)
15,65€
(187,80€/an)
31,83€
(381,96€/an)
Option couple (compte joint)+ 1,08€/mois+ 1,74€/mois+ 1,99€/mois+ 5,83€/mois+ 14€/mois
Tarifs packs bancaires BNP Paribas 2024

Le prix du pack bancaire dépend de l’âge du client. Associé à une Visa Premier BNP Paribas, il revient à :

  • 7,10€ par mois : pour les 18-24 ans
  • 14,99€ par mois : pour les plus de 25 ans

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A noter que les mineurs ne peuvent pas bénéficier d’une carte Visa Premier BNP Paribas. Il faudra se tourner vers une carte Visa Plus ou Visa Electron.

👉 Bon à savoir : les clients détenteurs d’un pack Esprit Libre comprenant une carte Visa Premier bénéficient automatiquement d’une assurance vol et perte des moyens de paiement renforcée (BNP Paribas Sécurité Plus).

🔎 Faut-il prendre un pack bancaire ?

Prise séparément, la carte Visa Premier de la BNP Paribas (avec la tenue de compte qui est obligatoire) coûte un peu moins cher. Le client économise environ 1€/mois. Mais dès lors qu’il souhaite prendre un service supplémentaire (alerte SMS par exemple), il nous parait plus judicieux de se tourner vers le pack bancaire Esprit Libre, plus complet.

➡️ Les frais associés à une Visa Premier BNP Paribas

Les cartes bancaires BNP Paribas exposent le client à des frais de retrait et de paiement.

Retraits DAB BNP ParibasRetraits hors DAB BNP ParibasPaiements zone euroRetraits hors zone euroPaiements hors zone euro
Visa Classic
✔️ Sans frais3 retraits gratuits/mois, puis 1€/retrait
✔️ Sans frais2,90 % + 3€2,90% + 0,90€
Visa Premier
✔️ Sans frais✔️ Sans frais✔️ Sans frais2,90 % + 3€2,90% + 0,90€
Visa Infinite
✔️ Sans frais✔️ Sans frais✔️ Sans frais2% + 2,20€2% + 0,60€

Avec une Visa Premier, tout est gratuit au sein de la zone euro. En revanche, des frais s’appliquent à l’étranger :

  • Retraits hors zone euro : 2,90 % + 3€
  • Paiements hors zone euro : 2,90% + 0,90€

💡 Astuce : en cas de voyages réguliers en dehors des pays de l’Union européenne, il peut être intéressant de souscrire à l’option Travel. Pour 10€/mois, les paiements et les retraits sont gratuits à l’étranger.

Visa Premier BNP Paribas : avantages et caractéristiques

La Visa Premier BNP Paribas est une carte haut de gamme qui implique généralement une cotisation plus élevée. Accessible en débit immédiat ou différé, elle possède plusieurs avantages : des plafonds plus importants qu’une carte classique, des garanties/assurances voyage.

Utilisable un peu partout, elle vous donne la possibilité d’utiliser le paiement sans contact ou le paiement mobile (Paylib, Apple Pay).

Des plafonds élevés

  • Paiements : 8 000€ sur 30 jours
  • Retraits : 2 000€ sur 7 jours

Les plafonds sont ici beaucoup plus élevés qu’avec une Visa Classic (paiements : 2 500€ ; retraits : 500€ )

🌍 Garanties et assurances voyage

  • Assistances : assistance médicale à l’étranger, avance sur frais d’hospitalisation, assistance juridique à l’étranger, décès et invalidité, rapatriement, rapatriement des animaux domestiques, accompagnement des enfants, remboursement des frais médicaux, chauffeur de remplacement, assistance aux démarches administratives, avance de frais sur place.
  • Assurances : responsabilité civile à l’étranger, neige et montagne, annulation et interruption de voyage, perte et vol des bagages, retard de transport, vol et dommage sur un véhicule de location
  • Divers : envoi d’une carte de dépannage, avance de frais à l’étranger en cas de perte ou vol de la carte Visa Premier BNP Paribas

⚠️ Pour profiter des assurances, vous devez impérativement payer votre voyage (billets d’avion, réservations…) avec votre carte Visa Premier. Sinon, ces assurances ne s’appliquent pas.

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⚡ Des bons plans

Avec la carte Visa Premier, vous pouvez bénéficier de réductions, de cashback et de certains avantages auprès des partenaires BNP Paribas. Les domaines concernés sont : les loisirs, les voyages, le shopping, etc.

Le détail de ces offres promotionnelles est susceptible d’évoluer, mais vous pouvez consulter la liste du moment.

Comparatif : existe-t-il une Visa Premier moins chère ?

Les tarifs de la BNP Paribas sont plutôt cohérents si on les compare aux prix pratiqués par les autres banques traditionnelles. En revanche, dans ce type d’établissements, la carte Visa Premier est toujours payante : 135€ en moyenne pour une carte seule, à laquelle il faut ensuite ajouter des frais de tenue de compte.

Il existe pourtant des solutions gratuites ou moins chères, notamment chez les banques en ligne. Ces dernières permettent de profiter de tous les avantages d’une carte haut de gamme sans se ruiner en frais bancaires.

FortuneoHello bankBoursorama BanqueMonabanq
GOLD MasterCard GRATUITE
Hello Prime 5€/moisUltim GRATUITE
1 opération/mois, sinon 9€/mois
VISA PREMIER 6€/mois
Dès 1 800€ de revenus mensuels netsDès 1 000€ de revenus mensuels netsDébit immédiat : sans condition de revenus
Débit différé : dès 1 500€ de revenus mensuels nets
Sans condition de revenus
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1️⃣ Fortuneo : une Visa Premier gratuite

visa premier bnp paribasChez Fortuneo, la Visa Premier est gratuite. Les frais de tenue de compte disparaissent. Même chose pour les frais de retrait et de paiement à l’étranger.  La banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa est d’ailleurs la seule à proposer une offre haut de gamme totalement gratuite.

Cependant, tout le monde n’y a pas accès. Cette carte est soumise à une condition de revenu. Pour pouvoir y souscrire, vous devez gagner au minimum 1 800€ nets mensuels (à justifier lors de l’ouverture de compte). C’est bien le seul défaut de cette offre, finalement peu accessible.

👉 Nous la recommandons aux personnes qui gagnent plus de 1 800€ nets par mois. 

2️⃣ Hello bank! : l’offre Hello Prime à 5€/mois

hello bank logoHello bank!, la banque en ligne de la BNP Paribas, est une alternative sérieuse pour réaliser des économies.

L’offre Hello Prime s’accompagne d’une carte Visa haut de gamme, avec assurances et garanties voyage, sans frais à l’étranger. Plus facile d’accès que celle de Fortuneo, elle est accordée à partir de 1 000€ de revenus nets mensuels.

Ce n’est pas une carte gratuite, elle vous coûtera 5€/mois, mais elle permet de réaliser de belles économies si on la compare à la carte Visa Premier de la BNP Paribas. D’autant que, ici, il n’y a pas de frais de tenue de compte.

⚡ L’avantage d’Hello bank! ? Vous avez accès au réseau BNP Paribas pour déposer des chèques et des espèces en agence.

👉 Nous la recommandons aux personnes qui cherchent une carte haut de gamme (avec un salaire inférieur à 1 800€ nets par mois). 

Comment bénéficier d’une carte Visa Premier à la BNP Paribas ?

Pour bénéficier d’une Visa Premier, il suffit d’ouvrir un compte BNP Paribas. Lors de la procédure, vous pourrez prendre la carte bancaire de votre choix.

Qui est éligible à la Visa Premier ?

Avec les banques traditionnelles, vous n’avez pas à justifier d’un revenu minimum pour profiter d’une Visa Premier BNP Paribas. Il suffit de payer la cotisation annuelle. Néanmoins, il est probable que cette dernière ne convienne pas à toutes les bourses.

Pour la demander, il suffit d’être majeur et résident fiscal français. Pour terminer la souscription, la banque vous demandera les documents qui suivent :

  • Un justificatif d’identité (carte d’identité, passeport, titre de séjour)
  • Un justificatif de domicile (facture d’internet, d’électricité, de gaz, d’eau…)
  • Un justificatif de revenu (bulletin de salaire, avis d’imposition, carte d’étudiant)
  • Une signature manuscrite : signature sur papier blanc scannée
  • Un RIB à vos nom et prénom (pour une ouverture en ligne)

BNP Paribas frais à l’étranger – Combien coûtent-ils ?

Rédigé par Noémie Verbaere - Mis à jour le 03/04/2023

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